基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)-试卷2
时间:2020-09-25 07:32:17 来源:小苹果范文网 本文已影响 人
基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)-试卷2
(总分:200.00,做题时间:90分钟)
一、 单项选择题(总题数:100,分数:200.00)
1.下列关于基金产品风险评价,说法错误的是( )。
(分数:2.00)
?A.基金应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
?B.对基金产品的风险评价,只可以由基金销售机构的特定部门完成?√
?C.基金产品风险应当至少包括低风险等级,中风险等级,高风险等级三个等级
?D.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存
解析:解析:对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
2.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括( )。
(分数:2.00)
?A.合法、合规性原则
?B.全面性原则
?C.审慎性原则
?D.开放性原则?√
解析:解析:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则:①合法、合规性原则。②全面性原则。③审慎性原则。④适时性原则。
3.在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。
(分数:2.00)
?A.商业银行?√
?B.保险公司
?C.基金管理公司
?D.信托公司
解析:解析:在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
4.基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报( )备案。
(分数:2.00)
?A.中国证监会
?B.负责基金销售业务的高级管理人员居住地中国证监会派出机构
?C.主要经营活动所在省省会所在地中国证监会派出机构
?D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构?√
解析:解析:依据《证券投资基金销售管理办法》的规定,基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
5.根据基金管理人业务部门的合规责任的规定,公司所有员工不得从事的违反忠实义务的行为有( )。
Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户 Ⅱ.参与任何操纵市场的行为 Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往 Ⅳ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实,该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质
(分数:2.00)
?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
?B.Ⅱ、Ⅲ
?C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
?D.Ⅰ、Ⅳ
解析:解析:公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为:①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实,该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。④参与任何操纵市场的 行为。⑤向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。
6.下列关于不存在母基金份额的分级基金具有的两个特点,说法不正确的是( )。
(分数:2.00)
?A.必然不采取份额配对转换机制
?B.必然采取份额配对转换机制?√
?C.其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况
?D.存在一定的失真
解析:解析:不存在母基金份额的分级基金具有两个特点:一是必然不采取份额配对转换机制;二是其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况,存在一定的失真。选项B说法不正确。
7.关于基金宣传推介材料,下列说法中正确的是( )。
(分数:2.00)
?A.可以预测基金的投资业绩
?B.可以登载单位的推荐性文字
?C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
?D.可以通过电视、广播进行公布?√
解析:解析:在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息,主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。其他选项都属于禁止性规定。
8.经营理念和公司治理结构属于基金管理人内部控制的基本要素中( )要素的内容。
(分数:2.00)
?A.内部监控
?B.控制活动
?C.风险评估
?D.控制环境?√
解析:解析:基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
9.在二级市场的净值报价上,ETF每( )秒提供一个基金参考净值报价。
(分数:2.00)
?A.30
?B.15?√
?C.20
?D.25
解析:解析:在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价,而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。
10.下列关于保守秘密的说法中,正确的是( )。
Ⅰ.应当妥善保管并严格保守客户秘密 Ⅱ.在离职后,可以泄露客户的资料和交易信息 Ⅲ.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密 Ⅳ.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
(分数:2.00)
?A.Ⅱ、Ⅳ
?B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
?C.Ⅰ、Ⅳ
?D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析:解析:保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言,基金从业人员应当做到以下几点:应当妥善保管并严格保守客户秘密,非经许可不得泄露客户资料和交易信息,且无论是在任职期间还是离职后,均不得泄露任何客户的资料和交易信息;不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密,更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益;不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
11.从投资者教育工作形式的时空角度看,基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。
(分数:2.00)
?A.现场形式?√
?B.非现场形式
?C.电子形式
?D.纸质形式
解析:解析:从投资者教育工作形式的时空角度看,投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中,现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。
12.公司内部控制的核心是( ),制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
(分数:2.00)
?A.成本控制
?B.人员控制
?C.风险控制?√
?D.效益控制
解析:解析:公司内部控制的核心是风险控制,制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
13.督察长应当定期或不定期向( )报告工作情况,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
(分数:2.00)
?A.全体董事?√
?B.全体监事
?C.总经理
?D.合规管理部门
解析:解析:督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
14.下列开放式基金与封闭式基金的比较中,正确的是( )。Ⅰ.开放式基金规模固定,封闭式基金规模不固定Ⅱ.开放式基金一般不上市,封闭式基金上市流通Ⅲ.开放式基金强调流动性管理,基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
(分数:2.00)
?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
?B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
?C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
?D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析:解析:开放式基金和封闭式基金在规模上有较大区别。其中,开放式基金的规模是不固定的,封闭式基金的规模是固定的。
15.下列关于道德与法律联系的说法中,错误的是( )。
(分数:2.00)
?A.道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段
?B.道德在调整范围上对法律具有补充作用
?C.道德在约束力上对法律具有补充作用?√
?D.法律对传播道德具有促进作用
解析:解析:道德与法律的联系包括:①目的一致。道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段。②内容交叉。道德一般可分为两类:一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进入与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德要素调整的范畴。③功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用,法律在约束力上对道德具有补充作用。④相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时,道德对法律的实施也具有促进作用。
16.保本基金的安全垫等于( )。
(分数:2.00)
?A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
?B.投资组合现时净值超过价值底线的数额?√
?C.投资组合中风险资产与保本资产的差额
?D.投资组合中风险资产与保本资产的比例
解析:解析:投资组合现时净值超过价值底线的数额,通常被称为安全垫,是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
17.下列关于折价率的公式中,不正确的是( )。
(分数:2.00)
?A.折价率=(二级市场价格÷基金份额净值+1)×100%?√
?B.折价率=(二级市场价格÷基金份额净值-1)×100%
?C.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)÷基金份额净值×100%
?D.二级市场价格÷基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)÷基金份额净值
解析:解析:折价率=(二级市场价格÷基金份额净值-1)×100%=(二级市场价格-基金份额净值)÷基金份额净值×100%。
18.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中,错误的是( )。
(分数:2.00)
?A.佣金不得高于成交金额的0.3%
?B.基本交易费用固定?√
?C.佣金起点为5元
?D.交易不收取印花税
解析:解析:按照沪、深证券交易所公布的收费标准,我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元,交易不收取印花税。
19.下列基金销售机构的基金销售行为的说法中,错误的是( )。
(分数:2.00)
?A.不能以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
?B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
?C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准?√
?D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
解析:解析:基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
20.下列关于ETF的信息披露,说法错误的是( )。
(分数:2.00)
?A.在基金合同和招募说明书中,需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式
?B.对ETF的定期报告,按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露,无特别的披露事项
?C.对于当日发布的申购清单和赎回清单,当日不得修改
?D.交易日的基金份额净值除了按规定于当日在指定报刊和管理人网站披露外,也将通过证券交易所的行情发布系统于次日揭示?√
解析:解析:只有选项D说法是错误的。交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外,也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。
21.人们日常接触到的投资基金分类,主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。具体可以分为( )。
Ⅰ.证券投资基金 Ⅱ.私募股权基金 Ⅲ.风险投资基金 Ⅳ.对冲基金和另类投资基金
(分数:2.00)
?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
?B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
?C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
?D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析:解析:投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别,按照所投资的对象的不同,可以分为:①证券投资基金;②私募股权基金;③风险投资基金;④对冲基金;⑤另类投资基金。
22.我国的基金自律组织是( )成立的中国证券投资基金业协会。
(分数:2.00)
?A.1991年8月28日
?B.2002年12月4日
?C.2012年6月7日?√
?D.2013年2月4日
解析:解析:我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。
23.下列关于资产管理的特征,说法正确的有( )。
Ⅰ.从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者,受托方为资产管理人 Ⅱ.从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产 Ⅲ.从受托资产来看,主要为货币资产和部分实物资产 Ⅳ.从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
(分数:2.00)
?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
?B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?√
?C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
?D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析:解析:资产管理具有以下特征:①从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者,受托方为资产管理人。②从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。③从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
24.LOF在交易所的交易规则不包括( )。
(分数:2.00)
?A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
?B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币
?C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
?D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账?√
解析:解析:D项的正确表达为:投资者T日卖出基金份额后的资金T+0日即可到账(T日也可做回转交易),而赎回资金至少T+2日到账。
25.基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定,监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后( )个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
(分数:2.00)
?A.5?√
?B.7
?C.10
?D.15
解析:解析:基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定,监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
26.下列基金投资人风险承受能力调查和评价,说法错误的是( )。
(分数:2.00)
?A.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务
?B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价
?C.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括保守型、和稳健型两个类型?√
?D.对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的投资目的,投资期限,投资经验,财务状况,短期风险承受水平,长期风险承受水平
解析:解析:基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。基金销售机构可以根据实际情况在这三个类型的基础上进一步进行风险承受能力细分。
27.下列关于证券投资基金的