基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2014年6月
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基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2014年6月
(总分：20.00，做题时间：50分钟)
一、单项选择题(总题数：16，分数：20.00)
1.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成( )，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（分数：1.00）
?A.发行人的财产
?B.托管人的财产
?C.独立的财产?√
?D.管理人的财产
解析：[解析]证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共招投资风险的集合投资方式。
2.以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。
（分数：1.00）
?A.基金是独立的法人机构?√
?B.主要依据基金合同营运基金
?C.投资者享有直接管理基金的权利
?D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小
解析：[解析]公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
3. 关于货币市场基金的说法，正确的是( )。
（分数：1.00）
?A.没有投资风险
?B.只适合长期投资
?C.只适合短期投资
?D.既适合短期投资，也适合长期投资
解析： [解析]货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
4.ETF的特点不包括( )。
（分数：1.00）
?A.实物申购赎回
?B.二级市场的交易无涨跌的限制?√
?C.一级市场与二级市场并存的交易制度
?D.被动操作的指数型基金
解析：[解析]ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
5.关于公募证券投资基金的表述，不正确的是( )。
（分数：1.00）
?A.需要公开披露招募信息
?B.面向社会公开发行
?C.发行对象为不特定投资人
?D.发行对象为特定投资人?√
解析：[解析]公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
6.基金份额持有人大会不可以由( )提议召集。
（分数：1.00）
?A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
?B.基金托管人
?C.基金审计机构?√
?D.基金管理人
解析：[解析]根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构末召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
7.根据《证券投资基金法》的规定，，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是( )。
（分数：1.00）
?A.在募集期限届满30天内返还投资人己交纳的款项，并加计银行同期存款利息
?B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
?C.代销机构支付的各项成本及费用?√
?D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
解析：[解析]基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
8.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过( )个工作日。
（分数：1.00）
?A.20?√
?B.5
?C.10
?D.30
解析：[解析]基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
9.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。
（分数：1.00）
?A.存在前期收费和后期收费两种模式?√
?B.后期收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
?C.前期收费模式是指在认购基金份额时不收费
?D.前期收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
解析：[解析]基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
10.基金信息披露义务人不包括（ ）。
（分数：1.00）
?A.基金管理人
?B.基金代销机构?√
?C.基金托管人
?D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
解析：[解析]在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
11.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。
（分数：1.00）
?A.2?√
?B.1
?C.3
?D.5
解析：[解析]当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，信息披露义务人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。
12. 基金信息披露应满足的原则不包括( )。
（分数：1.00）
?A.真实性
?B.规范性
?C.灵活性
?D.完整性
解析： [解析]基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
13.基金销售后台业务系统基本功能不包括( )。
（分数：1.00）
?A.提供交易清算、资金处理的功能
?B.提供基金产品信息
?C.提供基金管理人信息
?D.基金投资人风险承担能力调查?√
解析：[解析]基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。
14.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。
（分数：1.00）
?A.基金宣传推介材料中台有基
