基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷6
时间：2020-09-25 07:32:08 来源：小苹果范文网 本文已影响 人 
基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷6
(总分：200.00，做题时间：90分钟)
一、 单项选择题(总题数：100，分数：200.00)
1.封闭式基金的发售方式一般有( )两种。
（分数：2.00）
?A.集中发售和分散发售
?B.公开发售和非公开发售
?C.一次性发售和多次发售
?D.网上发售和网下发售?√
解析：解析：封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。
2.内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（分数：2.00）
?A.有效性原则
?B.独立性原则?√
?C.相互制约原则
?D.成本效益原则
解析：解析：内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
3.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。
（分数：2.00）
?A.50
?B.100
?C.150
?D.200?√
解析：解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
4.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是( )。
（分数：2.00）
?A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
?B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
?C.投资者教育存在一个固定的模式?√
?D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询
解析：解析：国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
5.基金年度报告应当在每年结束之日起( )日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将其摘要登载在指定报刊上。
（分数：2.00）
?A.30
?B.45
?C.60
?D.90?√
解析：解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
6.关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是( )。
（分数：2.00）
?A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示?√
?B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策
?C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
?D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益
解析：解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。
7.下列不属于基金销售机构的职责规范的是( )。
（分数：2.00）
?A.签订销售协议，明确权利与义务
?B.禁止提前发行
?C.严格账户管理
?D.处罚违法基金持有人?√
解析：解析：《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下方面：①签订销售协议，明确权利与义务；②基金管理人应制定业务规则并监督实施；③建立相关制度；④禁止提前发行；⑤严格账户管理；⑥基金销售机构反洗钱。
8.《私募投资基金监督管理暂行办法》的发布日期为( )
（分数：2.00）
?A.2013年5月20日
?B.2014年8月21日?√
?C.2012年6月1日
?D.2011年10月8日
解析：解析：2014年8月21日，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》，对私募投资基金的监管做出了规定。
9.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理的主要措施包括( )等。
Ⅰ．对交易异常行为进行定义 Ⅱ．建立有效的投资流程和投资授权制度 Ⅲ．每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 Ⅳ．重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
（分数：2.00）
?A.Ⅰ、Ⅲ
?B.Ⅲ、Ⅳ
?C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
?D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：解析：除题干所述四项措施外，投资合规性风险管理还可以实施其他一些有效措施。
10.我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人( )。
（分数：2.00）
?A.向中国证监会审批的同时，进行相关登记
?B.只须中国证监会审批，无须实行登记
?C.无须中国证监会审批，而实行登记制度?√
?D.既无须中国证监会审批，也无须实行登记制度
解析：解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
11.下列关于中国证监会对基金管理人的监管措施的表述，不正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.在临时管理人或者选任新的基金管理人产生后，原基金管理人与其应当及时办理基金管理业务的交接手续
?B.公开募集基金的基金管理人违法违规时，中国证监会不能采取限制转让固有财产的措施?√
?C.依法解散、依法撤销或者被依法宣告破产的，公开募集基金的基金管理人的职责应当终止
?D.开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换
解析：解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人违法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，中国证监会应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。选项B表述错误。
12.基金管理人加强合规文化建设，应在以下几个方面努力，为( )。Ⅰ．有效落实合规考核机制Ⅱ．基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视Ⅲ．积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育Ⅳ．加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享
（分数：2.00）
?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
?B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
?C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
?D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
解析：解析：基金管理人加强合规文化建设，应在以下四个方面努力：一是基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。二是加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。三是有效落实合规考核机制。四是积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。
13.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是( )。
（分数：2.00）
?A.价值型股票的市盈率、市净率通常较高?√
?B.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
?C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
?D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资
解析：解析：根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
14.道德与职业道德所具有的共同特征是( )。
（分数：2.00）
?A.规范性
?B.继承性
?C.差异性?√
?D.具体性
解析：解析：道德具有差异、继承性、约束性和具体性。职业道德具有特殊性、继承性、有规范性和具体性。
15.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是( )
（分数：2.00）
?A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
?B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
?C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
?D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费?√
解析：解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
16.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自( )5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
（分数：2.00）
?A.向公众分发或者发布之日起?√
?B.向公众分发或者发布次日起
?C.向公众分发或者发布第三日起
?D.向公众分发或者发布第四日起
解析：解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
17.下列关于基金销售机构的销售策略，说法错误的是( )。
（分数：2.00）
?A.在产品策略方面，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线
?B.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行单独代销为主?√
?C.在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式
?D.我国基金销售机构在促销策略上存在着基金销售机构往往重首发而轻持续营销的不足
解析：解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。因此，基金销售机构还需在巩固现有渠道、增强银行和券商渠道代销积极性的同时，引进多样化的营销渠道，拓宽销售渠道的广度和深度，并对各种渠道进行有效管理，组成一个功能互补、效益最大化的渠道网络，服务各个不同的细分市场。
18.基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事( )等相关活动的人员。
Ⅰ．宣传推介基金 Ⅱ．发售基金份额 Ⅲ．办理基金份额申购 Ⅳ．办理基金份额赎回
（分数：2.00）
?A.Ⅰ、Ⅱ
?B.Ⅲ、Ⅳ
?C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
?D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
19.下列关于公募基金和私募基金，说法不正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金
?B.公募基金的基金募集对象是不固定的
?C.私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金
?D.私募基金投资金额要求低，适宜中小投资者参与?√
解析：解析：选项D属于公募基金的特点。公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
20.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类为( )。
（分数：2.00）
?A.全球指数ETF
?B.综合指数ETF
?C.行业指数ETF
?D.股票型ETF?√
解析：解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。
21.我国第一只开放式基金的名称为( )。
（分数：2.00）
?A.安华创新
?B.华安创新?√
?C.基金开元
?D.基金金泰
解析：解析：2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。选项C、D是两只封闭式基金。
22.下列行为中，不属于QDII基金的禁止性行为的是( )。
（分数：2.00）
?A.应付赎回、交易清算等临时借入现金?√
?B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
?C.从事证券承销业务
?D.参与未持有基础资产的卖空交易
解析：解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。
23.下列关于基金销售的直销方式，说法不正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖
?B.在销售网络方面，直销方式的营业网点数量众多，受众范围广?√
?C.在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强
?D.在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本
解析：解析：在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
24.通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金被称为( )。
（分数：2.00）
?A.保本基金
?B.在岸基金
?C.分级基金?√
?D.基金中的基金
解析：解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
25.基金托管人的最主要职责是负责( )。
（分数：2.00）
?A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售
?B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
?C.基金资产的保管?√
?D.基金资产的投资运作
解析：解析：基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资运作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
26.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的( )的内容。
（分数：2.00）
?A.售前服务
?B.售中服务?√
?C.售后服务
?D.其他服务
解析：解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户
