稽核部工作总结（共9篇）

稽核部工作总结

在转瞬过去的二00九年中，稽核部以董事长和韦总所定本年度增盈的目标为工作重点，在日常工作中，积极配合一线部门，协助财务部和采购部做好财务审核和物品采购的协购和核价工作，对各仓库和个吧部的物资盘点和保管进行监控，对各部门员工的行为规范进行了督导。

今年的物资供应方面，稽核部通过详细的市场调查和网上询价，将酒店客房部申购的布草供应价格通过几轮谈判，下降了14%，节约采购成本4100多元，并将一次性牙刷保持原供应价格的前提下，提高了供应产品的质量，把塑料牙刷换成了尼龙牙刷。针对酒店前期电脑及耗材管理不够细化，与财务部一起盘点登记了酒店所有的电脑和打印机，并规定一旦需更换耗材时需电脑维护员确认后方能更换，防止财产流失，在电脑耗材的的供应价格上，依据市场行情，每周及时询价，保证供应价格的准确性，比前期供应价下降了15%~50%左右。

在固定设备的增补中，详细了解一线部门的需求，在满足经营需求的情况下，挑选质地一流，价格优惠，售后周到的设备。客房部的三合一沙发清洗机的采购中我们就采取了上述原则，通过多品种多厂家综合比对，价格比市场供应价低了2000多元。保安部的摄像头通过与客户进行技术交流，更换其中部分零部件，致使十部摄像头降低采购成本1300多元。在酒店前期采购的部分易损件的过程中，也通过提高采购价格，提升产品品质，降低维修率，变相降低了运营成本，

提高了酒店的服务品质。

在仓库和吧部的管理中，进场不定期对物品进行盘点，清理即将过期酒水一批，退返给供应商，对一些采购成本较低的物品，如牙签、一次性餐盒、印刷品等也及时清点，既要保证供应质量，也要防止供应商通过减少数量来变相提高供应价格，损害酒店利益，也防止了假冒伪劣产品进入流通环节带来的投诉影响了公司信誉。本年度共盘盈物资价值1263元，处理吧员违规和失误10多起，清理质量不合格的产品4起。

在厨部原材料的供应上，严格把握产品质量关，价格尊重市场，更加客观，杜绝客户的吃请，针对供应商质量不符合要求是做到铁面无私，及时清退或罚款警告。在厨部出品的质量上也严格按照配方卡要求，保证厨部的出品质量，维护了客户利益。

在今年的物资稽核中，加强了事前和事后核查力度，保证物资供应环节漏洞和失误的减少，对出现的违规人员也进行了处理，配合人事部对相关的人力资源进行了合理调配，以董事长的“四个认可”的理念来净化和管理我们的团队，通过不断地学习和培训，使每一位成员成为一名合格的稽核人员。

在下一年度中，针对董事长提出的更高的要求，我们应该加强业务技能的提高，避免出现一些低级失误，对酒店物资供应的各个环节进行了解，对各个管理环节配合相关部门进行督导，便于监控到位，对吧部管理和采购制度进行优化，加大管理及处罚力度，为下一年度酒店更创辉煌，冰晶集团的高速发展做出本部门应做的贡献。

先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对2010年的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年

随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。

《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司XX年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。

《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。

《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。

《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。

《2010年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。

《2010年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。

此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，XX年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。

一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。

二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；
非现场室为我们统计各类数据；
系统室将业务骨干借给我们；
离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。

一、主要业务开展

（一）2012年是个上会报告年

随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，2012年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。

《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。

《2012年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。

《2012年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。

《2012年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。

《2012年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。

《2012年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。

此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。

一是全年工作计划的制定。2012年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得2012年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。

二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

(1) (2)

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我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。

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（二）2012年是个开拓创新年

为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。

1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。

2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。

3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。

4.首次和专业部室联合督改。

5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。

6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式

7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式

8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作报告的机制

10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法

11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法

12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制

（三）2012年是个制度规范年

1.年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理

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2010年稽核部年终工作总结

今年以来，稽核部在上级领导高度重视和大力支持下，紧紧围绕着工作计划和周例会会议精神，坚持“客观公正，实事求是”的工作方针，认真履行审核和审计职能，充分发挥了稽核部为公司的发展保驾护航作用，有力的促进了公司各项规章制度体系的完善，现将一年来的工作总结如下：

[历史的回顾]

2010年10月

稽核部对各部门工作计划进行了检查，并制定了《工作计划考核办法》，对工作计划未完成的部门进行考核

稽核部对现场违规现象进行拍照，并对违规当事人进行考核

稽核部对公司所有合同进行了整理，并将合同进行分类：上游客户合同，下游承运商合同，对未完成的合同进行持续跟进，直到完成 2010年11月

稽核部配合运营部完成《武汉地区业务油耗标准》

稽核部配合总经办完成了“每月之星”，“节能标兵”，“服务之星”等评比活动

稽核部开始对“成都”和“广州”工作计划完成情况进行稽核 2010年12月

稽核部配合运营部对干线车辆延迟情况进行每周考核

稽核部配合运营部对短驳，直送车辆进行运营成本核算

稽核部配合运营部完成《武汉地区业务油耗标准》

[经验与体会]

在过去的三个月里，稽核部处在一种“摸着石头”过河的摸索阶段，稽核部

缺少自己的体系，稽核部一直在寻找着：

1.稽核部的工作目标（稽核部的工作目标是什么？）

2.稽核部的工作内容（稽核部的工作对象是什么？）

3.稽核部的工作原则（稽核部按什么原则来工作？）

4.稽核的程序与稽核的方法（如何达到目的？）

5.错误的稽核决定挽回的程序与方法（错误的稽核后怎么办？）

6.稽核部的权利（稽核部拥有哪些权利？）

7.稽核工作依据的规章制度（稽核部依靠什么制度来做出处理意见？）

8.稽核部的主要职责（工作职责有哪些？）

9.稽核的工作纪律（稽核部工作人员应该讲哪些原则，守哪些纪律？）

但经过三个月的摸索，稽核部找到了自己的体系，找到了自己的目标，找到

了自己的工作方法及工作程序。

[展望未来]（即：2011年展望稽核部工作展望）

2011稽核部工作大纲

一．稽核部的工作目标：

1.确保公司各项规章制度的贯彻和执行。

2.认真贯彻《工作计划考核办法》，严格审核各部门工作计划。

3.认真做好成本核算工作，确保成本核算的准确与真实性。

4.认真做好专项考核工作。

二．稽核的工作内容：

1.月度《工作计划》的考核

2.专项考核：根据上级领导的布置对某一稽核内容进行专项稽核检查。

3.合同管理：跟进未完成的合同，盯紧过期合同的续签

4.成本核算：全面、客观地评价公司运营成本和运营风险，依据相关数据计算和考评各线路运输成本和利润

5.检查基本业务操作制度执行情况

三．稽核程序：

（一）确定稽核对象；

（二）确定报送资料；

（三）整理、分析、评价；

（四）质询、核实；

（五）提出《稽核报告》和《处理意见》；

（六）信息反馈

（七）档案整理

四．稽核原则

1.事实求是

2.坚持原则

3.客观公正

五．稽核工作依据的规章制度

1.《员工手册》

2.《承运商考核管理标标准》

3.《工作计划考核办法》

4.《干线考核办法》

5.《中转，直送考核办法》

六．稽核方法：

1.稽核部在每月或每次重大稽核终结后，3日内写出《稽核报告》，对稽查出来的问题，稽核部可按公司有关规定拟定《处理意见》，并责成被查单位按稽核意见纠正；
被稽核单位和个人对“稽核结论和处理决定”有异议，应在接到“稽核结论和处理决定”后七个工作日内，向公司提出申诉。

2.稽核部门可对被稽核单位执行“稽核结论和处理决定”的情况进行后续稽核。

3.建立稽核档案管理制度。稽核报告、稽核结论和处理决定，稽核决定执行报告为重要稽核档案资料。

七． 稽核部的主要职责

（一）对系统内贯彻执行公司管理制度情况进行监督；

（二）对内控制度进行综合管理，对各项规章制度、操作规程的建立和健全及执行情况进行稽核；

（三）完成领导交办的其他有关事项。

八．稽核部的主要权限

（一）有权根据工作需要进行调查、质询，索取有关文件资料，参加有关会议和活动；

（二）有权审查各种凭证、账簿、报表、会计决算；
检查管理资料和档案；
审查其他资料；

（三）有权对违反公司规章制度的行为，提出稽核意见和稽核决定；
稽核意见是根据稽核事实对被稽核单位提出加强内部管理与控制的整改建议；
稽核决定是根据稽核事实对被稽核单位给予一定形式的处理决定，具有强制性；

（四）稽核部门对监督检查中发现的违规问题应依据有关规定提出纠正和处理意见；
对造成重大责任事故和经济损失的单位主要负责人和直接责任人，应提出处理建议；

（五） 稽核部门在实施稽核时，对稽核中的涉嫌问题，可以向被稽核单位和有关个人进行质询、调查，索取有关证明材料、资料和会议记录，必要时有权召开有关调查、座谈或汇报会。

（六） 稽核部门在实施稽核时，因被稽核单位不如实提供相关材料或故意阻挠，致使无法实施稽核的，可提出对有关责任人的处理意见。

九.稽核工作纪律

一、遵纪守法，忠于职守；

二、坚决执行公司规定；

三、严禁压制批评、打击报复；

四、严禁弄虚作假、欺骗领导和群众；

五、严禁受贿或利用职务之便为自己和他人谋取私利；

六、严禁滥用职权，侵害公司利益；

七、严禁泄露公司秘密和工作秘密；

八、严禁其他违反纪律的行为。

在过去的一年里，在领导以及各部门的大力支持下，稽核部完成了各项稽核任务。如何更好地发挥稽核部审核与审计职能，更好地为公司的发展保驾护航，仍然是稽核部今后在工作中需要不断思考的问题。稽核部深感重任在肩，不敢有丝毫懈怠。

展望2011年，稽核部将在上级领导的决策和带领下，继续努力、务实开拓、奋发进取，围绕新一年的工作思路和工作重点，与各位同事团结一心，和谐合作，争取在新的一年取得优异成绩，更希望稽核部推动公司在新的一年取得大跨步的发展！ 稽核部将坚持完善公司规章制度，坚持执行公司各项规章制度，为公司的发展保驾护航！

武汉裕本物流有限公司稽核部

2010年12月27日

信用社稽核部稽核员工作总结

信用社稽核部稽核员工作总结

信用社稽核部稽核员工作总结

尊敬的各位领导：
大家好！ 我叫，男，现年岁，大学文化，经济师。由信用社岗调至联社稽核部任稽核员。从事稽核工作以来，在稽核大队和联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人认真学习专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，按时完成稽核大队及联社分配的各项稽核任务。通过自己和同事们的相互配合，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技

能等方面也有了很大提高。现将参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。

一、基本工作情况：
参加稽核工作以来，在市办事处及联社的领导下，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下项稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了各项工作：

1、“案件风险百日排查”交叉检查，对县农村信用联社进行了风险排查。我所在的排查小组对县信用社、5家信用社进行了排查；

2、以分组包片的形式对信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项检查；

3、根据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计；

4、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金库的现金库存进行了突击查库；
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二、工作中的具体做法：

1、明确思想，端正态度。 稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质首当其冲应该放在第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。因此在我参加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明确自己的工作方向，端正自己的工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。

2、加强学习，努力提高自身综合素质。 虽然自己参加信用社工作已近年时间，但从事稽核工作对于我来讲是一个崭新的岗位，身在其中，我感到一是工作经验不足，二是自身所掌握专业知识有所欠缺。这种情况下，我要求自己：
一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，利用业余时间认真学习金融业

务知识，法律知识和各项规章制度，认真学习市办及联社下发的各种文件、资料，促进自己融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力。不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。

二是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高自己怕工作质量。

三是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。

3、严格监督，认真履行岗位职责。 在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针

对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。

三、工作中存在的不足：

的工作当中，通过自己的努力和领导、同事的帮助，自己较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得了一些成绩，但是我自己很清楚地认识到自己还存在一定的差距和不足。一是思路不够清晰。在稽核检查中的“度”把握不够理想，工作质量不高。二是创新意识不强，工作成效不够突出。三是业务知识还比较单一，综合能力还有待提高，距离真正的复合型、全面型的人才还有较大差距，综合素质有待进一步提高。

四、下一步的工作打算和措施 回顾过去近一年当中的各项工作，总结自己的成绩和不足，在新的一年里，我的工作打算是：在市办及联社领导的指导下，在同事们的帮助和支持下，正确

处理好工学矛盾，做到“学中干、干中学”，经常反省自己的行为，检点自己的作风，认真学习，扎实工作，虚心请教，加快自身综合素质的提升步伐，以适应不断推陈出新的工作环境，按时保质保量完成上级交付的各项工作任务。准备采取的措施是：

1、持之以恒，加强学习。面对当今社会日新月异的工作环境，可谓是“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此我要时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，虚心向别人请教，不断充实和完善自已。利用一切可利用的时间，学习法律、法规和各项规章制度，做到知法、懂法、守法，按照规定严格执行制度。

2、严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，严格要求自己，认真执行各项制度，坚决杜绝违章、违制现象的发生，全面提升稽核监督水平；
二是坚持坚持原则，敢于碰硬，凭制度办事，坚决维护制度的严肃性，督促各项规章

制度落到实处；
三是坚持对所查出的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保各项工作健康、有序地开展。

3、扎实工作，认真履职。在自己的实际工作当中，坚持务实的工作作风，扎实开展好稽核监督工作，从源头上遏制违规、违纪、违法案件和事故的发生。

以上述职，敬请各位审议。

谢谢大家！

稽核部工作职责

稽核部是负责对分支机构、事业部及投资子公司进行日常业务稽核与内部审计的职能部门，下设档案管理中心。其主要工作职责为：

（一）负责对分支机构、事业部进行定期稽核和专项稽核，并出具稽核报告。

（二）负责对分支机构、事业部负责人进行离任审计，并出具审计报告。

（三）经公司授权负责对投资子公司进行年度内部审计和离任审计，并出具审计报告。

（四）负责建立公司各类担保业务的审核制度，并参与新品种业务及大额业务（超受理机构权限）的审批工作。

（五）负责对分支机构、事业部受理的各类业务进行月度检查和风险案例跟踪，对其操作合规性进行考量，发现问题及时督促整改。

（六）负责对担保业务档案进行整理、归档，并对库房进行日常管理。

（七）负责与分支机构之间的借、调他证工作。

（八）个人资信查询系统的管理及费用结算工作。

（九）公司授权的其他管理职能或领导交办的其他工作。

稽核管理办法

第一章 总则

第一条 根据公司的发展规划和管理要求，结合公司实际情况，，为进一步确保公司各项担保业务及经济活动中相关规章制度的贯彻落实，提升员工的操作规范性和工作责任心，促进公司业务健康快速发展，特制定本办法。

第二条 本办法所称的稽核是指稽查和审核，是对公司各项担保业务和经济活动的操作合规性的监督检查。稽核工作是公司内部风险控制的主要方式和重要手段，稽核结果是对各分公司、各部室相关人员进行考核、评比、任职资格审定、确定奖惩措施的重要依据。

第三条 稽核工作的实施部门是稽核部，稽核部专设稽核人员。

第二章 稽核对象、稽核范围及稽核依据

第四条 稽核的对象是公司各分公司、所有业务部室。

第五条 稽核的范围包括担保业务、财务收支及担保业务相关管理等方面的操作合规性。具体包括公积金担保业务、公积金衍生市场性业务（转按揭担保、二手房阶段性担保、期转现阶段性担保、留学贷担保等）、对公及对私融资性担保业务、其他新型担保业务等。

第六条 稽核工作的依据主要有：

1.业务活动中涉及的国家或地方政府颁布的相关法律、法规、制度、办法。

2.公司内部的规章制度和操作要求。

第三章 稽核内容与稽核方式

第七条 对于公积金担保业务，稽核内容主要包括是否严格执行公积金贷款政策、是否按规定执行风险甄别措施、是否有效落实反担保措施、与中介合作流程是否符合公司要求、业务流程时间是否符合规范、归档资料是否完整等。

第八条 对于公积金衍生市场性业务，稽核内容主要包括收件资料是否完整、是否严格按公司发文规定进行流程操作、收费标准是否符合公司规定、风险业务是否及时上报等。

第九条 对于融资性担保业务，稽核内容主要包括收件资料是否完整、调查报告是否如实反映情况、业务操作流程是否符合规范、评审意见及反担保措施是否得到有效落实、贷后检查是否及时有效、是否按规定执行月度报告及风险上报制度等。

第十条 对于其他新型担保业务，稽核内容主要包括是否有效落实评审意见、操作流程是否合规、有无擅自突破操作规定等。

第十一条 对于财务收支方面，稽核内容主要包括收费标准和流程是否合规、备用金是否符合规范、各类财务票据的使用保管是否符合公司要求等。

第十二条 对于内控管理方面，稽核内容主要包括是否及时传达公司会议精神及文件要求、重要印章及凭证保管是否符合规范、员工权限设置是否符合岗位制衡要求等。

第十三条 对于上述主要稽核内容，常规的稽核方式包括月度检查、专项稽核、半年度稽核与年度稽核，具体操作时采用实地稽核和网上数据稽核相结合、全面稽核与抽样稽核相结合、过程稽核与结果复核相结合、定期检查与不定期检查相结合的方法。稽核人员每月进行月度检查，每季度适时安排专项稽核，每年进行半年度及年度稽核，在分支机构负责人调职或离职时进行离任稽核，对于突发事件、重大事件的稽核根据实际情况及公司领导指示而定。

第四章 稽核流程与稽核要求

第十四条 完整的稽核流程包括：制定稽核计划、发出稽核通知（根据实际情况而定）、开展稽核工作、形成稽核报告、确认报告内容无误、领导审核批示、落实整改措施、整改情况复查等环节。

第十五条 为保证稽核效果，稽核人员应做到以下事项：
1.严格制度，实事求是，通过现场检查、核对报表、抽查档案、访查客户等多种方式确保稽核工作的有效性，及时发现出现的问题。

2.在稽核频率方面，对于风险程度相对较大、或开展时间不足3年的业务，检查频率原则上不低于每月一次；
对于风险程度较低且开展时间超过3年的业务，检查频率可根据实际情况调整。在稽核地域方面，对于各分支机构，原则上做到每季度至少实地检查一次。

3.稽核工作完毕后，应据实完成稽核报告或汇总表格呈核。稽核人员对于所审核的事项应负责任，并在稽核报告或汇总表格上签字确认。稽核报告的时间要求为：

（1）月度检查：在检查完毕后的5个工作日内以报表形式汇总，经部门经理审核后，次月实地检查时向分支机构负责人反馈。

（2）专项稽核：以报表或报告形式汇总，稽核结束后的5个工作日内上报公司领导。

（3）半年度及半年度稽核：结束检查后，应保存完整的稽核记录，并由分支机构经理签字确认，15个工作日内完成所有分支机构稽核报告以及稽核总报告，经各方确认无误后上报公司领导。

（4）离任稽核：稽核结束后的5个工作日内形成稽核报告，并上报公司领导。

（5）突发、重大事件的稽核：事件发生后或接领导指示后，立即协同相关业务部门开展调查，调查完毕后，2个工作日内形成检查情况报告，交由领导审核。

4.稽核事务如涉及其他职能部门时，应会同该有关部门办理，且应做会同报告。

5.对于稽核中发现的问题，应督促分支机构在规定时限内进行有效整改，稽核人员负责对整改情况及时复查，确保整改事项办结。

第十六条 各分支机构须全力配合做好稽核工作，具体要求如下：
1.稽核人员对公司各分支机构执行稽核任务时，如有疑问，可随时向分支机构详尽查询，向相关人员了解情况，并调阅一切资料、账册、台帐及有关档案，分支机构应尽力配合，不得虚报、瞒报或躲避。

2.严格按公司规定执行月度报告和风险上报制度。

3.对于稽核过程中发现的问题，分支机构须根据稽核报告或整改通知书的要求，在规定时限内进行有效整改，并将整改情况报公司稽核部。 第十七条 对于稽核过程中发现的问题，稽核人员有权采取以下措施：

1.对于检查中发现的业务操作不合规的情况，要求分支机构立即整改，视情节严重程度扣除相关考核分，并向相关领导报告；

2.对于检查中发现的严重操作违规、员工道德风险、未上报重大风险事件等情况，立即报告公司领导层并提出处理建议；

3.对于整改不力、拖延或拒绝执行整改措施的行为，经公司领导批准后对相关责任人和负责人加倍处罚，处罚结果记入年度考核。

第五章 附则

第十八条 本办法自发文之日起施行，如有未尽事宜，由稽核部负责修订和解释。

第十九条 对于公司所属子公司的稽核管理要求，届时另行明确。

上海市住房置业担保有限公司

二○一一年八月三十日

稽查部工作计划

公正廉明不徇私情

1、规划组建稽查部人员架构

2、建立稽查部制度

3、制定稽查部人员绩效

4、制定稽查部员工岗责

5、制定稽查部工作流程及与其他部门对接流程

6、了解其他部门现有人员绩效考核版本

7、对其他部门提出建设性建议

8、民意调查

9、加盟商回访

10、稽查部的价值及未来实现目标

岗位职责:

1、建立并监督稽查管理体系制度、规范、标准的贯彻执行；

2、对外受理加盟商的投诉，督促协调相关部门及时解决处理；

3、对内监督各部门工作的有效执行，并协助所有部门优化提升管理体制；

4、收集、整理、反馈、追踪加盟商以及所有集团内部员工提出的问题；

5、监控、管理、提升稽查部的人力资源体系；

6、提升稽查人员的工作技能，制定其薪酬、绩效及激励方案；

7、协调稽查部日常事务与其它部门的工作联系。

工作内容：

1、根据集团公司的发展需要，制定、分解稽查部各阶段的工作目标，并监督执行过程；

2、按照督查部门的工作计划，每周，每月重点工作和工作总结（每日）的出台，组织实施日常工作。

3、负责对各部门、各项目进行日常工作的督查：做好公司审查考核工作、处理员工奖惩事宜、负责周汇报、专项和反馈汇报、负责督查报告及建议。

4、每月月底前统计当月各部门工作遵章守纪、工作能力、廉洁自律等方面审核情况以及相关考核，建议，整改，反馈等资料汇总，重大事项予以公示通报。

5、负责本部门和相关部门工作协调、沟通工作，并完成领导交付的其他工作。

6、收集、整理加盟商、员工投诉的问题；

7、制定、监控、调整、报批稽查人员激励体系及其运作；

8、实地走访加盟商的门店，核实营运督导扶持服务的情况。

9、管理、培训、提示、考核稽查人员的工作技能；

工作联系：

稽查工作情况汇报对象：董事长、副总；

部门所属人员考勤情况汇报对象：人力资源部；

管理对象：稽查员；

服务对象：全国代理商、加盟商、集团公司所有部门；

对内衔接对象：各相关部门。

《稽核任务书》《稽核日工作记录表》《稽核整改通知书》《稽核奖罚单》《稽核战报》《稽核汇总表》

稽核部工作责任制

第一章总则

第一条为加强对我县农村信用社各项业务活动的管理，规范经营行为，明确稽核工作职责，强化各项规章制度的贯彻落实，结合我县实际制定本制度。

第二条联社稽核部门工作人员及联社驻片稽核员根据年度工作计划和领导授权对农村信用社及其所有营业网点开展稽核工作，对单位、部门负责人及其他员工在一定时期内的任职或从业责任进行审计。

第二章目标和原则

第三条稽核工作应达到的工作目标是：确保国家法律规定和内部规章制度的贯彻执行；
确保xx联社发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；
确保风险管理体系的有效性；
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

第四条稽核工作必须坚持“统一领导、分级管理、平行监督、相对独立、关口前置”和“依法、依规”的原则。

第五条稽核部门和稽核人员开展稽核工作以及办理稽核事项应当坚持原则，遵纪守法、客观公正、实事求是、廉洁自律、严守秘密。

第三章稽核内容

第六条对农村信用社稽核监督的主要内容：农村信用社经营活动在生产，发展过程中以及最终结果的合法（合规）性、真实性、效益性、安全性、效率性。按稽核方式分为常规稽核、专项稽核和经济责任及离任稽核。

一、月度常规稽核。驻片稽核员每个月必须对所管稽核片内各信用社的基本业务操作，资产负债比例管理和贷款管理等情况进行一次稽核检查。

（一）稽核检查基本业务操作制度执行情况：

1、稽核检查出纳制度执行情况。

2、稽核检查会计制度执行情况。稽核检查信用社有价单证，重要空白凭证的保管和领用情况，印章、密押管理情况，是否坚持交叉复核，日清月结，是否坚持执行支付结算规定，是否做到账务“六相符”。

3、检查安全保卫工作情况。重点检查安全设施及安全保卫制度执行情况。

4、对信用社的营业网点进行检查，每月检查一次分社、储蓄所会计、出纳制度、安全保卫制度执行情况。

（二）稽核检查并全面、客观地评价信用社的金融风险状况。

1、依据银监会农村合作金融机构风险评价和预警指标体系进行计算和考评。

2、对未达到或超过规定水平、比例的要责成信用社采取相应措施限期改正。

（三）稽核检查贷款管理水平和贷款质量。

1、稽核检查信用社是否存在账外经营，以贷收息、贷新还旧等违规经营行为。

2、稽核检查新贷款是否坚持“三查”制度和“审贷分离”、授权授信等制度，检查每笔贷款是否落实了责任制 。

3、稽核检查新的每笔贷款投向是否符合政策要求，金额是否适当，手续是否完备，担保、抵质押是否真实合法、有效。

4、稽核检查新的每笔贷款的利率确定是否正确。

5、稽核检查贷款形态是否真实，到期和不良贷款清收情况，贷款清收责任是否落实到人，是否与个人收入挂钩。

二、季度常规稽核。稽核人员每个季度必须对所管稽核片内各社的财务管理，业务发展经营业绩，计算机操作和管理情况进行一次稽核。

（一）稽核检查财务 管理情况：

1、稽核检查财务收入是否真实，有无以贷收息现象，是否执行加罚息规定，大额借款是否按季结息。

2、稽核检查财务支出是否合理、合规，特别是招待费、差旅费、修理费、其他费用及对个人的各项费用开支等是否符合规定，是否突破联社下达的综合费用率计划，新增固定资产是否按规定报批，并控制在规模之内，有无任意提高开支标准，扩大开支范围的行为。

3、稽核检查应收应付款项和业务周转金等过渡性资金，收付是否符合规定。

4、稽核检查信用社是否提足拨备。是否及时足额计提应付利息、固定资产折旧和呆账准备金等，是否存在少提或不提现象。

5、稽核检查当期盈亏的真实性，有无虚盈少亏或虚盈实亏现象，利润分配和股金分红是否符合制度规定。

（二）稽核检查经营目标完成情况：

全面稽核检查和核实信用社经营目标责任制各项指标完成的实绩，作出客观评价。

（三）稽核检查信用社对计算机的管理和操作情况。

1、检查信用社是否加强对计算机的管理，是否存在一人多岗现象。

2、检查信用社是否违反专机专用、专人负责制度，上机浏览下载与信用社业务无关活动的内容及以各种方式与未经联社认可的计算机进行连接。

3、检查信用社计算机操作人员是否坚持密码设置规定，是否泄密，是否坚持定期更换制度。

4、检查信用社是否坚持业务数据磁盘备份并异地保管规定。

5、现场检查计算机操作员是否坚持离机后将系统退到初始状态规定。

6、稽核检查是否使用合法凭证的输入数据，是否有无凭证的数据及非法操作。

7、稽核检查是否擅自修改数据和程序，是否有复制资料和非法输入数据。

三、专项稽核。根据上级管理部门的布置及县联社年度稽核工作计划对某一稽核内容进行专项稽核检查。

四、经济责任及离任稽核：接受委托对辖属单位负责人任期的经济责任及离任进行稽核，评价经营效益、业务发展、风险控制、安全质量、文明建设等目标完成情况及真实程度，并且评价其为争取目标实现所采取的管理决策措施。

第四章稽核方法与程序

第七条稽核部采用日常监督和稽核检查两种方式履行职能。根据不同稽核任务、项目和内容，可进行非现场稽核和现场稽核，常规稽核或专项稽核，交叉稽核和委托稽核。

第八条月度和季度常规稽核是驻片稽核员的日常工作，必须定期到管辖片的信用社进行现场稽核。

第九条专项稽核是根据上级管理部门或联社领导的指示，运用规范统一的标准和方法，对某项业务或某个专题进行全面检查。

第十条稽核部实施非现场稽核主要程序

（一）确定监督事项；

（二）确定报送资料；

（三）整理、分析、评价；

（四）质询、核实；

（五）提出稽核报告和处理意见；

（六）信息反馈。

第十一条 稽核部门实施现场稽核的一般程序，主要包括：稽核准备、现场实施、稽核报告、稽核处理和档案整理五个阶段。

第十二条 驻片稽核员要在每季或每次重大稽核终结后，3日内写出稽核报告一式三份，经与被稽核的单位负责人共同签章后，一份交被稽核单位，一份交联社，一份稽核员留存。对稽查出来的一般问题，稽核人员可按联社有关规定直接进行处理，并责成被查单位按稽核意见纠正；
如属严重违反国家法律、法规和财经纪律的，需要给予有关责任人行政处理的，驻片稽核员提出具体意见，报请联社研究处理。

被稽核单位和个人对“稽核结论和处理决定”有异议，应在接到“稽核结论和处理决定”后十五日内，向联社提出申诉，联社要在30个工作日内做出复审意见。

第十三条稽核部门可对被稽核单位执行“稽核结论和处理决定”的情况进行后续稽核。

第十四条建立稽核报告制度。驻片稽核员要按月向联社报告，稽核中发现重大问题，应立即报告联社。对不及时如实报告造成严重后果的，要追究当事人的责任。

第十五条建立稽核档案管理制度。县联社按信用社建立稽核档案。稽核报告、稽核结论和处理决定，稽核决定执行报告为重要稽核档案资料。

第五章稽核工作职责、职权、纪律

第十六条稽核部门主要职责是：

（一）对系统内贯彻执行国家金融、财经等法规制度情况进行监督；

（二）对内控制度进行综合管理，对各项规章制度、操作规程的建立和健全及执行情况进行稽核；

（三）拟定稽核工作计划和稽核工作制度；

（四）对资产、负债和所有者权益的真实性、合规性进行稽核；

（五）对信贷计划执行情况、财务收支、决算等进行稽核；

（六）对各项贷款的风险管理和风险状况进行稽核；

（七）对系统内授权授信执行情况进行稽核；

（八）对客户信用评级工作进行稽核；

（九）对中间业务和其他表外业务进行稽核；

（十）对计算机的业务软件开发、操作和管理情况进行稽核；

（十一）接受委托对辖属单位负责人任期的经济责任及离任进行稽核；

（十二）定期报告工作，总结交流工作经验；

（十三）完成领导和上级稽核部门交办的其他有关事项。

第十七条 稽核部门的主要权限：

（一）有权根据工作需要进行调查、质询，索取有关文件资料，参加有关会议和活动，在计算机网络上享有较高的业务信息访问限权；

（二）有权审查各种凭证、账簿、报表、会计决算；
核实资金和财产；
检查贷款项目管理资料和档案；
审查各种软件及检查涉及的其他资料；

（三）有权对违反国家有关法律法规及行业规章制度的行为，提出稽核意见和稽核决定；
稽核意见是根据稽核事实对被稽核单位提出加强内部管理与控制的整改建议；
稽核决定是根据稽核事实对被稽核单位给予一定形式的处理决定，具有强制性；

（四）重大情况有权越级向领导和上一级稽核部门专题汇报；

（五）稽核部门对监督检查中发现的违法违规问题应依据有关法规提出纠正和处理意见；
对造成重大责任事故和经济损失的单位主要负责人和直接责任人，应提出处理建议；
对于涉嫌重大违规违纪的或大案、要案的，可提出移交纪检监察部门处理的建议。

第十八条 检查被稽核单位的业务库现金、金银、有价证券及其他财产、物质时，有权逐项检查。

第十九条稽核部门在实施稽核时，对稽核中的涉嫌问题，可以向被稽核单位和有关个人进行质询、调查，索取有关证明材料、资料和会议记录，必要时有权召开有关调查、座谈或汇报会。

第二十条稽核部门在实施稽核时，因被稽核单位不如实提供相关材料或故意阻挠，致使无法实施稽核的，可提出对有关责任人的处理意见。

第二十一条稽核工作纪律

一、遵纪守法，忠于职守；

二、坚决执行联社理事会决议；

三、严禁压制批评、打击报复；

四、严禁弄虚作假、欺骗领导和群众；

五、严禁受贿或利用职务之便为自己和他人谋取私利；

六、严禁滥用职权，侵害国家、集体、群众利益；

七、严禁泄露国家秘密和工作秘密；

八、严禁违反社会公德，造成不良影响；

九、严禁其他违反纪律的行为。

第六章稽核工作职责考核办法

第二十二条对稽核部门的考核实行百分制考核，履行稽核工作职责50分，联社及上级检查20分，发生责任案件30分。

一、履行稽核工作职责（50分）

（一）按月对全辖内贯彻执行国家金融、财经等法规制度情况进行监督（4分），缺一个月扣4分，缺一个社扣1分，缺一个网点扣0.5分。

（二）制定年度稽核工作计划，按季或按月组织实施（4分）未制定工作计划不得分，按计划少一次扣1分。

（三）制定和完善稽核工作制度（4分），制度不健全的扣2分，制度过时未及时组织修订的扣1分。

（四）按月对各项规章制度，操作规程的执行情况进行稽核（4分0，对违规违章逆程序操作应查出未查出的一项一次扣0.5分，整改处理不到位的一项一次扣0.5分。

（五）对资产负债和所有者权益的真实性、合规性进行稽核（4分），按应查出未查出违规金额扣分，每十万元扣1分，扣完为止。

（六）按季对信用社经营目标，信贷计划执行，财务收支等进行稽核（4分），缺一次扣2分，缺一个社扣1分。

（七）按季对全辖业务用计算机的操作和管理情况进行稽核（4分），缺一次扣2分，缺一台机未检查扣0.5分。

（八）准确及时，真实报送各种风险监测报表（4分），错报、漏报一次或一种扣1分。

（九）重大问题立即报告（3分），应报告未报告一次扣3分。

（十）接受委托对辖属单位负责人任期的经济责任及离任进行稽核（4分），缺一人次扣2分，稽核报告内容不完整扣1分。

（十一）按季对授权授信执行情况，客户信用等级评级工作进行稽核（3分）。按应查出违反授权授信、信用等级评定规定相应扣分。

（十二）按季下发稽核通报并组织对驻片稽核员考评（4分），缺一次通报扣1分，缺一次考评扣1分。

（十三）完成领导和上级稽核部门交办的其他有关事项（4分），未完成一次扣2分，领导和上级不满意扣1分。

二、联社及上级组织检查（20分）

（一）联社定期（半年）或不定期组织人员对稽核工作进行再稽核（10分），再稽核出存在问题原稽核部门查出并纠正处理的不扣分，查处纠正不到位的每项（件）扣2分，原稽核部门未查出的每项扣5分。

（二）上级和监管部门随机检查（10分），按检查出存在问题的多少、大小、及性质的严重性相应扣分。

三、发生责任案件（30分）

（一）发生十万元（含10万元）以下案件（5分）。

（二）十万元至二十万元（含20万元）案件（10分）。

（三）二十万元以上案件（15分）。

（四）发生10万元以上案件分清责任，相关责任稽核人员调离稽核工作岗位，并给予案件金额的5%的经济处罚，触及行政处理的给予相应的行政处理。

（五）发生二十万元以上案件的稽核部经理自动引咎辞职，触及行政处理的给予相应的行政处理。

第七章考核要求和奖惩

第二十三条每季度由联社岗位责任制考评小组对本专业的岗位责任制执行情况进行考评。分为较好90分以上，合格80-90分，不合格80分以下。

一、考评得分90分以上（含90分）奖励办法：

1、表扬；

2、优先参加部室评优评先；

3、给予适当物质奖励；

4、上级规定的其他奖励措施。

二、考评得分80分（含80分）至90分的，基本上履行了工作职责考评结果为合格。

三、考评得分80分以下的考评结果为不合格，处罚办法有：

1、批评；

2、对负责人进行经济处罚；

3、给予部门负责人行政处分 ；

4、给予部门负责人解聘职务处理。

第二十四条稽核部门因做出错误的处理决定，给被稽核部门（单位）造成重大经济损失的给予稽核部门负责人相应的行政处分。

因稽核人员玩忽职守，对重大问题失察造成严重后果或发现重大问题故意隐瞒不报告的在追究当事人责任的同时，追究其有关稽核人员的责任。

第八章附则

第二十五条本制度由xx县农村信用合作社联合社解释，本制度有关条款如与上级规定不一致的，依上级规定为准。

第二十六条本制度自颁发之日起实行。

1.在卖场顾客最终出口处，负责稽核顾客所购商品是否与销售明细单相符，保证顾客无遗漏商品。‘2.防止盗窃事件的发生，处理偷拿商品事件。3.疏导滞留顾客，保证大门通道畅通。4.遇有突发事件,要善于控制局面，及时疏导顾客。

新任稽核员工作总结（共10篇）

保险公司稽核部门工作总结报告（共19篇）

邮政银行会计稽核工作总结（共17篇）

邮政储蓄银行稽核员工作总结（共19篇）

稽核审计工作计划（共4篇）