基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2013年9月
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基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2013年9月
(总分：39.00，做题时间：50分钟)
一、单项选择题(总题数：33，分数：39.00)
1.我国基金监管法律法规体系的核心不包括( )。
（分数：1.00）
?A.《证券投资基金法》
?B.《证券法》?√
?C.《基金运作管理办法》
?D.《基金管理公司管理办法》
解析：[解析]针对基金业出现的问题，中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。
2.目前，我国证券投资基金的基本特征不包括( )。
（分数：1.00）
?A.专业管理
?B.内部运作?√
?C.组合投资
?D.独立托管
解析：[解析]证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
3.证券投资基金的发展对金融业的影响不包括( )。
（分数：1.00）
?A.为中小企业拓宽了投资渠道
?B.有利于证券市场的稳定和健康发展
?C.完善金融体系
?D.降低金融行业系统性风险?√
解析：[解析]证券投资基金在金融体系中的作用有：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
4.不属于基金托管人职责的内容是( )。
（分数：1.00）
?A.投资风险管理?√
?B.资产保管和资金清算
?C.投资监督
?D.会计核算
解析：[解析]基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
5.关于公司型基金的说法，错误的是( )。
（分数：1.00）
?A.基金不具有独立法人地位?√
?B.基金股东大会是基金的最高权力机构
?C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司
?D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件
解析：[解析]A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
6.2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（ ）。
（分数：1.00）
?A.上证180ETF
?B.上证50ETF?√
?C.深证100ETF
?D.上证红利ETF
解析：[解析]我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。
7.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为( )。
（分数：1.00）
?A.均衡型基金
?B.防御型基金
?C.平衡型基金?√
?D.收益型基金
解析：[解析]专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
8.ETF属于( )。
（分数：1.00）
?A.保本基金
?B.主动型基金
?C.基金中的基金
?D.指数基金?√
解析：[解析]上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。
9.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在( )左右。
（分数：1.00）
?A.50％—80％
?B.30％—70％
?C.40％—60％?√
?D.20％—80％
解析：[解析]偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低；偏债型基金则与之刚好相反。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40％—60％左右。股债平衡型基金的风险和收益较为适中。
10.根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指( )。
（分数：1.00）
?A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东?√
?B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东
?C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
?D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东
解析：[解析]基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25％的股东。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
11.属于基金托管人规范行为的有( )。
（分数：1.00）
?A.垫付基金管理人20％的注册资本
?B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
?C.单独为基金设立资金和证券账户?√
?D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户
解析：[解析]A项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份；B项，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动；D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
12.以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（ ）。
（分数：1.00）
?A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
?B.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责?√
?C.基金托管人资格由中国证监会负责
?D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
解析：[解析]A项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。
13.在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由( )负责。
（分数：1.00）
?A.证券交易所
?B.中国证券业协会
?C.专家评审会
?D.中国证监会?√
解析：[解析]中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。
14.依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。
（分数：1.00）
?A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
?B.及时办理基金资金清算、交割事宜?√
?C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表
?D.计算并公告基金资产净值
解析：[解析]依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投
