基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年9月
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基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年9月
(总分：26.00，做题时间：60分钟)
一、单项选择题(总题数：26，分数：26.00)
1.以下不是资产管理特征的是( )。
（分数：1.00）
?A.从参与方来看，包括委托方和受托方
?B.从收益特征来看，具有增值的特点?√
?C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
?D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
解析：[解析]资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；②从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
2.以下哪一种不是金融交易的组织方式?( )
（分数：1.00）
?A.自由交易方式?√
?B.柜台交易方式
?C.交易所交易方式
?D.电信网络交易方式
解析：[解析]金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；②电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
3.( )不是货币储蓄的特点。
（分数：1.00）
?A.储蓄的收益会超过通货膨胀?√
?B.储蓄会有一定的利息收益
?C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
?D.货币储蓄确保本金安全
解析：[解析]货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
4.以下属于基金份额持有人权利的是( )。
（分数：1.00）
?A.转让其持有的基金份额?√
?B.管理基金资产
?C.托管基金财产
?D.查阅全部基金投资资料
解析：[解析]按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。
5.( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
（分数：1.00）
?A.基金投资顾问机构和基金销售机构
?B.基金管理人和基金托管人?√
?C.基金份额登记机构和基金销售机构
?D.基金投资人和基金托管人
解析：[解析]我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
6.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原( )的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
（分数：1.00）
?A.中国证监会基金机构监管部
?B.中国证券业协会?√
?C.中国证券业协会基金公司会员部
?D.中国证监会各地证监局
解析：[解析]中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，正式成立于2012年6月7日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。
7.关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是( )。
（分数：1.00）
?A.防止市场的过度投机
?B.推动市场价值判断体系的形成
?C.倡导理性的投资文化
?D.能够给投资者带来超额收益?√
解析：[解析]证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
8.基金的后台管理运作不包括( )。
（分数：1.00）
?A.基金份额的销售?√
?B.基金会计核算和信息披露
?C.基金资产的估值
?D.基金份额的注册登记
解析：[解析]基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
9.根据募集方式分类，可以将基金分为( )。
（分数：1.00）
?A.公募基金与私募基金?√
?B.封闭式基金与开放式基金
?C.契约型基金与公司型基金
?D.主动型基金与被动型基金
解析：[解析]投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。B项，根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；C项，根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；D项，根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
10.基金监管活动的要素包括( )等。
（分数：1.00）
?A.原则、内容、方式、手段
?B.目标、原则、方式、手段
?C.目标、体制、内容、方式?√
?D.目标、体制、手段、方式
解析：[解析]基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
11.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了( )职业道德要求。
（分数：1.00）
?A.诚实守信
?B.保守秘密
?C.客户至上
?D.守法合规?√
解析：[解析]根据《证券投资基金法》第十八条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，是违法行为。
12.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额。
（分数：1.00）
?A.基金份额持有人资金账户
?B.基金销售机构的销售账户
?C.基金份额持有人名册?√
?D.基金管理人的交易账户
解析：[解析]开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
13.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。
（分数：1.00）
?A.全部债券明细
?B.前十名股票明细?√
?C.前十名债券明细
?D.全部股票明细
解析：[解析]在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投
