尽职调查之访谈问题清单【精选推荐】
时间：2022-07-31 23:14:48 来源：小苹果范文网 本文已影响 人 
下面是小编为大家整理的尽职调查之访谈问题清单【精选推荐】,供大家参考。希望对大家写作有帮助!
尽职调查之访谈问题清单2篇
【篇一】尽职调查之访谈问题清单
访谈问题清单
（一）管理层访谈
1.公司的股权结构？董事会的组成？
2.公司的短、中、长期的战略规划是什么？
3.您认为公司的发展方向是什么？公司未来的市场定位和业务组合应该是什么样的？对于企业未来发展的构想和建议。（事业定位）
4.您认为公司在市场上的地位是什么样？如何看待公司目前的发展状况？成功与不足之处有哪些？
5.我们目前采取的是哪一种公司战略？（差异化、低成本、集中）
6.目前，谁是我们主要的竞争对手？
7.你认为未来五年行业的发展方向如何？那些因素是影响行业发展的重要因素？
8. 我们的核心竞争力是什么？
9.目前是否有策略联盟？有哪几家？如何看待策略联盟或合作伙伴？
10.公司成本控制的策略？
11.公司目前涉足领域有哪些？您怎么看待它们的经营情况？对它们下一步的发展您有什么规划？
（二）采购部访谈
1．公司的主要采购模式、近两年各种采购模式所发生的采购金额及占采购总金额的比重。
2．公司近两年采购的主要原材料的名称、各自的采购金额及分别占采购总金额的比例。
3．公司原材料的主要供应商名称、区域分布及向其采购的金额占公司采购总金额的比重。
4．公司主要原材料的供应情况、是否存在替代品、价格变动情况及对本公司产品价格的影响及公司的对策。
5．公司近两年主要产品成本中原材料占的比重。
6．公司在采购方面的优势。
7．公司如何进行品质管理？
（三）质控部访谈
1．公司产品的质量控制措施。
2．公司主要客户对公司产品的品质有何要求？
3．公司主要产品品质的行业标准及公司产品执行的标准。
4．公司主要产品品质所达到的水平。
5．公司产品质量纠纷及其处理。
6．公司在产品品质控制方面的优势。
7．公司在产品质量控制方面有何风险。
8．公司产品售后服务情况。
9．部门内部的相关文件（包括但不限于品质制度规划、目标及要求）。
10．品质部与其他部门的业务合作。
11．公司的特色及核心竞争力。
（四）研发部访谈
1．描述公司研发体系的设置、研发模式及研发流程。
2．公司研发部门设置及其职责。
3．公司现有的技术水平及技术优势。
4．公司主要技术的取得方式、核心技术介绍及其来源。
5．公司的技术储备情况。
6．公司主要产品所处的技术阶段。
7．主要产品的技术含量、可替代性。
8．公司的研发优势、技术成果、研发方面存在的风险。
9．公司针对研发团队采取的激励措施、研发团队的稳定性。
10．公司现有的技术开发平台及设施。
11．公司现有的专利的保护期、到期后对公司的影响。
12．与其他公司开展的技术合作情况（技术合作协议、合作成果的分配、保密措施）。
13．公司拥有的非专利技术情况。
14．公司如何介入主要客户的研发、双方的合作及合作成果的共享。
15．公司的技术创新机制、是否有稳定、连续的新产品以保持公司利润的稳定增长。
16．公司与上下游产业的合作。
17．公司的研发周期如何。
18．如何界定公司的主要技术所处的环节。
19．公司的主导产品如何进行更新换代。
20．进入本行业的技术壁垒。
21．近三年的研发费用占公司销售额的比重。
22．研发团队的人才培养、培训。
23．评价主要竞争对手的技术水平、与本公司的差异。
24．公司的商标、发明、认证、许可、特许经营权、无形资产软件等情况。
（五）销售部访谈
1．公司所处行业的市场容量及近3年的变化趋势。
2．公司在行业中的市场占有率、行业排名及近3年的变化。
3．进入本行业的主要障碍。
4．行业发展的有利因素和不利因素。
5．行业的周期性、区域性和季节性特征。
6．行业的管理体制、行业协会。
7．行业内主要企业的业务模式，本公司的业务模式。
8．公司的主营业务、主要产品、主要产品的销售群体及销售区域。
9．公司主要产品的产能、产量、销量、销售价格及其变动情况；
主要产品销售额占公司年度销售额的比例（近三年）。
10．行业及本公司主营业务的利润水平、近三年的变化及其未来变动趋势。
11．行业的主要客户、公司的主要客户、客户的市场份额、客户的地理分布。
12．产品的可替代性。
13．公司产品的出口情况及未来的设想。
14．公司主要竞争对手及竞争优势。
15．公司产业上下游产业的发展前景及其分析及与上下游的关联度。
16．公司主要客户的简单介绍、与主要客户各个方面建立的合作关系。
17．产品的定价策略（定价原则、定价的依据及与主要客户的议价能力与主要客户之间是否存在差价补偿）。
18．公司的其他业务领域以及对联想等其他主要客户以外的客户开拓情况。
19．公司是否是XX等主要客户显卡第一策略供应商、如果是，请提供相关说明材料。
20．近三年是否收到客户的评级、奖励及书面评价。
21．从客户角度分析公司产品的优势、公司在客户采购中的比例。
22．请说明公司与XX等客户在框架性协议下采取订货单、提货单形式开展业务的原因和优点，该模式在行业内是否通行。
23．公司在XXX方面的采购情况，请详细说明客户Consign情况。
24．本部门的主要职能与公司其他部门的业务合作和权限划分。
（六）财务部访谈
1. 公司会计报表合并范围,流程,原则及方法；
2. 公司现行会计政策及近3年跨级政策的重大变更：
· 收入确认和计量的方法；
· 发出存货的计价方法；
· 长期股权投资的核算方法；
· 固定资产的分类和折旧计提政策；
· 投资性房地产的各种类和计量模式；
· 无形资产的计价摊销方法；
· 借款费用的依据及方法等。
（七）人事部访谈
1. 员工总数及按教育程度的分类；
2. 公司人员的招聘程序及招聘渠道；
3. 员工的考核方式及程序；
4. 员工的激励机制及奖惩措施；
5. 员工流动的比率及原因；
6. 员工的培训计划和培训措施。
（八）生产部访谈
1．公司的生产模式介绍。
2．公司生产流程、生产的关键环节介绍
3．描述公司的生产工艺（工艺流程图）、生产技术及其在行业中的领先程度并举例说明，主要产品生产技术的成熟程度。
4．公司主要产品图片、近三年的产能、产量、产能利用率。
5．公司生产的季节性，是否存在生产瓶颈。
6．公司在产品生产制造环节的弹性制造能力。
7．公司如何在生产过程中进行品质控制和成本控制。
8．主要生产设备、厂房的取得方式，主要设备的先进程度、使用年限、成新率等。（租赁协议）
9．公司在产品制造过程中掌握的专有技术或工艺、公司在制造方面的优势和不足。
10．公司制造部门的设置及其主要职责，公司业务重组前后公司制造部的变化。
11．生产人员的组织、班次的划分（主要产品的生产人员如何安排）、交接；
生产人员的流动性、熟练程度及员工培训情况。
12．行业针对生产环节、生产工艺、生产技术的要求；
公司客户对生产环节、生产工艺、生产技术的要求。
13．公司执行的“精益生产”项目对制造部的要求和影响。
14．制造部与公司其他业务部门之间的业务衔接。
15．请介绍shopfloor、just in time、VMI仓库、SFC系统建设等相关情况。
16．公司的安全生产、环境保护情况。
17．介绍公司保税产品生产的相关情况。
18．制造部6S行为规范、08年工作规划。
19．主要设备、房产是否存在抵押贷款，是否购买保险。
20．公司房产的所有权情况（租赁合同的签署与公证）。
21．公司的特色及核心竞争能力。
【篇二】尽职调查之访谈问题清单
NPL尽职调查提问清单
Questions
Detail Procedures
一、针对整个资产包的发问
1
哪个银行发放的贷款？贷款发生是哪个时期？是什么类型的贷款？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
2
资产包现阶段的债权人是银行还是平台公司还是AMC?
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
3
若是平台公司或AMC，则问：资产包什么时期从银行转让到平台公司或AMC？价格是多少（本金的百分之几）？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
6
资产包出让方内部评估、审批流程走完了没有？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
7
预计什么时间会发出拍卖公告（或挂牌出让）？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
8
总本金是多少？利息多少？总共有多少笔贷款？多少户？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
9
借款人的区域分布情况（户数，本金金额分别是）？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
10
无保证无抵押（包括仅有质押）的贷款有多少笔？（如无统计到笔，则问多少户？）本金是多少？占总本金的比例是多少？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
11
抵押贷款（含抵押+保证，不包括质押+保证）的债权有多少笔？（如无统计到笔，则问多少户？）本金是多少？占总本金的比例是多少？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
12
其中以工业用地、厂房或在建工程为抵押物的贷款本金是多少？占所有抵押贷款本金的比例是多少？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
13
以住宅为抵押物的贷款本金是多少？占所有抵押贷款本金的比例是多少？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
14
进入破产清算或破产重整的有多少户？本金是多少？占总本金的比例是多少？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
15
未起诉的有多少笔（户）？本金是多少？占总本金的比例？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
16
已取得生效判决，进入执行程序的有多少笔（户）？本金是多少？占总本金的比例？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
17
正在诉讼中未出结果的有多少笔（户）？金额是多少？占总本金的比例？
访谈服务商、资产包介绍人，执行预评估
二、对逐户资产的提问
18
有几笔借款？
将估值底稿贷款合同金额对应至每份贷款合同的借款金额
19
借款后，债务人有没有还过本金或利息？
将估值底稿贷款余额核对至合同金额(以及借款凭证)与还款凭证差额
20
借款合同的金额总额同拟处置（公告处置）清单金额是否一致？
将估值底稿贷款余额核对至债权转让协议与转让明细，加总金额核对至整包债权转让公告金额
21
借款人是否宣告破产（或破产重整）？若否，从22开始提问，若是从58开始提问。
审阅原始案卷扫描件确定破产状态，了解破产重整进度
22
是否办理强制执行债权文书公证？若已办理，是否申请了强制执行？若已申请强制执行，则从35开始提问。
审阅强制执行债权公证文书及强制执行申请书，确定执行效力
2
是否都已诉讼？
审阅民事起诉状，了解诉讼进度
若未全部诉讼，则针对未诉部分提问
24
银行的催收记录（逐笔）是否连续？最后一次催收的时间？诉讼时效有没有瑕疵（盖章、签名、日期）？
审阅全部催收函时点，确定连续性及2年期诉讼时效；
审阅债权转让公告，确定2年期诉讼时效；
发现诉讼时效瑕疵
25
有没有办理抵押登记？抵押登记的时间？是否是第一顺位抵押？有没有房产局查册（以确认抵押事实）？
前往当地国土、房管或档案管理部门执行查册程序，取得抵押登记查询结果盖章原件，将登记查询信息与产证及他项证信息核对一致。确认抵押事实，明确抵押登记时间、抵押顺位、查封顺位；
如发现无登记、顺位靠后等情况会影响估值
26
抵押登记合同上所担保的借款同借款合同里的借款是否是同一笔？
审阅抵押物产证、他项证及查册登记信息，与抵押担保合同及主借款合同信息一一对应并核对一致；
27
保证是否有效？有无在保证期间内向保证人主张权利？催收是否有瑕疵？
若已诉讼
28
是否已判决（一审）？
获取判决书，确定是否判决
若未判
29
代理律师是谁？联系方式？代理期限？代理费率？
访谈银行、AMC或服务商并获取标的债权案件代理律师相关信息
30
目前到什么阶段？开庭了没有？若未开庭？什么时候开庭？大概什么时候会出判决？
访谈代理律师，详细了解诉讼情况及进度
31
有没有法律瑕疵或影响判决的问题或因素？
访谈代理律师，详细了解诉讼情况及进度
32
若有，有没有什么解决方案或对策？
访谈代理律师，详细了解诉讼情况及进度
若已判
33
是否是一审已判，但正在上诉，若是，则按上述28至31的提问
访谈代理律师，确定一审判决后15日上诉期内是被告是否上诉
若否（判决已生效）
34
判决结果：主债权是否已确认？抵押优先权是否已确认？保证责任是否已确认？
审阅判决结果，确认主债权、抵押优先权、保证责任等要素。发现判决结果瑕疵，会影响估值及变现时间
35
若调解结案，则应重点调查抵押登记是否第一顺位，是否房屋同土地分开抵押，是否有其他瑕疵？
房屋及土地均需执行查册程序，以确认抵押顺位，排除房地分别抵押的风险。若发现抵押瑕疵，则影响估值及变现时间
36
是否申请强制执行？若否，是否过了申请执行期间？债权转让前能否向法院申请执行？
访谈标的债权案件代理律师，确认递交申请执行书，若未申请，确认债权转让前能否向法院申请执行。将申请执行书时间与判决生效时间进行比对，确认执行时效。
37
若是：强制执行法院是否是一审法院
访谈代理律师了解执行进度，从法院执行庭获取案件执行案号以确认申请执行
38
是哪家法院执行？哪个法官主办这个案件？代理律师是谁？联系方式？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息
39
是否已查封了执行财产？查封期限？查封财产权属有无瑕疵或争议？
根据查册信息确认查封顺位及查封时效
40
查封物是否是本户（笔）贷款的抵押物？
根据查册信息确认抵押权、抵押顺位、查封顺位及查封时效
41
有无其他案件对前述查封物进行查封？哪个法院查封的（债权金额多少）？我们拟收购债权是第几顺位查封？
根据查册信息确认抵押权、抵押顺位、查封顺位及查封时效
42
执行现状或进展？抵押物现状（见第七部分的提问）？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息，审阅执行阶段支持性文件
43
若执行中，是否正在或已经评估、拍卖抵押物（查封物）？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息，审阅执行阶段支持性文件
44
若未启动拍卖程序，原因是什么？大概什么时候会启动？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息，审阅执行阶段支持性文件
45
若流拍，流拍原因是什么？是评估价偏高，还是流动性问题？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息，审阅执行阶段支持性文件；
合理分析抵押物变现因素
46
若已裁定抵债，抵债裁定是否送达国土房产部门（或交付抵债物）？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息，审阅执行阶段支持性文件
47
若中止（或终结本次执行），中止的原因是什么？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息，审阅执行阶段支持性文件
48
若终结执行，原因是什么？是否能恢复执行？依据是什么？
访谈代理律师、AMC及银行获取相关信息，审阅执行阶段支持性文件
49
当地法院对恢复执行是什么程序？时间大概多久？
访谈代理律师、当地法院法官
50
目前执行案件的申请执行人主体是谁？当地法院对不良资产案件的政策或态度（利息计算、变更主体、境外手续认证、催收公证）？
访谈代理律师、当地法院法官
51
若需债权转让之诉，诉讼费是如何收取？这个流程走完（取得胜诉判决），大概要多久？
访谈代理律师、当地法院法官
三、针对借款人的发问
52
借款人的历史背景？民营还是国企？原来主要生产什么（或盈利模式）？股东？实际控制人？本资产包中有无其他户是其关联企业？
审阅贷款档案，网搜借款人及保证人信息
53
借款人名下有无未查封财产（卷宗记录的抵押物除外）？
54
借款人的股东实际出资是否足额？
55
借款人有无涉其他案件？这些案件是否是民间借贷纠纷？是否是欠工资（劳动争议纠纷）？是否欠税款？
56
有无疑似混同关系的企业？
57
借款人是否是被注销？若是，承债人是谁？
从启信宝等网络公开渠道获取信息
58
借款人是否是被吊销？若是，借款人的股东中哪个比较有钱（偿债能力较好）？
从启信宝等网络公开渠道获取信息
四、针对保证人（法人企业）的问题
59
按上述借款人问题52——58（每个保证人逐一问）。
五、针对借款人（或保证人）破产的问题
60
我们拟受让的债权是否已向清算组（破产管理人）申报了债权？是否得到确认？有抵押优先权的债权是否得到确认优先权？
访谈破产管理人，审阅债权申报文件
61
破产管理人（或清算组组长）是谁？联系电话？哪个法院主办这个破产案件？经办法官？联系电话？
获取破产管理人信息，安排访谈
62
现在破产清算工作的进度如何？清算报告是否已出来（什么时候会出来？）下一次债权人会议计划什么时候召开？
访谈破产管理人，审阅破产清算报告
63
除了已有抵押登记（包括抵押给其他债权人）的抵押财产外，破产企业是否还有其他财产？大概金额是多少？
64
破产企业有无欠税？有无欠职工工资、社保费用？破产清算费用大概多少？
访谈破产管理人，审阅破产清算报告
65
我们拟受让债权对应的抵押物的评估、拍卖进度？是否存在欠工程款、税费的情况？
访谈破产管理人，了解拍卖进度，审阅破产清算报告
66
当地破产企业政策（职工安置等）如何？一般情况下，当地破产企业要清算多久才宣告结束？
访谈当地法院法官，服务商或破产管理人
六、针对保证人（自然人）的问题
67
保证人同借款人是什么关系？为什么保证人愿意为借款人做担保？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
68
保证人是否是借款人的实际控制人？还是普通员工、代持股东、形式上的法人？关联企业的法人？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
69
保证人名下有无未查封财产？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
70
保证人有无涉及民间借贷？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
71
保证人是否欠了其他大额（或多笔）的债务或者为其他大额（或多笔）债务做保证？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
72
保证人是否被列为失信人？限制出境？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
73
保证人的家庭情况？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
74
保证人年龄？学历或专长？履历？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
75
保证人是否担任其他企业的董、监、高？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
76
有无疑似保证人的亲戚是其他正常经营企业的董、监、高？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
77
有无其他有关保证人的新闻、传闻或消息？小业主问题？
访谈银行信贷经理、AMC、债务人、当地政府人员、保证人等了解不良贷款发生的历史沿革及现行债权债务关系；
阅卷并网搜(企查查、启信宝)，查找担保人线索
七、关于抵押物的问题（主要指土地或房产）（查封物也参照提问题）
78
抵押人、抵押物、抵押顺序、抵押金额、抵押登记号？是否到国土房产部门查册确认信息？
根据查册信息确认抵押权、抵押顺位、查封顺位及查封时效
79
抵押物若是个人或家庭住宅，是否是该家庭（个人）的唯一住宅？
详见抵押物现场尽调Checklist
80
抵押物若是在建工程，是否存在欠交工程款或者已预收小业主的售楼款的情形？金额多少？
详见抵押物现场尽调Checklist
81
抵押物若是近期升值较大，是否考虑交纳土地增值税的影响？大概金额多少？
详见抵押物现场尽调Checklist
82
抵押物是否是不可分割物（指实际使用功能）？抵押物的附属物是否影响抵押物的价值（附属物对抵押物的价值有提升作用）？附属物的权属（是否是其他债权的抵押物）？
详见抵押物现场尽调Checklist
83
抵押物现状是否出租？是整体出租？分割单独出租？或同其他非抵押物一起出租？租期？租金？租赁是否发生在抵押登记之前？承租人是否对抵押物进行装修改建（租赁合同对此如何约定）
详见抵押物现场尽调Checklist
84
实地查看抵押物现状同抵押合同、抵押登记证书（他项权证）所描述的是否一致（门牌号、面积、结构、类型、新旧等等）？
详见抵押物现场尽调Checklist
85
抵押物是否仅具有特定用途？或者说抵押物只能有单一（或特定类型）的买家？
详见抵押物现场尽调Checklist
86
抵押物现状？是否已被改变用途（如工业改为商业或住宅）？或者是抵押物具备改变用途的可能？
详见抵押物现场尽调Checklist
八、正负面因素
网搜贷款人、保证人、抵押物等正负面信息
