银监局自查报告

**银监分局关于对行政执法工作自查情

况的报告

**银监局：

根据**银监局《关于对***银监分局开展执法监察的通知》精神，党委高度重视，召开专题会议研究布臵了自查工作，成立了由主管局长为组长的自查组，按照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的具体要求，对我分局自成立以来的行政执法及实施的行政审批、行政处罚和内部控制管理制度执行情况进行了全面自查。现将我分局行政执法自查情况报告如下：

一、基本情况 (一)自查组织情况

**银监分局党委高度重视此次行政执法自查工作，为确保自查工作效率和质量，召开专题会议进行部署和安排。一是分局党委召开两次专题会议，认真学习和领会《通知》精神，并对自查的内容及具体要求进行了细致的讨论，统一了自查口径和标准，为本次自查的开展奠定了坚实基础。二是严格按照执法监察的程序要求，统一操作方式、统一操作程序，制定切合实际的自查方案，并在各监管部门自查的基础上，分局组成以主管局长为组长的自查组，进行了全面认真的复查。三是分局抽调各有关部门业务骨干组成６人检查组，对３个监管部门行政审批、行政处罚和内部控制制度等工作的实施情况进行了全面检查。

（二）自查实施情况

分局自查组于200８年６月29日至７月３日期间，对各执法部门的行政执法情况进行了一次全面自查，主要采取了“看、问、查”

等方式。调阅各监管部门现场检查档案、高管人员档案、机构档案、行政处罚资料及各项内部控制管理制度等。本次检查共投入了３０个工作日，检查现场检查档案34卷，高管人员档案40卷，机构档案34卷，各项内部控制管理制度２册。

（三）行政执法工作开展情况

**银监分局成立以来，十分重视行政执法的合规性和严肃性，积极发挥执法监察的监督作用，不断提高内部管理水平和执法效率。一是认真开展行政执法监察工作。按照《银监会执法监察工作暂行办法》和**银监局制定的《执法监察操作指引》，结合分局工作实际，认真选题立项，并根据立项内容认真研究，制定执法监察方案，掌握执法监察的方法和工作程序，注重执法监察效果，认真开展执法监察工作。自200４年至****年６月２０日，分局纪委先后对**、**、**监管办事处，分局机关办公室、财务科、统计信息科、监管一科、监管二科、监管三科等部门依法监管、履职行为情况进行执法监察。二是加大后续检查工作力度，注重对问题的整改。认真督促监管部门切实落实执法监察整改措施及意见，落实遗留问题的处理，并将执法整改工作纳入监管部门年终考核目标。所有执法监察项目做到有报告、有建议，被查单位有反馈、有整改，杜绝了前查后犯、屡查屡犯的现象。

（四）行政执法实施情况 1.行政审批事项

**银监分局自****年至****年６月２０日，共受理各类行政审批事项达280项。其中，机构类行政审批事项 140项（准入3项、退出63项、升格14项、改制7项、变更53项）；
高管人员任职资格审核类事项140项（核准131项、缓办5项、否决4项）。

2.行政处罚事项

我分局成立以来，加强了依法合规监管措施，实施各类行政处罚17项，其中采取经济处罚４项，处罚金额42万元；
行政警告13项。

(1)****年2月6日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了5万元经济处罚。

(2)****年7月11日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了10万元经济处罚。

(3)****年7月28日，对农业银行**县、**县及裕民县支行因违规预收农户贷款利息一事，按照《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对**县、**县两个县支行分别给予了15万元和12 万元的经济处罚；
鉴于裕民县支行能够及时反映违规事实，并积极配合监管部门的工作，对其给予了行政警告。同时责令其上级单位对上述三个支行的负责人进行了责任追究。

(4)****年9月2日，对工行**地区分行，存在以个人消费贷款名义发放公司生产经营性贷款的违规行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人3人。

(5) ****年7月14日，对**、**、**、**、**5个县市邮政局储蓄机构，内控制度存在的风险隐患和违规问题，分别给予了行政警告。

（6)****年6月至8月期间，对辖区**、**农村银行实施风险点后续检查中存在整改工作不彻底的问题，分别给予行政警告。

(7)****年4月至6月期间，对**市农村银行存在违规吸收股金和违法审慎性经营原则超资本金比例发放贷款的违规行为，给予两次行政警告，并责令其追究责任人4人；
并对**县农村银行因对风险提

示工作不重视，未及时对风险隐患采取措施和整改，对其给予行政警告。

（8）****年4月24日，对**县农村银行，在发放农户贷款过程中存在违规收取保证金的行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人4人；

（五）内部控制制度管理情况

为加强行政审批程序的制度化，规范依法监管行为的程序化，我分局不断修订、完善各项制度和规定，规范行政审批行为，严密操作流程，使行政审批工作有法可依。一是制定各项内部控制管理制度，统一行政审批流程。分局于****年初制定了《**银监分局内部管理制度汇编》，细化了行政许可事项审批流程，对各类行政审批事项的基本条件、审批流程、监管部门的审批时限等进行了规范。二是修订和完善行政审批制度规定。****年，根据银监会行政许可事项（1.2.3号令）的有关规定，对现有的行政审批制度进行了修订、完善，制定了《**银监分局内部管理制度汇编》第二册，同时，行政许可事项执行先办理受理手续再审批的制度，从而提高行政审批效率。

二、自我评价

**银监分局成立以来，依法监管取得了阶段性成效，在提高依法监管意识，加强监管制度建设，规范监管行为方面都取得了长足进展。行政执法水平和法律服务能力不断提高，并在履职中有效地规避了法律风险，对推进分局各项监管工作迈上新台阶发挥了积极作用。

(一)提高认识，加强对行政执法工作的组织领导。一是分局各监管部门能够深刻理解和牢牢把握银监会提出的监管理念、监管目标和监管标准，努力用新的监管理念指导行政执法工作的开展，克服各种困难，最大限度地做好了依法监管工作。二是为有效落实行政执法公正性和透明度，分局内部设臵了监管例会制度和行政处罚委员会制

度，对分局的各项行政审批和行政处罚事项进行全程审查和监督，杜绝了行政审批逆程序操作和超权限审批的现象。同时，把既懂监管业务又熟悉法律法规的业务骨干纳入监管例会和行政处罚委员会的成员，有效地规避了法律风险，确保了分局行政执法工作有条不紊的开展。

（二）认真贯彻落实行政执法工作，自律监管效果明显提高。一是以监管制度规范监管行为，确保监管目标的实现。认真做好政策法规的解读工作，增强法制观念，强化法制意识，切实加强对银行业监管法律法规的学习；
二是做好实施细则和贯彻意见的制定工作。依据银监会颁布的规章和规范性文件，结合**银监分局的实际，及时制定实施细则和贯彻意见，确保规则得到有效落实；
三是加强政策法规执行情况和依法监管的执法监察。自分局成立以来，对分局3个办事处和6科室的政策法规执行情况和依法监管情况进行全面检查，并对政策法规执行情况和依法监管情况进行综合评价，提出整改意见30多条。

（三）加大对违法行为的处罚力度，行政处罚效果逐步显现。一是各监管部门在对被监管机构实施行政处罚行时，严格遵守《行政处罚办法》的相关规定，以检查事实为依据，以政策、法规、规章制度为准绳，依照法定程序，遵循公正、公开的原则，并在行政处罚作出之前进行充分的调查取证，确保处罚的合法性，并对额度大的经济处罚，均征求了**银监局法规部门的意见。二是对于违反审慎性原则，违规经营的银行机构，采取依法警告的监管措施，确保银行业金融机构的依法、稳健运行。促使辖区各银行业金融机构依法合规经营意识明显增强，金融从业人员从业行为逐步规范。对我分局成立以来实施的４项经济处罚，均未提出行政复议。

（四）讲求时效，建立行政执法后评价机制, 及时更新制度。各监管部门结合监管工作实际，注意收集对新增监管法律、法规、规章及重要规范性文件，分析、研究现行及新颁布法律、法规、规章及重要规范性文件实施和执行中的新情况、新问题，提出具体的改进建议和意见，为各项内部管理制度的“设立、修改、废止”提供了依据。

（五）强化培训，增强监管人员依法行政的法规意识。一是通过自行举办法规业务知识培训班，不断提高分局监管人员的政策法规工作水平，促进其依法开展各项监管工作。如分局成立以来举办了４期有关法律法规业务的培训班。二是积极参与**银监局举办的各类业务培训班，进一步提高了分局监管人员的业务水平。三是分局办公室内设法律事务工作岗位，配备专职人员，对分局的各项行政审批事项进行全程督导和审核，促进行政审批工作的有序、合法合规地开展。

(六)促进辖区银行业的改革，提高行政审批工作效率。 1.促进辖区银行业的改革和发展。一是主动指导和支持我区邮政储蓄机构改革工作，督促其成立邮政储蓄银行**分行筹建领导小组，要求认真做好邮储银行**地区分行开业前的各项准备及开业工作，对辖区邮储银行筹建方案进行认真审查，初审和核准邮政储蓄银行分支机构16家。二是指导辖区农村银行按照有关规定，按时改制为统一法人机构，并督促建立和完善“三会”制度，促进其法人治理结构的完善。三是支持国有商业银行深化基层分支机构改革，优化网点布局，提升服务功能。目前共审批国有商业银行9个分理处升格为支行。

2.严格高管人员行政许可准入关，积极探索高管人员履职考核机制。一是在高管人员任职审批前充分征求各方面的意见，突出对拟任人员思想品德、业务素质和廉洁自律等方面的审核，并对新任高管人员进行资格考试和任前谈话，严把高管人员准入关。二是做好对异地任职高管人员的监管评价。4年来，共发出征求意见函4份，回复2

份。三是为实现对高管人员全程动态监管，创新高管履职考核方式，于****年３月下发了《**地区农村合作金融机构高级管理人员履职考核办法（试行）》，该办法从履职行为、经营管理水平、管理能力以及配合监管工作等方面对银行业机构高级管理人员进行年度履职考核。通过高管履职考核，辖区高管人员依法合规经营管理意识、知识水平和履职行为都有不同程度的提高，为全面提升银行业机构经营管理水平奠定了良好的基础。

3.进一步规范市场准入工作，提高行政审批工作效率。一是严格执行行政许可事项的工作流程，明确了监管部门实施行政许可的工作流程、具体职责和时限要求。二是在市场准入工作中注重与现场检查、非现场监管、案件专项治理等监管工作的联动，形成监管合力。4年以来累计审核银行机构140个，组织辖区199个银行业机构进行新版金融许可证的换发工作。三是组织辖区银行机构就机构高管准入系统升级工作进行培训，组织对系统数据进行审核。

（七）大力推动银行业金融创新活动，推动和建立非法集资协调工作机制。一是邀请商业银行业务骨干进行授课，介绍银行创新思想、创新产品和管理经验，收到良好效果。二是组织银行业机构开展“行社进社区乡村”活动，深入社区和乡村举办金融知识、产品推介和消费者保护等方面的宣传活动，取得了较好的宣传推动效果。三是推动和建立非法集资协调工作机制，组织召开处臵非法集资联席会议，并加强与公安、工商等部门的沟通协作，组织开展打击非法集资宣传活动。

三、存在问题及整改措施

通过自查，分局在机构、高管人员任职资格的行政许可事项中还存在一些薄弱环节和不规范问题。

（一）部分行政审批事项档案中，缺少监管例会议案表。

（二）行政审批程序有待进一步规范和完善。如个别行政审批事项，未及时下发受理或不受理的通知书等。

（三）对拟迁址机构的批复内容不全面，未对拟迁机构的消防、安全、公告、金融许可证等事项做出明确要求。

（四）申请材料不规范、不齐全。如个别机构网点迁址申请中，未附消防部门验收合格的证明。

（五）个别“机构变更申请表”中，填写的要素不全，缺少监管部门初审意见。

（六）近年来各项法规制度出台较多，修改频繁，制度缺乏稳定性，造成监管人员在理解和执行中存在一些偏差。

针对自查中查出的上述问题，我分局已进行了整改，并将在今后的工作中：一是强化监督检查工作，督促监管部门要将行政审批基础工作做精、做细，要求监管人员加强各项行政审批与处罚事项法律法规的学习，适时做好行政审批事项的档案资料的收集、整理、装订、归档工作；
二是充分发挥分局纪检监察部门行政执法监察工作的再监督作用，进一步建立健全作风建设监督评议机制，坚持和完善行风评议、监督卡等制度，改进和创新监督方法。通过建立执法监察监督工作长期化、制度化、规范化机制，防止监管权力的不当使用和滥用，防止利用职权违纪违法的案件和监管不作为、乱作为等损害监管对象与公众利益的问题的发生，维护银监会公正监管的权威和良好形象，切实增强监管人员依法行政的意识，进一步提升分局依法行政水平；
三是加强分局法律事务办公室政策指导工作，严格把关，督促监管部门严格行政审批工作，规范审批流程；
四是全面提高监管人员和的执法监察人员业务素质。采取多种形式提高银监执法监察工作人员自身的业务素质，以适应日益发展的金融业务环境。对人员培训做到监管法规和监管业务相结合、远程教学与现场指导相结合。通过不断的培

训，使监管人员能够胜任履行监管职责的需要，改变目前在一定程度上存在的监管人员在行政执法中力不从心的局面；
五是不断提高监管工作的透明度。根据政务公开的相关要求，及时向公众和银行业金融机构公布办事程序和条件，将监管的过程和结果尽可能公开，按要求披露监管信息，在“阳光”下操作，最大限度地保证监管对象和社会公众的知情权、参与权和监督权，促使监管人员自觉地依法行政。

银监会职能：

依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；

依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；

对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；

依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；

对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；

对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；

对银行业金融机构实行并表监督管理；

会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；

负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；
对银行业自律组织的活动进行指导和监督；

开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；

对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；

对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；

对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询；
对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；

银监会的监督工作有四个目的：
第一，通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；
第二，通过审慎有效的监管，增进市场信心；
第三，通过宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；
第四，努力减少金融犯罪，维护金融稳定。

银监会监管工作标准

良好监管要促进金融稳定和金融创新共同发展;

要努力提升我国金融业在国际金融服务中的竞争力;

对各类监管设限要科学、合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制; 鼓励公平竞争、反对无序竞争;

对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制; 要高效、节约地使用一切监管资源。

银监会全称中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commiion ，CBRC）

中国银行业监督管理委员会简称中国银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行.中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。

银监会的成立与职责明确的过程同时也就是人民银行职责专业化的过程，两者正是在这一期间进行职责分工的明确与细化。央行监管职责的剥离与银监会的设立，实现金融宏观调控与金融微观监管的分离，是与中国经济、金融发展大环境密不可分的，是金融监管与调控的对象-金融业、金融市场日益复杂化、专业化、技术化的必然要求。

[编辑本段]主要职能

根据十届全国人大一次会议的国务院机构改革方案，2003年3月中国首次设立中国银行业监督管理委员会，其构成主要由中国人民银行的银行一司、银行二司、非银行司、合作管理司、银行管理司，中央金融工委现有人员组成（银行业协会也将有可能从人民银行并入银监会），将统一由监管银行、资产管理公司、信托投资公司及其它存款类金融机构，

负责制定有关银行业监管的规章制度和办法；

对银行业金融机构实施监管，维护银行业的合法、稳健运行；

审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；

对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；

审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；

负责编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；

加强对银行业金融机构风险内控的监管，重视其公司治理机制的建设和完善，促使其有效地防范和化解金融风险。

银监会的成立标志着中国人民银行自建国50多年来集货币政策与银行监管于一体的时代的结束。

中国银行业监督管理委员会简称中国银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。

中国银行业监督管理委员会通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益；

通过审慎有效的监管,增进市场信心；

通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解；

努力减少金融犯罪。

银监会最近出台了《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》征求意见稿、《个人贷款管理暂行办法》征见稿和《银行业金融机构项目融资业务指引》，即“三个办法一个指引”。

中国银行业监督委员会。代表国家对银行业的合规运作进行监督和管理。

监督商业银行及金融机构的设置、合并、开立；
经营报表审核、发布、经营状况监督；
审核银行高管任职资格。

当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。

一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。

二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；
总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；
要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。

四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。

五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。

六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。

七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。

八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；
对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。

九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。

十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。

十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

十二、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。

对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；
对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。

十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

2011年哈尔滨银监会面试真题

1.自我介绍，包括你的年龄，你的学习经历等。

2.会计专业题目，会计计量的属性。

3.专业题目，哪些企业的财务报表可以合并？

4.团队合作和个人的操作能力是否矛盾，怎么协调应用？

5.政府为什么对银行进行监管？

6.英语问题，你的什么技能使你适合在银监会工作？

2011年2月26日银监会公务员面试真题

1、自我介绍

2、工作题：如果你进入了银监会，你发现监管的程序和方案存在问题，并且是可以改正的，你会怎么办？

3、专业题：核心资本有哪些？银行如何补充？

4、英语题：What do youthink of team spirit?Do youthink you are agoodteam player?

5、追问：学校专业方面的问题，你的专长是什么？

6、追问：专业题：操作风险包括那几类？

2011年2月27日银监会公务员面试真题

1、请进行三分钟自我介绍。

2、你现在在做商业银行改革调查报告，已经以拟定阶段，领导又交给你一项新的紧急任务，你怎么办？

3、英语题：how do you think about CBRC?

4、为什么选择成为监管者？（英语）

5、银行资本分为核心资本和附属资本，分别包括什么？

6、银行资本不足，有哪些方法补充？

7、你怎么看待银行监督？

京佳教育纪晓月

（一）时间顺序与自身优势交相辉映

时间顺序：家庭、上学、实习、工作；

自身优势：性格稳重大方、专业基础扎实、实习表现突出、工作业绩显著；

交相辉映：时间顺序与自身优势是一一对应的，即在时间轴上找出1-2个重要的成就点，展示给考官。

【京佳示例】

我来自普通的农民家庭，父母勤劳朴实、善良包容的性格对我有很大的影响。为我愉快而充实地度过四年大学生活奠定了基础。大学的四年我主要干了两件事：一方面，扎实学好专业知识。扎实的学习使我获得了国家奖学金一次；
学校奖学金3次；
并且通过科学的学习计划，顺利通过了注册会计师考试；
另一方面，积极参与校内外实践活动。校内参与各种社团活动，摄影协会和篮球协会是我最喜欢的，定时举办的摄影展和篮球比赛丰富了我的课余生活，并让我认识了很多志趣相投的朋友；
校外参与过一家银行的实习，在大厅负责接待咨询工作，初步学会运用专业知识帮助客户解决一些问题，也明白了自己在知识上理解还不够透彻，在业务上还需要加倍钻研，因此每天坚持浏览《金融时报》等金融类报刊，学习专业知识一小时。这次报考银监会的岗位，既能发挥我的专业特长，继续学习和成长，也能实现我的社会价值。

（二）空间顺序与岗位职责紧密结合

岗位职责：专业监督、科学管理、文明执法等；
空间顺序：专业学习能力、组织协调能力、人际沟通能力；
紧密结合：按照报考岗位需要的程度展示自己的能力和素质。

【京佳示例】我是一名认真学习，基础扎实的应届毕业生。通过制定四年科学的学习计划，顺利通过了注册会计师考试，学习成绩也一直名列前茅，获得过国家奖学金一次，

学校奖学金3次。我是一个热爱体育、喜欢运动的大学生。作为篮球队队长，多次组织我们班与别班进行篮球比赛，从中我也学会了与人沟通，认识到团队配合的力量，我们队曾获得院篮球赛第二名的好成绩。我还是一个观察生活，喜欢发现的摄影爱好者。追随自然瞬息变幻的风景，捕捉人们脸上捉摸不定的表情，都让我对生活有了更深的体悟，视野更加开阔，更加热爱生活。作为应届生，我最大的缺点就是工作经验少，如果我有幸进入银监会，我会珍惜工作、把握机遇，用踏踏实实的勤奋敬业回报社会。

各位考生可以根据以上京佳示例，梳理自己的自我介绍，注意语言规范、用词准确，两种思路没有孰优孰劣，符合自身表达特点的就是最好的。

各位考官，你们好：

很高兴能参加这次面试，我是考生，我应聘的是人事部的岗位，下面我将从以下几个方面介绍自己

首先，我来自一个小县城，父亲是银行职工，母亲是教师，他们的工作都是平凡的，但他们几十年的辛勤工作受到了单位

所有人的尊敬。受父母的影响教育，培养了我踏实肯干的个性。在大学期间，我获得过多次奖学金，并通过了英语六级考试和

计算机二级考试。我的专业课成绩基本都是优秀，尤其是人力资源管理和公文写作。特别是在人力资源管理课上，我们分学习

小组进行模拟招聘比赛，我作为组长带领我们小组经过策划组织协调在比赛中取得第一名的好成绩。

第二，北京奥运会志愿者的经历培养了我良好的沟通能力，因为我们的服务团队是临时组成的，面临的又是各种突发情况，这就需要良好的沟通能力和团队意识才能保证工作的高效运行。印象深刻的是当我在运动员更衣室服务时，突然运动员告诉我浴室没水了，在检查完确实没水后，我安抚运动员稍等，立即去请示领导，想领导询问的设备科的电话后寻求帮助，最后在设备科的指导下我找到了水源闸门，打开了备用闸门解决了问题。而在国家体育总局反兴奋剂中心实习的经历让我认识的学习的重要性，当时领导将我分配到了财务处实习。会计是门专业性较强的工作，我之前并没有深入学习过。但领导既然把我分配到财务处我就应该好好学习，努力适应工作。我积极向财务处的各位前辈学习，很快上手了工作。实习结束时，财务处处长对我很满意。

第三，我的爱好广泛，除了爱好读书，上网浏览信息之外，我还爱好体育，比如游泳等。因为对田径赛事的爱好我还考取了国家田径三级裁判员证书，这让我对裁判，对公平公正有了更深刻了理解。

所以，从我的条件来看，我认为我还是很适合银监会人事部的岗位的。

银监检查自查报告（共12篇）

统计局自查报告（共3篇）

安监局安全生产自查报告（共17篇）

环保局在线监测自查报告（共10篇）

卫生监督自查报告（共3篇）