基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年6月
时间：2020-09-25 07:31:45 来源：小苹果范文网 本文已影响 人 
基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年6月
(总分：30.00，做题时间：60分钟)
一、单项选择题(总题数：25，分数：30.00)
1.( )我国推出了第一只货币市场基金。
（分数：1.00）
?A.2000年8月
?B.2002年5月
?C.2005年2月
?D.2003年12月?√
解析：[解析]我国第一只货币市场基金是2003年12月推出的华安现金富利投资基金。
2.下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是( )。
（分数：1.00）
?A.独立托管
?B.集合理财
?C.风险固定?√
?D.组合投资
解析：[解析]证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
3.公司型基金依据( )设立并营运。
（分数：1.00）
?A.基金招募说明书
?B.发起人协议
?C.基金合同
?D.基金公司章程?√
解析：[解析]公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
4.( )在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
（分数：1.00）
?A.投资于流动性较高的证券
?B.依照投资计划投资
?C.依照基金合同的约定投资
?D.过度重视基金资产的流动性?√
解析：[解析]由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。
5.下列不属于按投资市场分类的股票基金是( )。
（分数：1.00）
?A.国内股票基金
?B.国外股票基金
?C.成长型股票基金?√
?D.全球股票基金
解析：[解析]按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高。
6.债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常( )。
（分数：1.00）
?A.相同
?B.大小无法确定
?C.较小?√
?D.较大
解析：[解析]债券基金的波动性通常要小于投票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
7. 关于保本基金的描述，不正确的是( )。
（分数：1.00）
?A.在任意时点保证投资者本金安全
?B.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报
?C.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报
?D.采用投资组合保险策略
解析： [解析]保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。而不保证在任意时点投资者本金的安全。
8.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。
（分数：1.00）
?A.动态资产配置策略
?B.买入并持有策略
?C.恒定比例投资组合保险策略?√
?D.对冲保险策略
解析：[解析]国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。目前，国内尚缺乏这些金融工具，所以国内保本基金为实现保本的目的，主要选择恒定比例投资组合呆险策略作为投资的保本策略。
9.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（ ）。
（分数：1.00）
?A.有50人以上的从业人员?√
?B.有安全高效的清算、交割系统
?C.设有专门的托管部门
?D.有符合要求的营业场所
解析：[解析]根据《证券投资基金法》第三十四条规定，担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
10.基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。
（分数：1.00）
?A.基金份额持有人?√
?B.基金托管人
?C.基金发起人
?D.基金管理人
解析：[解析]依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；②依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。
11.基金管理公司投资管理人员，不包括( )。
（分数：1.00）
?A.公司投资决策委员会成员
?B.公司交易员?√
?C.公司投资、研究、交易部门的负责人
?D.基金经理助理
解析：[解析]基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
12.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动?( )
（分数：1.00）
?A.买卖股票
?B.买卖国债
?C.买卖企业债券
?D.买卖地产?√
解析：[解析]基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
13.基金招募说明书中不包含( )。
（分数：1.00）
?A.基金投资目标、投资范围、投资策略
?B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制?√
?C.基金运作费用的费率水平、收取方式
?D.基金管理人、基金托管人的基本情况
解析：[解析]基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。
14.以下关于封闭式基金的陈述，错误的是( )。
（分数：1.00）
?A.价格与净值
