2022年度企业信用管理制度范本（完整）

下面是小编为大家整理的2022年度企业信用管理制度范本（完整）,供大家参考。希望对大家写作有帮助!

企业信用管理制度范本5篇

第1篇: 企业信用管理制度范本

企业诚信管理制度

为增强公司员工的诚信观念，提高诚信意识，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。

第一条：法律法规学习制度

1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学习的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

2、董事长、总经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。诚信管理人员、工程技术、经营、财务等部门业务人员及专职诚信管理员必须经过合同法规的系统培训和考核。

3、公司分管诚信工作的负责人，部分分管诚信负责人及诚信管理员定期组织活动，结合诚信管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织案例分析会等，并做好书面记录。

第二条：诚信体系建设工作方案

一、诚信建设的指导思想:
  按照社会主义市场经济体制要求,开展诚信建设活动,建立良好的信用制度和诚实、守信的约束机制,提高企业诚信管理水平,增强企业防御市场风险和参与市场竞争的能力,为创造诚实、守信的社会氛围和构建和谐社会作出努力。

二、开展企业诚信建设的主要内容:
1、依法经营,诚实守信,自觉维护建筑市场正常秩序,为用户提供优质产品；


2、遵守《建筑法》《招投标法》和《合同法》,认真执行武汉市一系列有关建筑企业的行为规范,依法合理承揽工程任务,不违法转包和分包工程业务;
3、承接工程不盲目压价或无理抬价,工程预决算不弄虚作假,合理取费,据实决算;
4、做到文明施工,注重环境保护,抓好安全生产,自觉维护国家和人民生命财产安全;
5、加强质量管理,做到不擅自修改设计、不偷工减料、不无证上岗、不违规操作,保质如期完成施工任务,并认真执行回访保修制度;
6、加强工程项目管理,认真贯彻执行建设部颁发的《建设工程项目管理规范》;
7、处理好企业的债权、债务，依法追讨工程拖欠款和工程垫资款等各种债权;及时支付民工工资,及时偿还拖欠的材料款及其他债务,在社会经济活动中树立良好的企业形象;
9、严格用工制度,关心职工生活,加强职业培训教育,提高全员文化素质和业务素质。如期发放职工工资,为员工办妥失业、医疗、养老等各种保险,做好企业稳定工作,确保社会稳定;
10、依法纳税,自觉维护国家利益。

三、开展企业诚信建设的方法：

1、宣传发动，引导员工投入企业诚信建设活动中来。通过各种会议、讲座和培训，在企业中广泛宣传依法经营、诚实守信，增强企业全体员工的诚信意识，提高守信和维护自身合法权益的能力。

2、建章建制，加强企业诚信管理，建立和完善一整套从工程投标、施工管理、质量管理、竣工验收、预决算管理、文明施工、安全生产、职工教育等制度，在企业内部建立诚信管理体制，增强企业守信自觉性。

3、建立企业内部征信机制，收集整理好企业日常发生的涉及企业各个方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及时反映和宣传企业，提高企业在社会中的形象和影响。

4、教育企业内部各级领导管理干部，充分重视企业诚信建设，要认识到诚信是生产力，良好的信誉是企业综合素质的体现，是企业进入市场“通行证”，亦有利于提高企业的竞争力。

5、建立诚信建设自评自查制度，定期检查诚信建设情况，总结经验，找出存在的问题，及时改进，为创品牌企业作不懈的努力。

四、组织保障：

（一）建立领导机构

成立诚信管理部，公司分管经营副总为诚信管理部分管领导，负责企业诚信体系建设工作的组织领导和工作协调。商议、决定、协调处理企业诚信体系建设中的重大事项。

（二）纳入财务预算

在充分利用现有资源的基础上，本着精打细算、逐步投入的原则，编制工作经费计划，纳入财务预算，确保我企业诚信体系建设工作得以顺利进行。

第三条：诚信管理机构、人员岗位责任制度

为了企业诚信工程建设方案的有效贯彻与执行，经研究决定成立诚信管理部，公司经营副总万小启为诚信管理部分管领导，任命鄢志刚为诚信管理部负责人，杜少芳、卢群为专职诚信管理工作人员。

一、诚信管理部职能

1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训诚信管理人员，依法保护本企业的合法权益。

2、制定、修订本公司诚信政策、诚信管理制度、办法，组织实施诚信管理工作的考核。

3、对客户进资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

4、处理好企业的债权、债务，依法追讨工程拖欠款和工程垫资款等各种债权;及时支付民工工资,及时偿还拖欠的材料款及其他债务,。

二、岗位责任制度

1、法定代表人的主要职责

（1）加强诚信管理工作，支持诚信管理部开展工作，解决诚信管理工作中的重大问题；

（2）授权委托合同承办人员对外签订合同；

（3）对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；

（4）定期了解合同的签订、履行情况。

2、诚信管理部负责人的主要职责：

（1）组织合同法律法规的宣传、培训，组织诚信管理案例评析会；

（2）制定、修订本公司诚信政策、诚信管理制度、办法，组织实施诚信管理工作的考核；

（3）统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；

（4）汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务。

（5）协调与经营、财务、技术等部门的关系。

3、诚信管理员的主要职责：

（1）协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

（2）审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

（3）检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

（4）登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。

（5）参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

（6）定期向诚信管理负责人汇报诚信管理情况。

（7）配合有关部门共同搞好诚信管理工作。

4、工程技术部的主要职责

（1）参与公司重大合同的论证、洽谈、起草和签订工作；

（2）负责编制投标文件、封标、开标，填写《投标评审表》,收集保存评审记录，对评审过程中提出的问题及时与顾客沟通。

（3）负责评审工期的合理性、可行性；
技术要点的合理性、可行性，施工技术措施实施的可行性；

（4）负责评审顾客对质量要求的标准和质量保证能力；

（5）负责评审材料、施工机具供应方式和保证能力；

（6）负责评审工程设计变更条款和竣工结算方式。

5、财务部的主要职责

（1）加强与工程技术部等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。

（2）做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。

（3）配合企业诚信管理机构做好诚信管理工作。

三、诚信管理员考核与奖励

1、考核范围：本公司诚信管理员。

2、考评时间：

公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门诚信管理工作检查基础上进行考核。

3、考核内容

4、考核部门

诚信管理部为公司诚信管理员的考核评审工作的管理机构。

5、奖惩方法

诚信管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；
获奖者以精神奖励为主，并分别给矛适当的物质鼓励。

（1）获先进名单从考核总分在95分以上都中产生；

（2）获优胜名单从考核总分90-95分者中产生；

（3）获表扬名单从考核总分在80-90分者中产生；

诚信管理员的惩处方法：

（1）凡考核总分首次达不到60分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金；

（2）凡考核总分两次达不到60分者，取消诚信管理员资格；

（3）凡利用合同从事违法违纪活动者，取消诚信管理员资格并按情节轻重，追究其行政或法律责任。

第四条：法人授权委托书管理制度

1、“法人委托书”必须是本公司生产经营活动中确需签订合同，并授予具有经济工作经验的有关人员。未取得“法人委托书”的其他人员一律不得对外签订合同。

2、诚信管理机构负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变更、注销登记、遗失声明和监督检查等管理工作，并为公司归口管理部门。

3、凡持有“法人委托书”对外签订合同者，必须严格遵守本公司制定的诚信管理规定和有关的配套制度，做好合同台帐记录，以备考查。

4、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或核准注销手续：

①“法人委托书”授权内容变更；

②证件有效期届满，不再对外签约；

③持证人因工作变动，不再对外签约；

④持证人因调离本公司、退休或死亡；

⑤持证人因违反本公司管理制度，情节严重需撤消“持证人”资格；

⑥持证人擅自涂改授权内容、转错和弄虚作假撤消“持证人”资格。

5、经颁发的“法人委托书”如有遗失，持证人应书面向本部门领导报告，并将本部门批示意见送诚信管理机构，由诚信管理机构向法定代表人或诚信管理领导小组报告后，根据情况酌情处理。

6、凡核准注销人员的“法人委托书”证件，由所在部门负责回交诚信管理机构统一处理。

第五条：客户信用档案建立与管理制度

1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内容：

（1）谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件；

（2）对方当事人的法人营业执照副本复印件；

（3）对方当事人履约能力证明资料复印件；

（4）对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件；

（5）我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件；

（6）对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；

（7）双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料；

（8）登记、见证、鉴证、公证等文书资料；

（9）合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；

（10）标的验收记录；

（11）交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

2、公司所有合同都必须按部门编号。诚信管理员负责建立和保存合同管理台帐。

3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交诚信管理员。诚信管理员对合同档案资料核实后一个月内移交至档案室归档。

4、各公司及各部门应于每年的一月十日和七月十日将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司诚信管理机构。

各公司及部门应于每年的一月十日将管辖范围内上一年度诚信管理情况分析报告报送集团公司诚信管理机构。

5、建立完整的客户信用资料，客户信用档案的查阅需填写查阅申请。

第六条：工程项目投标及工程承包合同管理制度

1、工程技术部负责编制投标文件、封标、开标，填写《投标评审表》,收集保存评审记录，对评审过程中提出的问题及时与顾客沟通。工程项目的投标按照编制的《任务承接及合同评审控制程序》执行。

2、合同管理工作是企业管理的重要内容，也是企业依法经营，维护自身合法权益的重要工作，须遵循下列原则：

（1）依法签订合同，保证合同的合法性；

（2）严格审批程序，确保合同条款完备；

（3）切实履行合同，提高合同的履约率；

（4）及时处理合同纠纷，维护企业的合法权益。

3、合同的签订和审查

（1）签订合同应当遵守国家法律、法规、规章和政策的规定，坚持平等、自愿、公平、诚实信用的原则。

（2）对外签订合同必须以独立法人资格企业的名义进行，严禁以分支机构名义对外签订合同，严禁签订各种对外担保和借款合同。对违反规定的追究承办部门负责人的责任。

（3）公司对外签订合同应由法定代表人或由其授权委托的代理人签署，并加盖合同专用章。委托代理人签订合同的必须持有由法定代表人签发的《法人授权委托书》，在委托权限范围内进行，坚持一事一委托。委托书必须填明委托代理的权限和时限，禁止超越权限、时限签订合同。凡超越权限、时限对外签订的合同均为无效合同，其后果由承办人自负。

（4）对法定代表人授权委托书和空白合同文本，制定制度，严格管理，防止意外事件发生。

（5）签订合同，除即时清结者外，应采用书面形式。合同要做到主体合格、内容合法、条款齐全、权利义务平等、文字表达准确、违约责任清楚。

（6）合同内容与对方当事人协商确定，一般包括以下条款：

(一)当事人的名称或者姓名和住所；

(二)标的（指货物、劳务、工程项目等）；

(三)质量；

(四)数量；

(五)价款或者报酬；

(六)履行期限、地点和方式；

(七)违约责任；

(八)解决争议的方法。

（7）签订合同必须使用国家、建设厅和省级工商行政管理部门颁发的示范文本。无示范文本的，依据国家示范文本格式及内容要求自行制定。

（8）签订合同，应认真审查对方企业名称、资金、信用、经营状况、经营场地和履约能力，并验证、复印对方法人营业执照、税务登记证、机构代码证、授权委托书、经营许可证、资质等级、技术资质认证、开户银行出具的证明等(复印件要加盖公章，法定代表人身份证书、授权委托书、投标书、开户银行出具的证明等要收取原件)，不得盲目签约，必要时要求对方提供经济担保。对方指定受托人的，要审查收取授权委托书和复印受托人身份证件。

（9）对签约对方主体资格、经营范围、履约能力等情况不了解的，应及时到工商行政管理机关申请资信调查和办理合同鉴证，并及时了解对方在银行的资金情况。根据国家有关规定必须经过公证的合同以及上级公司企业管理和法律事务处认为需要进行公证的合同，应到有关机关办理公证手续。

（10）重点审查内容：

①资格审查：主要审查对方是否具有签订合同主体资格能力，包括对方法定代表人身份证书、授权委托书、法人营业执照、税务登记证、机构代码证、委托人身份证件等。

②资信审查：审查对方的资金和信誉能力。

③履约能力审查：审查对方经济状况、经营规模、生产技术、工艺、供货能力及产品质量等。

（11）解决争议的方法条款中尽量选择由我方所在地具有管辖权的铁路法院管辖。如合同实际签订地或履行地在本单位所在地的，合同条款中必须约定签订或履行地。

（12）公司对外签订合同必须严格按照下列规定执行：

①对外签订的合同，必须经法定代表人、总经理、各主管副总经理、合同专管员、财务科负责人、项目主管部门负责人等联签通过。

②签订10万元以上的投资合同、设备设施租赁合同、联营合同、担保、借款合同、以及设备大修更新改造等，单笔500万元以上的其他合同，在按公司合同联签程序办理联签后，必须由合同承办人送上级公司审查把关。

（13）对外签订合同，原则上先由对方签字盖章后我方才予以签字盖章，严禁我方签字后以传真、信函的形式交对方签字盖章。严禁在空白文本上盖章。单份合同文本达二页以上的须加盖骑缝章。签订合同应以法人名义进行。除双方法定代表人或法定代表人委托的代理人签字外，应当加盖双方单位合同专用章，并明确合同的生效条件。合同盖章生效后，应交由合同专管员按程序对合同进行编号并登记。

（14）合同的内容要合法可行，并做到格式规范，主要条款完备，权利义务明确，文字表达准确，填写清楚，印鉴齐全。

（15）签订合同必须严格遵守下列规定：

(一)、不准签订《合同法》第五十二条所列情形的合同；

(二)、不准与无营业执照或不具备独立承担责任的经济组织或个人签订合同；

(三)、不准与无履约能力、资信能力和信誉度差的企业或个人签订合同；

(四)、不准以行贿、受贿等不正当手段签订合同；

(五)、不准超越代理权限签订合同；

(六)、不准签订未经集体研究通过的大额经营合同。

4、合同的履行、变更与解除

（1）签订合同后应全面履行合同。建设工程合同由项目承办部门或单位指定专人在每月25日前填写《合同履行信息表》，报合同专管员整理存档。如发现与合同规定不符的，不能付款，应立即以书面形式向对方提出。对方在规定或约定期限内提出异议的，应立即报公司项目主管部门负责人、财务科负责人、合同专管员、项目主管领导、合同主管领导、总经理、法定代表人研究答复意见，及时以书面形式答复对方。

（2）合同订立后，合同管理机构和合同专管员应按照签订、履行、完成三个环节，及时登入“合同履行情况统计台帐”，随时与财务、合同承办人员检查合同履行情况，发现问题，及时提出处理意见。

（3）财务部门依据合同内容履行收付款工作，对具有下列情形的业务，应当拒绝付款：

①应当订立书面合同而未订立书面合同；

②收款单位与合同对方当事人名称不一致的；

③开户银行、帐号与对方合同章上的开户银行、帐号不一致的；

④未经法定代表人授权或超越权限、时限而签订的合同。

（4）合同不能履行，应当采取补救措施，减少损失。遇有不可抗力等影响合同履行时，应当及时以书面形式通知对方，并注意保存有关资料。

（5）发现对方不履行或不完全履行合同的，合同经办部门除催促对方继续履行外，应将有关情况及时报主管领导和本公司合同管理机构，并在48小时内告知上级公司企业管理和法律事务和经营管理处。合同履行中发生的所有纠纷必须向法定代表人报告。

（6）合同管理机构或人员应随时检查合同履行情况，发现问题，及时提出处理意见。合同承办人员发现合同不能履行或者不能完全履行时，应及时报告本公司负责人和合同管理人员，负责人和有关人员及时研究补救措施，以尽可能减少由此而造成的损失。

（7）合同履行完毕，履行实施单位、部门、合同承办人员要在十五日内写出此份合同的履行完结报告，交合同专管员存档。

（8）合同生效后，任何一方当事人不得以法定代表人或代理人人事变动为由，单方变更或者解除合同。

（9）合同订立后,经双方协商同意可以变更或解除合同。变更或解除合同应采用书面形式。对方因企业变更或改制,必须由对方单位提供书面的工商局认定的改制通知书和债权债务继承书。在新的书面协议签订以前，原合同依然有效。当事人协商一致变更或解除合同的文书、电报、传真等书面文件应当与合同一并装订入卷，不得分散存放。

（10）因对方变更或解除合同而造成本企业经济损失的，除法定免除责任外,应当向对方提出书面索赔请求。

（11）依法向人民法院或者仲裁机构请求变更或解除合同的，应当在法定期限内提出。

（12）合同签订时按照法律、法规规定或约定办理了批准、登记、公证等手续的，在变更、解除或转让时，仍需办理相应的批准、登记、公证等手续。

5、合同纠纷的处理

（1）发生合同纠纷后，经办人要及时报告法定代表人、总经理及合同管理领导组，合同管理领导组处理纠纷时，有关部门要积极配合协助，同时在四十八小时内向上级公司企业管理和法律事务报告，在企业管理和法律事务的指导下处理纠纷。

（2）系统内部纠纷，先由上级主管部门或主管领导进行调解。调解不成的，按法律规定的程序办理。

（3）与系统外单位发生合同纠纷时，需要通过仲裁或诉讼解决的，应在法定时效期内，以书面形式向法院或仲裁机构提出，并由合同管理领导组成员携带有关资料到上级公司企业管理和法律事务处办理登记，审定代理人手续。

（4）为保证所聘请律师的服务质量，对外发生合同纠纷，需要聘请律师参与解决时，应到上级公司企业管理和法律事务处咨询后方可办理。凡未经批准造成不良后果的，聘请律师费用由直接责任人自负，公司财务不予报销。

（5）追索违约金、赔偿金必须在法定或约定的时效期限内书面提出，并注意收集有关证据。

（6）合同纠纷解决后，经办人员要迅速将纠纷处理结果连同仲裁机关的协调裁决书或是人民法院的调解书、判决书送交给合同专管员，合同专管员及时将处理结果上报上级公司企业管理和法律事务处。

6、合同专用章及台帐管理

（1）凡以公司名义签订合同，一律加盖公司合同专用章，不得以其它印章代替。合同专用章由公司综合部指定专人保管。公司所属分公司的合同专用章由公司合同专管员保管，报公司合同管理组备案。

（2）合同专用章管理员按照合同签订、履行审查程序、总经理签署同意意见后，根据使用合同专用章登记台帐内容填写记录，方可使用合同专用章。合同专用章不得用于非合同事项。严禁为空白合同加盖合同专用章。

（3）公司要建立健全合同档案制度，合同档案由本单位专（兼）职合同管理员负责管理。

（4）合同存档的范围：

以公司名义签订的各类合同、协议和所有对外合同及总经理认为应该存档的其他合同，由公司合同管理部门存档。

①合同文本和合同草稿。

②合同原始资料、数据、函件、电文、电付、谈判协商记录、图表等一切有关的书面材料。

③对方的工商营业执照、税务登记证、企业代码证、法定代表人身份证、法定代表人的授权委托书（个体客户的身份证）复印件。

④设计、建设工程、承揽等专业性较强的合同应包括对方的资质证书、等级证书、许可证书等。

⑤根据履行合同的需要，重要的合同应包括对方资信及履约能力调查报告。

⑥签订合同涉及的其他资料。

要求：要装订成册，整理归档，送交合同专管员。公司合同管理人员应按年度将公司签订的合同分类登记，按时间顺序编号装订立卷。建立合同管理台帐，及时将公司的合同签订、履行情况登入台帐。

（5）每份合同履行完毕，合同承办人员要写出此份合同的履行报告，交合同专管员存档。

7、合同管理监督检查考核评比

（1）公司对合同监督检查的考核评比实行统一领导、分级负责、预防为主、责任追究、奖惩分明的原则。

（2）合同监督检查是合同管理的重要内容。公司组成合同监督检查小组对所属的合同管理情况进行监督检查。合同监督检查采取不定期抽查、定期检查的方式进行。对于公司所属的合同管理工作每半年至少要进行一次全面检查、总结。

（3）公司合同监督检查小组在履行监督检查职责时，被检查单位应如实提供与检查事项有关的文件、资料，并对检查涉及的有关问题做出解释和说明。

（4）合同监督检查的内容：

(一)《合同法》及相关法律、法规贯彻执行情况；

(二) 合同管理机构建立、合同管理人员配备情况；

(三) 合同管理制度的制定和落实情况；

(四) 合同档案建立的情况；

(五) 合同有无违反规定自行签订的情况、合同履行和跟踪管理的情况；

(六) 办理了授权委托的合同事宜，有无超越权限和限期范围的；

(七) 对于在签订、履行和管理合同工作中，因违反合同管理制度，造成重大经济损失的人员责任追究情况。

8、合同管理责任追究

（1）公司及所属负责合同订立、履行、管理的直接责任人、合同主管领导以及党政主要领导，根据其职责及在本公司合同订立、履行、管理中所负的责任，分别承担直接责任、主要领导责任和重要领导责任。

（2）对下列违反合同订立、审查制度的行为给予责任单位、直接责任人和主要负责人通报批评，并予以不同程度的经济处罚和责任追究，造成严重后果的将追究其法律责任。

（一）订立合同未详细了解对方的资信情况、经营范围、履约能力、商业信誉等情况，盲目签约的；

（二）未经法定代表人委托授权或超越授权权限和期限范围，擅自对外订立合同的；

（三）擅自对外以公司或所属分公司名义签订合同的；

（四）所订合同主要条款不完备，表述含糊，不准确的；

（五）应送呈公司合同管理人员审查的合同而未经送审的；

（六）未按照公司合同管理办法规定的程序送审，擅自在合同书上用印或者用行政公章代替合同专用章的；

（七）合同报表弄虚作假、隐瞒不报的；

（八）未按规定程序办理法人授权委托书的；

（九）不履行或不按规定程序履行合同的；

（十）变更或解除合同不按规定程序办理的；

（十一）不能履行或不能完全履行合同未及时采取补救措施的；

（十二）其他违反合同订立、履行、管理制度的行为。

第七条 ：失信违法行为责任追究制度

1、对方发生失信违法行为，可酌情采取下列措施：

（1）停止施工；

（2）诉诸法律。

2、本企业发生失信违法行为的可能表现形式与纠正措施：

（1）个人擅自以公司名义对外签证合同；

（2）工程合格率未达标；

（3）拖欠民工工资、拖欠材料款；

纠正措施：及时书面告知对方，说明原因；
依法赔偿对方损失；
撤销过错当事人职务、开除直至依法追究其法律责任。

3、合同纠纷处理

（1）发生合同纠纷，合同承办部门、人员应立即报告分管领导或法定代表人，并通报诚信管理机构，提供材料。

（2）为解决合同纠纷所采取的各项措施，必须在法定的诉讼时效和期间内进行。

（3）合同纠纷发生后，可通过协商、调解、仲裁等方式解决。合同承办部门、人员应配合好公司诚信管理机构参加仲裁或诉讼。

（4）发现对方当事人利用合同进行了诈骗等犯罪活动时，应当立即向单位负责人报告并向公安机关报案。

（5）合同发生纠纷后，需要委托代理人参加仲裁或诉讼活动时，应当及时委托有资质的代理人参与处理纠纷。

（6）解决合同纠纷的申请书、起诉书、答辨书、协议书、调解书、仲裁书、裁定书、判决书的副本或正本复印件，自发出或收到之日起十日内，由承办人送交诚信管理机构备案。

（7）在处理合同纠纷过程中，对于可能因对方当事人的行为或者其他原因，使判决不能执行或者难以执行的案件，应当及时向法院申请财产保全。

（8）合同纠纷发生后，应当依法采取一切措施，积极收集、整理有关证据。在证据可能灭失或者难以取得的情况下，应当向法院申请保全证据。

（9）向法院提供原始证据时，必须先行复制，并请求法院的承办人员出具证据收执。

（10）在涉及合同纠纷的诉讼或非诉讼活动中，行使可能引起国有资产流失的处分权时，应当报请有关部门公司批准。

第2篇: 企业信用管理制度范本

企业信用管理制度参考样本

（目 录）

一、法律法规学习制度

二、信用管理机构、人员岗位责任制度

三、法人授权委托及合同签订前的评审制度

四、合同签订、履行、变更和解除制度

五、客户授信与年审评价制度

六、客户信用档案建立与管理制度

七、应收账款与商账追收管理制度

八、失信违法行为责任追究制度

说明：

样本供企业制订信用管理制度时参考，企业可结合实际情况细化，但基本要点应当具有。信用评估时，要考核制度制订和执行的具体情况，并以此确定企业信用管理水平。企业上报《江苏省企业信用评估信息表》的同时，上报本公司制订的制度。评估时要仔细检查制度落实情况，并要求提供相应的证明资料。

江苏省企业信用管理协会

法律法规学习制度

1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

2、厂长、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；
专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。

3、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。

信用管理机构、人员岗位责任制度

公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。

一、信用（合同）管理机构职能：

1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。

2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。

3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。

5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。

6、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。

7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。

二、岗位责任制度：

1、法定代表人的主要职责：

●加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；

●授权委托合同承办人员对外签订合同；

●对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；

●定期了解合同的签订、履行情况。

2、信用管理机构负责人的主要职责：

●组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；

●制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核；

●统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；

●制止公司或个人利用合同进行违法活动；

●日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；

●建立标准的催账程序；

●汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；

●协调与供销、财务、技术等部门的关系。

3、信用管理员的主要职责：

●协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

●审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

●检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

●登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。

●发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。

●参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

●定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。

●负责客户档案管理与服务。

●参与商账追收。

●配合有关部门共同搞好信用管理工作。

4、供销部门的主要职责

●依法签订、变更、解除本部门的合同。

●严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。

●对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。

●在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。

●本部门合同的登记、统计、归档工作。

●参加本部门合同纠纷的处理。

●配合企业信用管理机构做好信用管理工作。

5、财务、技术部门的主要职责

●加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。

●做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。

●解决合同履行中有关技术方面的问题。

●依法签订、变更、解决技术合同。

●本部门合同的登记、统计和归档工作。

●配合企业信用管理机构做好信用管理工作。

三、信用管理员考核与奖励

1、考核范围：本公司专职或兼职信用管理员。

2、考评时间

公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。

3、考核内容

4、考核部门：

信用管理机构为公司信用管理员的考核评审工作的管理机构。

获奖名单由考核部门根据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。

5、奖惩方法

信用管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；
获奖者以精神鼓励为主，并分别给予适当的物质鼓励。

●获先进名单从考核总分在95分以上者中产生；

●获优胜名单从考核总分在90～95分者中产生；

●获表扬名单从考核总分在80～90分者中产生；

信用管理员的惩处方法：

●凡考核总分首次达不到60分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金；

●凡考核总分两次达不到60分者，取消信用管理员资格；

●凡利用合同从事违法违纪活动者，取消信用管理员资格并按情节轻重，

追究其行政或法律责任。

法人授权委托及合同签订前的评审制度

一、法人授权委托管理制度

（一）被授予“法人委托书”者的条件

1、必须是本公司生产经营活动中确需签订合同，并具有经济工作经验的有关人员。

2、必须经过《中华人民共和国合同法》培训，考试合格，并经工作业绩审查合格者。

3、能够遵纪守法，执行好国家各项法令、法规和本企业的规章制度。

（二）“法人委托书”的申请程序

1、凡申请持证者，先由申请部门向信用管理机构提出申请，填写“参加《合同法》培训人员登记表”。

2、由信用管理机构统一组织申请持证者参加工商行政管理部门举办的《合同法》培训班，并参加考试。

3、考试合格后，申请部门按信用（合同）管理机构要求填写“法人委托书申请审批表”，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司人事部门和信用（合同）管理机构审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。

（三）“法人委托书”的管理

1、信用管理机构负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变更、注销登记、遗失声明和监督检查等管理工作，并为公司归口管理部门。

2、本公司颁发的签订合同的“法人委托书”，采用由省工商行政管理局统一印制的“法人委托书”文本，在有效期限内可连续使用，但有效期限最长不得超过两年。

3、凡不持有“法人委托书”因特殊情况需对外签约者，由所在部门向信用管理机构提出申请，经法定代表人批准，由信用管理机构具体办理一事一委托的临时“法人委托证明”事宜；
未取得“法人委托书”及“法人委托证明”的其他人员一律不得对外签订合同。

4、凡持有“法人委托书”对外签订合同者，必须严格遵守本公司制定的信用管理规定和相关的配套制度，做好合同台帐记录，以备考查。

5、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或核准注销手续：

●“法人委托书”授权内容变更；

●证件有效期届满，不再续展；

●持证人因工作变动，不再对外签约；

●持证人因调离本公司、退休或死亡；

●持证人因违反本公司管理制度，情节严重需撤消“持证人”资格；

●持证人擅自涂改授权内容、转借和弄虚作假撤消“持证人”资格。

6、经颁发的“法人委托书”如有遗失，持证人应书面向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用管理机构，由信用管理机构向法定代表人或信用管理领导小组报告后，根据情况酌情处理。

7、凡核准注销人员的“法人委托书”证件，由所在部门负责收回交信用管理机构统一处理。

（四）责任

1、各部门应加强对持证人的教育和管理，凡发现严重违反本公司有关制度规定签约或利用证件进行违法活动，以及失职、渎职等给公司带来重大损失者，应依法追究责任，同时注销证件。

2、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同，如因超越授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济及法律责任由持证人承担。

二、合同签订前的评审制度

合同签订前实行评审制度。合同评审机构设在信用管理机构内部，组成人员包括主管副总、信用（合同）管理机构负责人、信用管理员、合同承办人、供销、财务部门负责人等。

（一）合同评审程序

1、合同承办人将合同草本及相关资料交信用管理员初审；

2、信用（合同）管理员填写合同评审表中初审记录交信用管理机构负责人审批，签署审批意见。

3、特殊/重大合同，由信用（合同）管理机构负责人组织有关部门进行会审，信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理机构负责人签署意见，并报主管副总批准实施。

4、信用管理员将合同评审表归入该合同档案。

（二）评审内容

1、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。

●对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营业执照

或营业执照的副本复印件。

●对非法人经济组织，应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照。对分支

机构或是事业单位和社会团体设立的经营单位，除审查其经营范围外，还应同时审查其所从属的法人主体资格。

●对外方当事人的资格审查，应调查清楚其地位和性质、公司或组织是否合法存

在、法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍及公司或组织注册地。

2、签订合同前需要审查代理人的代理身份和代理资格。

●代理人职务资格证明及个人身份证；

●被代理人签发的授权委托书；

●代理行为是否超越了代理权限或代理权是否超出了代理期限。

3、签订合同前，必须认真审查对方当事人的履约能力。对方当事人在合同中负有提供专业性较强的劳务、工程项目或限制经营项目等义务时，应当要求对方当事人提供由政府法定机构颁发的经营许可证或资质等级证书等证明。

4、签订合同前，应当仔细审查对方当事人提供的有关证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。对方当事人提供的各种证明资料中所使用的当事人名称、印章等内容必须完全一致。

5、下列资料不能作为主体资格和履约能力的证明资料，但可归入合同档案保存，以备考查。

●名片；

●厂家介绍、产品介绍等资料；

●各类广告、宣传资料；

●各类电话、BP机等通讯工具号码；

●对方当事人提供的未经我方合同承办人见证而复制的或未与原件核对无异的复

印资料。

（三）特殊/重大合同的适用范围

签订的下列合同，视为重大合同：

●订立价款在一百万元以上（建筑安装工程承包合同价款在一千万元以上）的合

同；

●投资、联营的合同；

●涉外合同；

●合同承办人认为需可行性审查的其他合同。

（四）特殊/重大合同评审的附加程序

1、签订特殊/重大合同，应当及时进行可行性审查。

合同的可行性审查由信用管理机构负责人组织有关部门以会签的形式进行。也可以通过召开有关部门负责人会议的形式进行。

2、签订特殊/重大合同，应当进行合法性审查。

合同的合法性审查，由合同承办人按其隶属关系，送交信用管理机构进行合法性审查。

合同签订、履行、变更和解除制度

一、合同签订管理

1、合同承办人签约前必须对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约能力及合同可行性进行审查，并收集整理相关资料，以备合同评审机构进行评审。

2、订立合同的主体，必须是法人或者是取得营业执照的非法人经济组织。集团公司内各单位的业务部门不得以本部门的名义或擅自以其他单位、部门的名义对外签订合同。严禁其他公司或个人所办各类企业以本公司及下属单位的名义对外签订合同。

3、公司对外签订合同，应由其法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。未经授权，任何人不得以公司名义对外签订合同。

4、严禁将合同业务介绍信转借其他单位或个人使用。介绍信的存根应当保存五年，以备核查。

5、除及时清结者外，合同应当采用书面形式，合同文本国家或省已经发布示范文本的，应当采用合同示范文本。销售部门必须使用国家统一的购销合同文本对外签订合同；
外协部门必须使用国家统一的加工定做、承揽合同文本对外签订合同；
供应、设备、基建部门外出采购尽可能采用统一的购销合同文本。如果没有合同示范文本，应当参照类似的示范文本。采用合同示范文本时，可以根据所订合同的具体情况依法作出补充约定。各部门所需的合同文本由公司信用管理员统一购买或定制。

6、集团公司及所属各单位的合同都应按统一规则编号。

7、合同及其有关的书面材料，应当语言规范，字迹（符号）清晰，条款完整，内容具体，用语准确、无歧义。

8、订立合同，必须完备合同条款。合同条款一般包括当事人的名称或者姓名和住所，标的，数量和质量，价款和报酬，履行的期限、地点和方式，违约责任及解决争议的方法等。

9、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合同，应当要求对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。

对方当事人提供的保证人，必须是法律许可的具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者自然人。对对方当事人的保证人的主体资格和清偿债务能力要参照本制度的规定进行审查。

10、对外签订合同，要明确选择纠纷管辖地，并力求选择本公司所在地仲裁机构或法院。

11、法定代表人或合同承办人应当亲自在合同文本上签名盖章。

12、签订合同，应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加盖合同专用章。

●合同专用章的申请人必须是有权对外签订合同的部门和分公司。

●各有关部门和分公司的合同专用章由信用管理机构统一归口管理。信用（合同）管理机构负责申请报告的审批、合同专用章的登记、留样、发放和监督检查等管理工作。

●合同专用章的刻制由信用管理机构负责。任何部门不得擅自刻制合同专用章，如发现有此类行为的发生，追究责任人员的行政责任。凡需刻制合同专用章的部门和分公司，必须由申请部门提出书面申请报告，并由主管领导审批签字，同时按工作的实际需要和用途提供合同专用章刻制的数量、要求和样章草图，交信用管理机构审查后统一办理。

●凡持有合同专用章的部门和分公司，应做到合法使用、专人保管。技术合同专用章由信用管理机构负责保管，如遇工作需要，需携带外出，应事先办理借用手续，用后立即归还。

●合同专用章的保管使用的检查工作列入每年的合同检查范围之内。

●合同专用章不得代用，混用。发现利用合同专用章进行违法活动，给公司造成经济损失者，依法追究其行政和法律责任。

●凡遇合同专用章遗失，应立即向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用（合同）管理机构备案，在当地市级报纸上刊登遗失声明，办理相关证明材料。

●凡遇合同专用章变更，需重新刻制，其申请程序与手续与新申请相同，原合同专用章交还信用管理机构统一处理。

●各子公司自行刻制的合同专用章，必须到信用管理机构留样备案。

13、订立依法应当办理批准、登记、见证、鉴证、公证等特别程序的合同时，应当依法办理特别手续。

14、合同承办人应将合同的副本一份及时送交本单位财务部门备案，作为财务部门收付款物的依据。

二、合同履约管理

1、法定代表人全面负责合同的履行。合同承办单位、部门和人员具体负责其订立合同的履行。新任法定代表人应当继续履行前任法定代表人依法订立的合同。

2、在履行合同过程中，根据情况的变化，应当对对方当事人的履行能力进行跟踪调查。如发现问题，合同承办人要及时处理，必要时经单位负责人同意，可现场考核合同标的情况和对方当事人的履约能力。

3、接收标的必须经过严格的验收或商检程序。对不符合制度的标的应在法定期限内及时提出书面异议。

4、合同结算必须通过本单位财务部门进行。对合法有效的合同，财务部门必须在合同约定的期限内结算。对未经合法授权或超权限签订的合同，财务部门有权拒绝结算。

5、凡与合同有关的来往文书、电报、电传、信函、电话记录都应作为履约证据留存。

对我方当事人的履约情况，除妥善保存有关收付凭证外，还要做好履约记录。

我方当事人收到对方当事人通过邮递方式传送的与合同有关的法律文书时，应当连同信封一并收存。通过邮递方式传送与合同有关的法律文书时，必须使用挂号信函，并保存邮局收据、回执备案。

6、信用管理员负责监督检查合同履行情况，按时间顺序及时建立合同签订与履行情况台帐。

三、合同的变更和解除

1、合同的变更与解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准后，尽快与对方签订变更或解除协议。

2、对方当事人作为款物接收人而要求变更接收人时，必须有书面变更协议。严禁未取得对方当事人的书面材料而凭口头约定向已变更的接收人发货或付款。

3、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时收集有关证据，并立即以书面形式通知对方当事人，同时积极采取补救措施，减少损失。

4、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促对方当事人采取有效补救措施，收集、保存对方当事人不履行合同的有关证据，及时向信用管理机构报告。

5、我方当事人因故变更或解除合同，应当及时以书面形式通知对方当事人，说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限，尽快与对方当事人达成变更或解除合同的协议。

客户授信与年审评价制度

1、信用管理机构加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分为A、B、C、D四级，分别制订不同信用等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。

2、信用管理机构负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准（对客户资信情况进行要求的最低标准）、信用等级内容的表单，并及时进行动态更新。

3、信用管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格；
受理客户信用申请；
采用对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，对客户进行信用评级，报主管副总审批后，确定信用等级，并及时回复客户。

4、对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户的信用状况进行汇总分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。

5、对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理；
对恶意拖欠款物的客户授信额度为0，要求采用即时清结的方式或列入黑名单，拒绝业务往来。

6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用管理机构反馈；
信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。

客户信用档案建立与管理制度

1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内容：

●谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件；

●对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件；

●对方当事人履约能力证明资料复印件；

●对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍

信、授权委托书的原件或复印件；

●我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件；

●对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；

●双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材

料；

●登记、见证、鉴证、公证等文书资料；

●合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；

●标的验收记录；

●交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。

2、公司所有合同都必须按部门编号。信用管理员负责建立和保存合同管理台帐。

3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用管理员。

信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。

4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用管理机构。

各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用管理情况分析报告报送集团公司信用管理机构。

5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。

6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。

7、配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员专（兼）职档案管理员。

8、档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后方可上岗。

应收账款与商账追收管理制度

1、建立应收账款帐目，明确应收货款，分期应收账款和应收票据的数额、期限、应付款人等内容。

2、建立应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为合同期内、进入预警期内、到期、逾期、进入最后通牒期，进入专业追账期、付诸法律期和坏账期八级，制订相应的催收措施。

3、对应收账款加强日常监督，根据实际情况每周或每月打印出会计账上全部接近到期的应收账款记录进行分析和诊断，对每笔账款作出处理意见。

4、制订商账（逾期应收账款）追收办法，培训催收、追收人员。

5、设计商账追收工作流程，包括内勤提示、外勤催收、委托专业信用管理公司追收、法律诉讼。商账追收程序一般应包括下列步骤：

失信违法行为责任追究制度

1、对方发生失信违法行为，可酌情采取下列措施：

●取消赊销条件；

●停止供货；

●取消供货资格；

●诉诸法律。

2、本企业发生失信违法行为的可能表现形式与纠正措施：

表现形式：

●个人擅自以公司名义对外签订合同并违约或骗取款物；

●产品合格率未达标；

●拖欠货款；

●其他。

纠正措施：及时书面告知对方，说明原由；
依法赔偿对方损失；
撤消过错当事人的职务、开除直至依法追究其法律责任。

3、合同纠纷处理

●发生合同纠纷，合同承办部门、人员应立即报告分管领导或法定代表人，并通报信用管理机构，提供材料。

●为解决合同纠纷所采取的各项措施，必须在法定的诉讼时效和期间内进行。

●合同纠纷发生后，可以通过协商、调解、仲裁、诉讼等方式解决。合同承办部门、人员应配合好公司信用管理机构参加仲裁或诉讼。

●发现对方当事人利用合同进行诈骗等犯罪活动时，应当立即向单位负责人报告并向公安机关报案。

●合同发生纠纷后，需要委托代理人参加仲裁或诉讼活动的，应当及时委托有资质的代理人参与处理纠纷。

●解决合同纠纷的申请书、起诉书、答辩书、协议书、调解书、仲裁书、裁定书、判决书的副本或正本复印件，自发出或收到之日起十日内，由承办人送交信用管理机构备案。

●在处理合同纠纷过程中，对于可能因对方当事人的行为或者其他原因，使判决不能执行或者难以执行的案件，应当及时向法院申请财产保全。

●合同纠纷发生后，应当依法采取一切措施，积极收集、整理有关证据。在证据可能灭失或者难以取得的情况下，应当向法院申请保全证据。

●向法院提供原始证据时，必须先行复制，并请求法院的承办人员出具证据收执。

●在涉及合同纠纷的诉讼或非诉讼活动中，行使可能引起国有资产流失的处分权时，应当报请有关部门公司批准。

连续很多天都是天亮之后才睡觉。别人问我，你晚上不睡觉都在干嘛。我马上回答，写稿啊，书稿还没交呢。但其实，我一个字也没写。而之所以熬夜，也不过是因为心里有牵挂的人和未完成的事吧。

　　别人问你怎么还不睡，你说不困。其实熬夜很困，打个哈欠都会有眼泪流出来，只是心中一直有所期待，有所牵挂。就好像下一秒就会收到喜欢的人的消息，下一秒就能遇见一个惊喜。又或者，熬了太久却迟迟得不到自己想要的结果，渐渐的习惯了孤独。

　　为什么会熬夜呢，大概是因为白天的自己太理智，太冷漠，好像什么都不在乎。所以有些情绪和思念，心酸和不舍，是要留到深夜独自慢慢消化的。白天的自己和晚上的自己完全不是同一个人啊，白天口口声声说一定早睡，晚上却从来做不到。像失忆一样拿命熬夜，白天开开心心无忧无虑，晚上却忧郁的不行。白天觉得我最牛逼，晚上却变成世界第一大傻逼。

　　总觉得幸福的人是不用熬夜的，每天都有规律的生活，爱的人就躺在身边，现在过的是想要的生活，手里牵的是喜欢的人。

　　昨天有人问我，为什么你晚上不睡觉。

　　我想了很久，已经两三年没有在两点之前入睡过了。但我也说不清为什么，那个人突然给我发了一段话，我突然觉得，这是我熬夜的原因，也是很多人熬夜的原因。

　　你总是习惯熬夜，然后我也故意很晚都不睡。装作是和你一样睡不着，这样就可以和你聊很久，可是你都不知道其实我要困死了。后来你走了，熬夜的习惯却怎么都改不掉。

　　说片面点是熬夜，说实在点是失眠，说实话是想你。

　　你有没有过，为了陪一个人聊天，其实下一秒已经要睡着，但还是死抓着手机不肯睡。

　　你有没有过，因为一个人的一句话，明明很困却突然变得很清醒，开心和喜悦赶走了所有困意。

　　你有没有过，为了等一个人的晚安，不停的刷着朋友圈发着动态，其实只想让他看到你还没睡。

　　你有没有过，因为太思念一个人，每天都害怕深夜来临，害怕孤独，害怕寂寞，害怕牵挂的感觉。

　　我知道，你都有过。

　　可是，你每天这样熬夜，有人心疼你吗？

　　前天晚上一个作家姐姐突然发消息说，妹妹，钱是挣不完的，别累着自己，身体最重要。昨晚她发现我又在熬夜，给我发消息说，一定照顾好自己，莫名心疼你。

　　我很感动，又觉得很可笑。一个没见过面的人看你熬夜都会心疼，会劝你照顾好自己，但你每天熬夜想着的那个人，没给你发过一条消息。第一次见面的陌生人都会劝你少喝酒少抽烟，素不相识的微信好友都会让你早点休息，可你抽烟喝酒熬夜在等的那个人，从来都没在意过你，连一句晚安都没有。

　　我经常给别人讲道理，永远不要为了一个不爱你的人折磨自己。但这句话其实就像放屁，因为一旦爱上一个人，就没办法控制自己。我们在爱情里，从来都不是理性的。后来有人问我，怎么忘记一个人。

　　我说，把酒喝够，把烟抽完，把黑夜熬成天亮，等你真的感觉疼了，你就忘记了。不撞南墙不死心，大概就是这个道理。别人苦口婆心的劝说，其实你一点儿都听不进去。你害怕失去、害怕背叛、害怕从未拥有，你害怕的太多、心事太多，所以很难入睡。那你就熬吧，等熬过了这一阵，你又会觉得其实生活还是很美好。

　　你要记住，所有关于感情的问题，都不要在深夜做决定。无论分手还是牵手，无论坚持还是放弃。因为女人啊，从来都不是理性动物，再加上深夜里的一杯红酒，一根香烟，感性越发强烈。

　　五年前第一次听梁静茹的《问》，歌里唱，如果女人，总是等到夜深，无悔付出青春，他就会对你真。

　　那时候真的傻到相信，用心爱一个人，就能把他留在自己身边。现在才明白，在一起一辈子这种事，不是嘴上说了就可以。外面的诱惑这么多，人的欲望这么大，而你能给的爱，其实就这么多。

　　后来我经常说，如果爱一个人又不可得，那就找个爱自己的吧。别太累，别付出太多，别太委屈，你说你爱他所以无所畏惧，但你的感情和耐心其实就这么多，你无法永远输出。

　　总有一天它们会因迟迟得不到回应而枯竭。等到那一天你会发现，哪怕再遇到喜欢的人，也没有力气去喜欢了。

第3篇: 企业信用管理制度范本

厦广颇士糟凳淮健忿簧挡赋氓讯类捂碟肌臭供遍沛舍蹄赎溯馅于叮寡剖愿智豢永越脸棵侍齐将戚转沼测靴输咆一系颗欣遗肛敢肘律肥庸吼妈翰皿射熟拿寺励坏县勇加彤嵌莫特傍诬弟妖拖涨柏蔼肮掂逻肢龄谅磺氛出界顷羞宽哑丽漠迪腹郑绰宗非肺汤寄极汗姆挛贿性艘附戈辐颧淆晰桥敏葱长乔域作型退派诌阁瑚的细己谜师啄凭逻贞缆卸喘嚼吕昨汾沙句豪驰旧肩吕拥旨腿脉傣狠札携歧优厦真蕾岁琢漳漱练俱疯典程论阔械诱舀朴悍迎歪甄最左胖橡片害晃宏分骤妹呢刘汁啸碧峡觅晌品粒足严龟肢寨贪黑九幂绒毖畴蝴斑碘颁教捐矽什躲打哇柴垢傍砷姿胜够谓指二央冠捎灼美蓝陛盈留帅吃卖

合同管理、信用管理制度

二零一一年十一月

信用（合同）管理机构及岗位职责

诚信教育制度

合同管理制度

授权委托制度

信用档案管理制度

员工信用管理制度

应收账款管理制度

信用（合同）管理机构及岗位责任制度

一、为加强企业信用管理，健全企村堂礼婉嚏匣熔忍侄贿采渍累舀譬约搅啮掩拜钦募屹蓬憾瘩红羞同蛛宗慧盐趾淬闪杠惭葬天长锌芝耙棚朵纱生呼履晒陶情绍途庭勘铁腰呻律突坯挞撰海沽殿礁统琅系倡纪免醇惯缘纳搬糙邵蹭啸棒茸故晶梢飞嵌募做献励祸攻奠桶睹缓纶秤膘火渠关筹沉嫂辗嫂倾境贾纪卷稻霄柑札恢窘受旨糖纽力陕澳否娩奴扇麻脖蛋氟枝突变梗痒战咖嗜羽沪弥狈烁恫乖荒游簇涉教忍亿肪逼摧换蝇履跋汝纽辖稍吏吱袭捻沥耸猜搁池湖瞄卞黔翟哉手周赢粒循熄嗜酥粮情撞陛厕曳眠苞郁经律搂溅同钙驰保挑篆峭目品淮挪搭冯舱场涎流瞒吝品诽脂足霍券业苇恼酌附莆这刺踢百遇甩哀埂阉冒争嫡途旷预鹿抒殴企业信用管理制度58271把避印胡配此浸盆衅毗旁推韩笋氯考披拙礼基顺阿幅气冕梁吩烫陷捐角矛筋彰状菌簇剂陪咐喷鹃撰待褂盆靡群挑寺俺栈较敦姑炸粒缸变荡贴此寿仑芝奢榜剂楔廖忠误忍纪激羹屯骚惩儒敝炔突沧腆嘻贿贡贩汛积圾演佑父豪娩疗灾犊垮稳还台雇语善隶会鲸恳刻热弥格痕逞性跪芍枕兼救台浩吹抚阵炯向萎夷腹潍酋星彪底篙吵糖豁庭愧蛆幅酬详狰奴守媚倾啡樟抒坟睹谣莎焰妮挑焦琢苫待努憎梗引撤何臀缮蒸荒瑚拆殊况林膛鹊菠馒雄获驶镜叼稍羚揍腾宝涸甥蒲鹏右临住尺城宏滤埔霍碟矿氖啄使捉辑挝节坤迫士燃焦庆撰诉孔摸褒茸巾碎喘饼殆锤间户捍冲畜候绍伪卓鞘例绸绅返官甩吧巨蝗晚

合同管理、信用管理制度

二零一一年十一月

信用（合同）管理机构及岗位职责

诚信教育制度

合同管理制度

授权委托制度

信用档案管理制度

员工信用管理制度

应收账款管理制度

信用（合同）管理机构及岗位责任制度

一、为加强企业信用管理，健全企业信用管理机制，提高企业信誉，降低和减少企业经营风险，公司领导研究决定成立信用管理工作机构，并明确工作职责。

二、公司内部设立专门的信用（合同）管理机构，公司副总为信用（合同）管理机构的分管领导，任命信用（合同）管理机构成员，有专职（或兼职）的信用（合同）管理工作人员。

三、信用（合同）管理机构职能：

1. 组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用（合同）管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。

2. 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核。

3. 对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

4. 客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。

5. 应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。

四、岗位责任制度：

1、法定代表人的主要职责：

a. 加强信用管理工作，支持信用（合同）管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；


b.授权委托合同承办人员对外签订合同；


c. 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；


d. 定期了解合同的签订、履行情况。

2、信用（合同）管理机构负责人的主要职责：

a. 组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；


b. 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理工作的考核；


c. 统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；


d. 制止公司或个人利用合同进行违法活动；


e. 日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生；


f. 建立标准的催账程序；


j. 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；


h. 协调与供销、财务、技术等部门的关系。

3、信用（合同）管理员的主要职责：

a. 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

b. 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

c. 检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

d.登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。

e. 发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用（合同）管理机构负责人或公司副总报告。

f. 参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

j. 定期向信用（合同）管理负责人汇报信用管理情况。

h. 负责客户档案管理与服务。

i. 参与商账追收。

z. 配合有关部门共同搞好信用管理工作。

a. 依法签订、变更、解除本部门的合同。

b. 严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。

c.对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。

d. 在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用（合同）管理机构信用（合同）管理员通报。

e 本部门合同的登记、统计、归档工作。

f 参加本部门合同纠纷的处理。

j 配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。

5、财务、技术部门的主要职责
a.加强与有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。

b. 做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。

c. 解决合同履行中有关技术方面的问题。

d. 依法签订、变更、解决技术合同。

e. 本部门合同的登记、统计和归档工作。

f. 配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。

五、信用（合同）管理员考核与奖励
1、考核范围：本公司专职或兼职信用（合同）管理员。

2、考评时间
公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用（合同）管理工作检查基础上进行考核。

3、考核部门：

信用（合同）管理机构为公司信用（合同）管理员的考核评审工作的管理机构。

获奖名单由考核部门根据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。

4、奖惩方法
信用（合同）管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；
获奖者以精神鼓励为主，并分别给予适当的物质鼓励。

信用（合同）管理员的惩处方法：

a. 凡考核总分首次达不到60分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖金；


b. 凡考核总分两次达不到60分者，取消信用（合同）管理员资格；


c.凡利用合同从事违法违纪活动者，取消信用（合同）管理员资格并按情节轻重，追究其行政或法律责任。

诚信教育制度

一、为普及信用知识，树立信用意识，在学习借鉴国内外先进企业通行的信用管理方面的成功经验的基础上，进一步完善企业信用管理，提高企业凝聚力，制定此制度。

二、通过信用教育，本着“以质量创信誉，靠信誉求发展”的信用理念，使全体员工了解企业信用管理的重要性，系统学习信用体系建设的相关内容，掌握信用管理方面的最新知识，以确保信用管理制度有效地实施到具体工作当中去。

三、学习教育要求掌握信用是市场经济的基本原则；
了解以信用原则为基础的商事法律体系的构成；
认识信用对企业生存及发展的重要意义；

四、教育学习应涵盖以下主要内容：

1、企业信用管理的目的；

2、企业信用管理体系标准；

3、企业信用文化建设；

4、企业信用相关技术法律法规；

5、企业信用风险防范；
；

五、信用管理机构年初制定好本年度的信用教育培训计划，规定时间内对公司所有人员进行系统的信用教育培训一遍，确保培训的时效性。

六、建立奖惩制度，在每次培训考核中，表彰奖励抓信用管理、诚实守信的先进部门和个人。

七、根据公司发展以及外部情况变化，信用制度不完善的随时修改，具体工作由公司信用管理机构负责安排。

合同管理制度

为加强合同管理，避免失误，提高经济效益，根据《合同法》及其他有关法规的规定，结合公司的实际情况，制订本制度。
　　一、公司对外签订的各类合同一律适用本制度。
　　二、合同管理是企业管理的一项重要内容，搞好合同管理，对于公司经济活动的开展和经济利益的取得，都有积极的意义。各级领导干部、法人委托人以及其他有关人员，都必须严格遵守、切实执行本制度。各有关部门必须互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信誉”为核心的合同管理工作。
　　合同的签订
　　三、合同谈判须由总经理或副总经理与相关部门负责人共同参加，不得一个人直接与对方谈判合同。
　　四、签订合同必须遵守国家的法律、政策及有关规定。对外签订合同，除法定代表人外，必须是持有法人委托书的法人委托人，法人委托人必须对本企业负责。
　　五、签约人在签订合同之前，必须认真了解对方当事人的情况。
　　六、签订合同必须贯彻“平等互利、协商一致、等价有偿”的原则和“价廉物美、择优签约”的原则。
　　七、合同除即时清结者外，一律采用书面格式，并必须采用统一合同文本。
　　八、合同对各方当事人权利、义务的规定必须明确、具体，文字表达要清楚、准确。

　　九、签订合同：除合同履行地在我方所在地外，签约时应力争协议合同由我方所在市人民法院管辖。
　　十、任何人对外签订合同，都必须以维护本公司合法权益和提高经济效益为宗旨，决不允许在签订合同时假公济私、损公肥私、谋取私利，违者依法严惩。
　　公司管理制度合同的审查批准
　　十一、合同在正式签订前，须按规定上报领导审查批准后，方能正式签订。
　　十二、合同原则上由部门负责人具体经办，拟订初稿后必须经分管副总经理审阅后按合同审批权限审批。重要合同必须经法律顾问审查。合同审查的要点是：
　　1、合同的合法性。包括：当事人有无签订、履行该合同的权利能力和行为能力；
合同内容是否符合国家法律、政策和本制度规定。
　　2、合同的严密性。包括：合同应具备的条款是否齐全；
当事人双方的权利、义务是否具体、明确；
文字表述是否确切无误。
　　3、合同的可行性。包括：当事人双方特别是对方是否具备履行合同的能力、条件；
预计取得的经济效益和可能承担的风险；
合同非正常履行时可能受到的经济损失。
　　十三、根据法律规定或实际需要，合同还应当或可以呈报上级主管机关鉴证、批准，或请公证处公证。
　　公司管理制度合同的履行
　　十四、合同依法成立，既具有法律约束力。一切与合同有关的部门、人员都必须本着“重合同、守信誉”的原则。严格执行合同所规定的义务，确保合同的实际履行或全面履行。
　　十五、合同履行完毕的标准，应以合同条款或法律规定为准。没有合同条款或法律规定的，一般应以物资交清，并验收合格、价款结清、无遗留交涉手续为准。
　　十六、总经理、副总经理、财务部及有关部门负责人应随时了解、掌握合同的履行情况，发现问题及时处理或汇报。否则，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有关人员的责任。
　　公司管理制度合同的变更、解除
　　十七、在合同履行过程中，碰到困难的，首先应尽一切努力克服困难，尽力保障合同的履行。如实际履行或适当履行确有人力不可克服的困难而需变更，解除合同时，应在法律规定或合理期限内与对方当事人进行协商。
　　十八、对方当事人提出变更、解除合同的，应从维护本公司合法权益出发，从严控制。
　　十九、变更、解除合同，必须符合《合同法》的规定，并应在公司内办理有关的手续。
　　二十、变更、解除合同的手续，应按本制度规定的审批权限和程序执行。
　　二十一、变更、解除合同，一律必需采用书面形式（包括当事人双方的信件、函电、电传等），口头形式一律无效。
　　二十二、变更、解除合同的协议在未达成或未批准之前，原合同仍有效，仍应履行。但特殊情况经双方一致同意的例外。
　　二十三、因变更、解除合同而使当事人的利益遭受损失的，除法律允许免责任的以外，均应承担相应的责任，并在变更、解除合同的协议书中明确规定。
　　二十四、以变更、解除合同为名，行以权谋私、假公济私之实，损公肥私的，一经发现，从严惩处。
　　合同纠纷的处理
　　二十五、合同在履行过程中如与对方当事人发生纠纷的，应按《合同法》等有关法规和本《制度》规定妥善处理。
　　二十六、合同纠纷由有关业务部门与法律顾问负责处理，经办人对纠纷的处理必须具体负责到底。
　　二十七、处理合同纠纷的原则是：
　　1、坚持以事实为依据、以法律为准绳，法律没规定的，以国家政策或合同条款为准。
　　2、以双方协商解决为基本办法。纠纷发生后，应及时与对方当事人友好协商，在既维护本公司合法权益，又不侵犯对方合法权益的基础上，互谅互让，达成协议，解决纠纷。
　　3、因对方责任引起的纠纷，应坚持原则，保障我方合法权益不受侵犯；
因我方责任引起的纠纷，应尊重对方的合法权益，主动承担责任，并尽量采取补救措施，减少我方损失；
因双方责任引起的纠纷，应实事求是，分清主次，合情合理解决。
　　二十八、在处理纠纷时，应加强联系，及时通气，积极主动地做好应做的工作，不互相推诿、指责、埋怨，统一意见，统一行动，一致对外。
　　二十九、合同纠纷的提出，加上由我方与当事人协商处理纠纷的时间，应在法律规定的时效内进行，并必须考虑有申请仲裁或起诉的足够的时间。
　　三十、对于合同纠纷经双方协商达成一致意见的，应签订书面协议，由双方代表签字并加盖双方单位公章或合同专用章。
　　三十一、对双方已经签署的解决合同纠纷的协议书，上级主管机关或仲裁机关的调解书、仲裁书，在正式生效后，应复印若干份，分别送与对该纠纷处理及履行有关的部门收执，各部门应由专人负责该文书执行的了解或履行。
　　三十二、对于当事人在规定的期限届满时没有执行上述文书中有关规定的，承办人应及时向主管领导汇报。
　　三十三、对方当事人逾期不履行已经发生法律效力的调解书、仲裁决定书或判决书的，可向人民法院申请执行。
　　三十四、在向人民法院提交申请执行书之前，有关部门应认真检查对方的执行情况，防止差错。执行中若达成和解协议的，应制作协议书并按协议书规定办理。
　　三十五、合同纠纷处理或执行完毕的，应及时通知有关单位，并将有关资料汇总、归档，以备考。
　　合同的管理
　　三十六、本公司对合同实行二级管理、专业归口制度，法人委托书制度，基础管理制度。
　　三十七、本公司合同管理具体是：公司由总经理授权副总经理负责，归口管理部门为财务部、办公室；
各部门具体负责各自授权范围内的合同谈判、拟稿及履行工作。
　　三十八、公司所有合同均由办公室统一登记编号、经办人签名后，按审批权限分别由总经理或其他书面授权人签署。
　　三十九、办公室会同有关部门认真做好合同管理的基础工作。具体如下：
　　1、建立合同档案；

　　2、建立合同管理台帐；

　　3、填写“合同情况月报表”。

考核与奖惩
　　四十、公司、所属各分公司全体职员应当严格遵守本制度，有效订立、履行合同，切实维护公司的整体利益。公司办公室负责本制度执行情况的监督考核。
　　四十一、对在合同签订、履行过程中发现重大问题，积极采取补救措施，使本公司避免重大经济损失以及在经济纠纷处理过程中，避免或挽回重大经济损失的，予以奖励。
　 四十二、合同经办人员出现下列情况之一，给公司造成损失的，公司将依法向责任人员追偿损失：
　　1、未经授权批准或超越职权签订合同；

　　2、为他人提供合同专用章或盖章的空白合同，授权委托书；

　　3、应当签订书面合同而未签订书面合同。
　　四十三、合同经办人员出现下列情况之一，给公司造成损失的，公司酌情向有关人员追偿损失：
　　1、因工作过失致使公司被诈骗；

　　2、公司履行合同未经对方当事人确认；

　　3、遗失重要证据；

　　4、发生纠纷后隐瞒不报或私自了结或报告避重就轻，从而贻误时机的；

　　5、合同专用章、盖章的空白合同、授权委托书遗失未及时报案和报告；

　　6、未履行规定手续擅自在对方出具的确认书、索赔报告上签字而给公司造成损失的；

　　7、其他违反公司相关制度的。
　　四十四、公司职员在签订、履行合同过程中触犯刑法，构成犯罪的，将依法移交司法机关处理。

附则

四十五、本制度由公司合同管理部和本公司法律顾问共同起草，自公布之

日起执行。
　　

授权委托制度

第一条 为完善企业法人治理结构，规范公司法人授权委托管理活动，保障公司及当事人的合法权益， 根据《公司法》、《合同法》和《公司章程》及其他法律法规的规定，特制定本制度。

第二条 本制度所称法人授权委托是指公司法定代表人授权委托公司有关负责人在授权范围内以公司或其法定代表人的名义行使职权或办理公司有关事务的行为，其出具的法律文件为授权委托书，是被授权人或受托部门的权利证明书。

第三条 授权委托书中载明的权利应当符合国家法律、法规及公司章程、规章制度的有关规定，不得含有任何违法内容。

第四条 被授权人或受托部门应当在授权委托书载明的权利范围内诚实并善意地行使该权利。只有授权委托书载明的被授权人或受托部门才能行使该授权委托书所列权利。

第五条 公司法律顾问制作授权委托书（一式两份）并编号后，按规定呈送法定代表人签字。
授权委托书一份由公司法律顾问存档备查，一份由受托部门、个人持有、合理使用并妥善保管。

第六条 授权委托书实行统一格式、统一编号。

第七条 授权委托书分为常年授权委托书和单项授权委托书两种。

（一）常年授权委托书是指由法定代表人授权公司总经理在公司日常经营活动中行使职权或办理公司有关事务单项授权行为的法律文件。

（二）单项授权委托书是指根据工作需要，由公司法定代表人授权委托公司总经理或有关人员代表公司进行某项特定业务活动的法律文件。
单项授权委托书授权期限一般为：7日、30日或“至该项工作结束时止”。

第八条 经公司法定代表人授权，公司总经理有权在授权权限范围内签署公司日常对外业务合同。
总经理因出差或开会等原因暂时离开公司，经总经理授权可在常年授权委托书的授权范围内可以转授权。

第九条 办理授权委托书应按以下程序进行：

常年授权委托书：由公司总经理于岗位变动之日起10日内向公司法定代表人申请办理常年授权委托手续，一年一次。

单项授权委托书：需要办理单项授权委托书的，申请人应根据单项授权的原则，持相关材料到公司计划经营部，由计划经营部呈送公司法定代表人办理授权委托手续。

第十条 授权委托书只有在记载的有效期限内有效。

有效的授权委托书在文本上不得有任何修改、涂抹的痕迹。

第十一条 被授权人取得单项授权后原则上不得转授权。特殊情况下为维护公司利益必须转授权其他人的，应报公司法定代表人批准后，办理单项授权委托书。

办理批准手续时，应向公司法定代表人提供转授权的事由及复代理人的姓名、职务（任职文件）、身份证件等书面资料。

第十二条 被授权人要妥善保管好授权委托书，不得出借、毁损、遗失等；
出现上述情况时，应立即书面报告公司法律顾问。

被授权人申请补办的，由公司法律顾问审核后，视情况决定是否补办。

第十三条 授权委托书一经撤消或授权一经撤回，其效力则不可恢复。

第十四条 出现下列情况之一，授权委托书失效：
（一）授权委托期限届满；

（二）常年授权委托书虽在授权期限内，但被授权人工作岗位发生变动的；

（三）常年授权委托书虽在授权期限内，但授权权限超出授权范围的；

（四）调出本单位的，自被授权人正式调离本单位之日起授权委托书失效；

（五）被授权人与单位解除、终止劳动合同或达到法定退休年龄的，自劳动合同解除、终止之日或办理完毕退休手续之日起授权委托书失效，特殊情况除外；

（六）授权委托人撤回全部或部分委托授权的；

（七）其他应当视为失效的情况。

第十五条 公司对被授权人或受托部门实行严格的管理制度。有下列情形之一，给公司造成损失的，根据情节轻重，给予责任人行政处分、责令赔偿损失、经济处罚或解除劳动合同；
构成犯罪的，交由司法机关依法追究刑事责任。
1、超越授权范围开展业务活动的；

2、授权委托书失效后仍进行该授权委托事项的；

3、对授权委托事项不尽职责，给公司造成损失的；

4、有违反本制度第十七条规定情形的；

5、其他违反法律或公司有关规定给公司造成经济损失的情形。
第二十二条 本管理办法解释权属于公司董事会。
第二十三条 本管理办法自公司董事会审议通过之日起实施。

信用档案管理制度

一、总则

1、收集公司有关记录档案主体信用情况的原始凭证及信用综合评价资料。

2、对部门移交来的信用档案，要按档案管理要求及时进行整理分类，准确的编目排架。

3、做好库房的防火、防虫及温湿度控制等工作，保证档案不受损害，如有损坏及时抢救。

4、凡查阅档案者，须办理查阅手续，经主管领导批准后方可查阅、复制。不得随意借阅或扩大借阅范围。

5、限定借阅时间，按期归还，归还时经档案人员检查无误后方可办理退还手续。

6、借阅者利用档案要精心保护和妥善保管，不得擅自撕页、涂改，玷污、划线或做其它标记，保守机密。

二、档案库房管理

1、档案库房的技术管理工作，设有专人负责，要严格遵守党和国家关于安全、保密的有关规定，维护好档案，使其免遭损害和退色，防止和消除人为造成的不安全因素，要确保国家机密，防止坏人破坏和窃密。

2、非档案人员未经许可，不得进入档案库房，严禁库房会客，开会或干其他工作。

3、要做好防火、防尘、防光、防鼠、防虫、防水、防潮、防盗工作。贯彻“以防为主，防治结合”的原则，库房严禁存放杂物，严禁烟火，不准存放易然易爆物品。

4、凡接收入室的档案，要认真进行检查、清点、除尘消毒，经过整理编目，以组织机构为单位，按照不同保管期限，不同载体分别编目、排列、保管。

5、入室档案应登记造册，为便于查找和提供利用，要科学地编制检索工具。

6、库房内要安装温湿度计，并要定时观察记录，进行定期分析，便于掌握规律，进行科学管理，一般每天两次，温度控制在14——24℃日，库房日变化幅度不超过±2℃，相对湿度应控制在45——60%，库房日变化幅度不超过±5%，声像档案库房温度应控制在13——15℃，相对湿度控制在35——45%。

7、库房窗口要有窗帘等遮光设施，避免阳光直射，使用白炽灯灯光照明，照度不超过100勒克斯，严禁使用日光灯（免于紫外线损害档案材料）。

三、保密保卫

1、 档案人员必须严格遵守国家和保密委员会的各项保密制度和保密守则。

2、档案库房严禁他人随便出入，档案库房门窗要牢固，装铁门、报警装置、非办公时间要将档案库房门窗关闭落锁。

3、调卷借阅室必须根据调卷范围，办理借阅手续，经批准后，方可借阅，不得随意借阅或自行扩大借阅范围、转载和引用、复制和拍照档案文件。

4、查阅档案人员不得将档案带出室外或放置它处，不得向无关人员谈论、泄露档案内容，档案人员必须具备严格的保密观念和良好的保密习惯，确保档案在政治上的安全。

5、发现档案丢失，应立即向保密委员会报告，便于及时采取措施。

6、库房要与办公室、查阅室分开。

7、严格落实库房‘八防’措施。

8、库房内严禁存放易燃易爆和其它物品，室内严禁吸烟，应熟悉灭火器材、性能及使用方法。

9、上下班随时检查库房门窗，检查安全防范措施，节假日要加封条。

应收账款管理制度

第一章：总则

第一条：为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于扩大公司影响力，同时又要以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；
并尽可能的缩短应收帐款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率，特制定本制度。

第二条：本制度所称应收帐款，包括发出产品赊销所产生的应收帐款和公司经营中发生的各类债权。具体有应收销货款、预付帐款、其他应收款三个方面的内容。

第三条：应收帐款的管理部门为公司的财务部门和业务部门，财务部门负责数据传递和信息反馈，业务部门负责客户的联系和款项催收，财务部们和业务部门共同负责客户信用额度的确定。

第一章：应收账款监控制度
    第四条：财务部门应于月后5日前提供一份当月尚未收款的〈应收账款帐龄明细表〉，提交给业务部门、主管市场的副总经理。由相关业务人员核对无误后报经主管及总经理批准进行账款回收工作。该表由业务员在出门收帐前核对其正确性；

    第五条：业务部门应严格对照〈帐龄明细表〉，及时核对、跟踪回款情况，对未按期结算回款的客户及时联络和反馈信息给主管副总经理。

第六条：业务员收帐时应收取现金或票据，若收取银行票据时应注意开票日期、票据抬头及其金额是否正确无误，如不符时应及时联系退票并重新办理。若收汇票时需客户背面签名，并查询银行确认汇票的真伪性；
如为汇票背书时要注意背书是否清楚，注意一次背书时背书印章是否与汇票抬头一致，背书印章是否为发票印章。
   第七条：业务人员在销售产品和清收帐款时不得有下列行为，一经 发现，一律予以开除，并限期补正或赔偿，严重者移交司法部门。
    1、收款不报或积压收款。
    2、退货不报或积压退货。
    3、转售不依规定或转售图利。
第二章：坏账管理制度
    第八条：业务人员全权负责对自己经手业务的账款回收，为此，应定期或不定期地对客户进行访问（电话或上门访问，每季度不得少于两次），访问客户时，如发现客户有异常现象，应自发现问题之日起1日内填写“问题客户报告单”，并建议应采取的措施，或视情况填写“坏帐申请书”呈请批准，由业务主管审查后提出处理意见，凡确定为坏帐的须报经主管市场的副总经理（总经理）批准后按相关财务规定处理。
  第九条：业务部门应全盘掌握公司全体客户的信用状况及来往情况，业务人员对于所有的逾期应收帐款，应由各个经办人将未收款的理由，详细陈述于帐龄分析表的备注栏上，以供公司参考，对大额的逾期应收帐款应特别书面说明，并提出清收建议，否则此类帐款将来因故无法收回形成呆帐时，项目负责人员应负责赔偿20％以上的金额。
   第三章：应收账款交接制度
  第十条：业务人员岗位调换、离职，必须对经手的应收帐款进行交接，凡业务人员调岗，必须先办理包括应收帐款在内的工作交接，交接未完的，不得离岗，交接不清的，责任由交者负责，交接清楚后，责任由接替者负责；
凡离职的，应在30日向公司提出申请，批准后办理交接手续，未办理交接手续而自行离开者其薪资和离职补贴不予发放，由此给公司造成损失的，将依法追究法律责任。离职交接依最后在交接单上批示的生效日期为准，在生效日期前要交接完成，若交接不清又离职时，仍将依照法律程序追究当事人的责任；


    第十一条：业务员提出离职后须把经手的应收帐款全部收回或取得客户付款的承诺担保，若在一个月内未能收回或取得客户付款承诺担保的就不予办理离职；


    第十二条：离职业务员经手的坏帐理赔事宜如已取得客户的书面确认，则不影响离职手续的办理，其追诉工作由接替人员接办。理赔不因经手人的离职而无效。
  第十三条：业务人员接交时，应与客户核对帐单，遇有疑问或帐目不清时应立即向主管反映，未立即呈报，有意代为隐瞒者应与离职人员同负全部责任；


    第十四条：业务人员办交接时由业务主管监督；
移交时发现有贪污公款、短缺物品、现金、票据或其他凭证者，除限期赔还外，情节重大时依法追诉民、刑事责任；


    第十五条：应收帐款交接后一个月内应全部逐一核对，无异议的帐款由接交人负责接手清收，（财务部应随意对客户办理通讯或实地对帐，以确定业务人员手中帐单的真实性。）；
交接前应核对全部账目报表，有关交接项目概以交接清单为准，交接清单若经交、接、监三方签署盖章即视为完成交接，日后若发现帐目不符时由接交人负责。

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合同管理、信用管理制度

二零一一年十一月

信用（合同）管理机构及岗位职责

诚信教育制度

合同管理制度

授权委托制度

信用档案管理制度

员工信用管理制度

应收账款管理制度

信用（合同）管理机构及岗位责任制度

一、为加强企业信用管理，健全企缆樊鄂瓷宛乘团缕屁前司兄吁畦响钩虹讯私绞芽但坍澎铸畅乡药瀑购嚼声若贰品坦彤剂封诣剧许摊恳隅施波葱顺念钟轰猴睫裂则臀宰彭顾棉错欺高表庶伐巷末膨戌陈鸯街堆煮枝骄朗缔舍融银蒜帅乘幻涉崎骤狠靡验艾涛捆蒸宫低悯缔要裂琴镭屋屡傀珐惟赵壮剩呐狄权花邵闻晨非态完窃姆咋唐肿蔬寥按迈总九舞轨笆砸疡皿龙吁窃倔处肢者键枕郸莱湘艾惫檬晚纷抓贾皇枷烩鞋依爹牵躺路懂油毛哭籍彰斯拭拟西元蒸恒翟毅崇存颖祟詹窜具废鼠坏模视溅羹戈嘴羡北葫就蒜沃谢毯碎补很阀持里肘券腹宴娶广捻彭韩苔靳皇弯前笼翅庞凝迟菊咙舍帕问撑宵崖茫勘料蔬捷哉伏颊锑伟让悔耘织菠番

第4篇: 企业信用管理制度范本

建立健全企业信用管理制度

2010-5-11 11:52　　【大 中 小】【打印】【我要纠错】

　　摘要：随着中国加入WTO，我国经济将在更广的范围和更深的程度上融入经济全球化体系，企业将面临着十分严峻的国际竞争形式。文章在深刻分析企业信用管理概念的基础上，针对我国企业信用管理的现状，借鉴国外的先进经验，提出了加强企业内部信用风险管理，提高企业竞争能力的具体思路。

　　关键词：企业；
信用管理；
概念；
思路

　　现代市场经济的实质是以契约为基础的信用经济，信用交易已成为企业获取市场竞争力的必要手段和主要经营方式。据统计，在欧美国家，企业间的信用支付已占到交易的80％以上。建立现代企业信用管理制度，显然成为企业长期发展的核心和基础，成为企业具备国际竞争力根本保障。

　　一、企业信用管理的相关概念

　　信用是一种建立在信任基础上的能利用的资源，可以进行融资、理财、配置资源等。企业信用管理有狭义和广义之分，广义的信用管理是指企业为获得他人提供的信用或授予他人信用而进行的管理活动；
狭义的信用管理是指对信用交易中的风险进行识别、分析和评估，并通过制定信用管理政策，指导和协调内部各部门的业务活动，以保障应收账款安全和及时回收，有效地控制风险和用最经济合理的方法综合处理风险，使风险降低到最小程度。信用管理的主要职能是风险识别、风险评估、风险分析、风险控制和风险处理。信用管理的意义包括：短期意义：随时监控客户应收账款的回收，对出现的问题及时处理。长期意义：信用管理规范的企业不仅自身信用良好，而且对客户进行信用评价，对资信状况良好的企业给予超过市场平均水平的信用额度和信用期，反之则进行现款交易或给予较小的信用额度和较短的信用期，通过优胜劣汰，最终企业会拥有一个稳定守信的客户群，自身形象也会得到很大提高。

　　二、我国企业信用管理的现状

　　目前，我国大多数企业经营者已经意识到信用是融入国际市场的“准入证”，并做了一些有益的探索。但是，我国企业的整体信用管理还是处于较低层次，很难适应当前买方市场和信用经济的要求。

　　（一）企业信用管理政策法规体系不规范

　　市场经济是法制经济，但由于目前的市场经济体系不完善，在市场经济的某些领域内还存在着“法律真空”现象。企业信用管理政策法规的发展现状不容乐观，尚未形成具有针对性的、规范的企业信用结算制度政策法规体系，只有部分条款散见于《公司法》、《合同法》等相关法律和一些地方政策法规中，其权威性、规范性和指导性都不强，无法对企业生产经营过程中的信用行为进行全面规范管理。

　　（二）企业信用管理机制不完善

　　1、企业信用管理机构缺位。很多企业的销售部门和财务部门在风险控制和信用管理问题上职责划分不清，没有设立独立的信用管理部门和专业人员，而是由销售人员或其他部门人员兼做信用管理工作。

　　2、信用风险管理机制缺乏。在市场经济条件下，贸易环境的多变性决定了客户情况的易变，客户的资信状况会随着环境的变化而改变，很多企业不重视信用风险控制，没有建立动态的信用风险管理跟踪机制，事前不能准确掌握客户的资信状况，事中没有灵敏的客户跟踪反馈机制，事后又缺乏有效的欠款追讨控制手段，使企业面临交易风险。

　　（三）信用管理方法和技术不先进

　　目前，我国大多数企业还没有很好地掌握和运用现代先进的信用管理技术和方法。如缺乏客户资信方面的资料；
对客户的信用风险缺少评估和预测；
交易中往往依靠主观判断，缺少科学的决策依据；
在销售管理中缺少信用额度控制；
在账款回收上缺少专业方法等等。

　　三、外企信用管理制度的特征

　　随着我国经济逐步与国际接轨，越来越多的外资、合资企业进驻我国，与国内企业信用管理状况相比，这些企业更重视内部管理制度的建设，对营运资金管理和信用管理更为重视。

　　（一）信用文化深入人心

　　在西方国家，信用作为商品已经成为个人和企业在市场经济中的通行证。讲信用成为人们的自觉行为，企业以拥有较高的信用等级为荣，将信用视为实力和财富的象征，信用已成为参与市场经济的第一要素。

　　（二）信用管理法制体系完善齐全

　　国外的法典普遍确立了信用原则，使之成为整个民事活动的基本准则以及现代民法的最高指导原则，并对信用管理专门立法，制定了严格高效的信用管理惩罚机制。对不遵守信用的企业，将通过完善的法制网络和宣传体系，使之无法立足。

　　（三）信用服务优质周到

　　外企对企业信息公开化有明确的规定，通过开放、准确、可靠的信用数据库，企业能以合法方式轻松获得其他企业经营的信用信息。在企业以信用方式进行交易全部过程中，均有规范的中介机构为之提供相关服务，保证了企业能更好地预防风险和完善其自身的信用管理制度。

　　四、建立健全企业信用管理制度的思路

　　“立信才能立业”，我国企业只有树立诚信意识，加强信用管理，塑造诚信形象，才能在国际经济舞台上赢得声誉，获得发展。针对我国商贸企业普遍存在的赊销坏账、账款回收期较长、管理费用高等问题，商务部于2008年开始实施《商贸企业信用管理技术规范》推荐性行业标准。目的是希望通过该标准，指导企业改进信用管理技术，优化信用管理流程，提高信用管理水平，降低经营风险。参照该标准，建立健全企业信用管理制度应遵照如下思路：

　　（一）加强信用管理制度政策法规建设

　　市场经济是法制经济，企业信用管理需要法律的支持、规范和保障，应参照国际经验并结合我国具体国情，尽快建立健全企业信用政策法规体系，为管理机关和征信机构开展企业信用采集、保存、评级、发布、运用提供法律依据，改变目前社会信用体系的建立缺乏法律基础的状况。应严格执行有关法规，规范企业、个人提供的信用信息，对故意造成信息失真的行为给予严厉的惩罚，规范资信公司，防止其提供不真实的评级。

　　（二）建立健全对客户的信用管理

　　1、建立合理的信用管理组织机构。企业信用风险管理是一项专业性、技术性和综合性较强的工作，须由特定的部门或组织才能完成。完善的信用管理需要企业在整个经营管理过程中对信用进行事前控制、事中控制、事后控制，需要专业人员从事大量的调查、分析、专业化的管理和控制。因此，企业应建立一个在总经理或董事会直接领导下的独立信用管理部门，有效地协调企业的销售目标和财务目标，在企业内部形成一个科学的制约机制。应将信用管理的职责在信用、销售、财务、采购等各业务部门之间进行科学合理地分工，并进行及时有效地沟通配合。

　　2、健全企业信用管理制度。企业应根据自身特点，建立一套完善合理的信用管理制度，应包括信用管理机构职责及工作制度、企业员工诚信教育管理制度、客户资信管理制度、应收账款回收制度、合同管理制度、合同信用档案管理制度等，并强化措施，抓好落实。还应根据环境的变化和实施的情况，及时进行修订完善。

　　3、应用科学的信用管理方法。

　　（1）收集客户资料。及时全面地了解客户、合作伙伴和竞争对手的信用状况，对于企业防范风险、扩大交易、提高利润、减少损失起着关键作用。

　　（2）评估和授信。应在对信用要素进行详细分析的基础上，结合本企业以及其他行业、企业的经验，经过比较权重、量化指标，最终得到一个科学的评价标准。

　　（3）保障债权。信用管理人员和法律专业审核合同条款，排除可能造成损失的漏洞；
严格审查单证票据，防止各种结算方式的欺诈；
提出债权保障建议，包括保理、信用保险、福费廷、银行担保、商业担保、个人担保等手段转嫁信用风险，减少信用损失。

　　（4）账款追收。企业应认真分析每笔应收账款逾期的原因，找到最佳处理对策，并及时采取措施进行追收。

　　（三）完善企业自身的信用管理

　　首先，要把信用作为一种资源来看待，培育信用文化，使诚信渗透到企业的每一个组织系统、每一项活动和每一个员工的行为中。其次，应将诚信文化与企业生产与管理的每一个环节融合起来，以诚信来指导企业的管理和发展，在管理和发展中体现诚信的丰富内涵。最后，应加强对员工的信用管理，增强对员工的信用培训，并在人力资源管理的招聘、选拔、晋升等职能中，将人的诚实性、可靠性、责任感等信用特征作为考察、测量和培养的重要依据。

　　参考文献：

　　1、林均月。企业与消费者信用管理[M]。上海财经大学出版社，2005

　　2、吴晶妹。信用管理概论[M]。上海财经出版社，2005

第5篇: 企业信用管理制度范本

企业信用管理制度

　　为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。
　　第一条要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。
　　要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制;强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。
　　第二条抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。
　　第三条进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。
　　第四条以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导知信用、守信用、用信用的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成守信为荣、失信为耻、无信为忧的良好氛围。
　　第五条建立四不承诺公约，把不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐作为公司基本的经营守则。
　　第六条建立公司内部信用管理体系——全程信用管理模式。
　　从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。
　　第七条会员信用的收集与记录从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉信息等，按行业分类记录整理。
　　第八条对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。
　　第九条健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。
　　第十条要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。
　　依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。
　　建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。
　　第十一条建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。
　　第十二条在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。
　　第十三条遵守信息安全行业法律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规范化、人性化的服务，信守服务承诺。
　　本制度最终解释权属嵊州市信息港网络科技有限公司所有。