基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷3
时间：2020-09-25 07:32:15 来源：小苹果范文网 本文已影响 人 
基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷3
(总分：200.00，做题时间：90分钟)
一、 单项选择题(总题数：100，分数：200.00)
1.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近( )日年化收益率。
（分数：2.00）
?A.10
?B.7?√
?C.5
?D.3
解析：解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
2.下列关于私募基金的说法中，不正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.客户人数较少
?B.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高?√
?C.运作形式灵活
?D.不面向公众发行
解析：解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。
3.下列部门在基金管理人的前、中、后台内部控制中，属于后台部门的是( )。
（分数：2.00）
?A.销售部门
?B.信息技术部门?√
?C.产品研发部门
?D.监察稽核部门
解析：解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。选项A属于前台部门，选项C、D属于中台部门。
4.每一交易日股票基金有( )个价格。
（分数：2.00）
?A.1?√
?B.2
?C.5
?D.无数
解析：解析：股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。
5.基金管理人的合规审核程序不包括( )。
（分数：2.00）
?A.制定合规审核机制
?B.合规审核调查
?C.合规审核评价
?D.合规审核奖惩?√
解析：解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。
6.因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，被称为( )。
（分数：2.00）
?A.合规风险?√
?B.投资合规性风险
?C.销售合规性风险
?D.信息披露合规性风险
解析：解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
7.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。
（分数：2.00）
?A.5
?B.10
?C.15?√
?D.20
解析：解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
8.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.价值型股票基金＞成长型股票基金
?B.价值型股票基金=成长型股票基金
?C.价值型股票基金＜成长型股票基金?√
?D.无法比较
解析：解析：价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。
9.基金客户个性化服务的基础是( )。
（分数：2.00）
?A.深度挖掘客户需求?√
?B.利用平时市场走访收集的客户营销资料
?C.研究市场行情
?D.揭示市场风险
解析：解析：基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
10.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息与基金合同特别约定的事项等两类重要信息。下列属于积极合同特别约定事项的是( )。
（分数：2.00）
?A.基金投资基本要素
?B.基金估值和净值公告
?C.基金运作方式和费用?√
?D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
解析：解析：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。基金合同特别约定的事项如，基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
11.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件，被称为( )。
（分数：2.00）
?A.基金合同
?B.基金清算报告
?C.基金托管协议
?D.基金招募说明书?√
解析：解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
12.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( )。
（分数：2.00）
?A.持证上岗
?B.恪尽职守?√
?C.持续学习
?D.审慎开展执业活动
解析：解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
13.下列关于ETF份额折算的说法中，不正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.ETF建仓期不超过3个月
?B.基金管理人道常会以某一选定日期作为基金份额折算日
?C.基金管理人通常会以标的指数的2％作为份额净值?√
?D.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
解析：解析：基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以标的指数的1‰(或1％)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。
14.作为投资者，应对招募说明书中的( )信息加以重点关注。
（分数：2.00）
?A.基金合同和基金托管协议的内容摘要?√
?B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
?C.基金风险提示
?D.基金资产净值的计算方法和公告方式
解析：解析：作为投资者，应对招募说明书中的下列信息加以重点关注：①基金运作方式；②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；招募说明书摘要。
15.基金托管协议包含两类重要信息：第一为基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查；第二为( )。
（分数：2.00）
?A.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
?B.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项?√
?C.基金合同特别约定的事项
?D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
解析：解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
16.基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。
（分数：2.00）
?A.3Ps
?B.4Ps?√
?C.5Ps
?D.6Ps
解析：解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。可以归纳为产品(product)、价格 (price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。
17.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。
（分数：2.00）
?A.公开、公平、公正?√
?B.及时、客观、准确
?C.高效、全面、及时
?D.客观、全面、准确
解析：解析：内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
18.下列关于基金定期公告，说法不正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.基金合同生效不足5个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告?√
?B.基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容
?C.半年度报告不要求进行审计
?D.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况
解析：解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
19.下列关于基金管理人的内部控制目标，说法错误的是( )。
（分数：2.00）
?A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
?B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
?C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
?D.确保整个行业的规范运营和制度建立?√
解析：解析：基金管理人的内部控制有三大目标：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
20.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )等部分。Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的运营管理Ⅳ．基金的后台管理
（分数：2.00）
?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
?B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
?C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?√
?D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
21.内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，是说基金管理人的内部控制应坚持( )原则。
（分数：2.00）
?A.健全性?√
?B.成本效益
?C.独立性
?D.相互制约
解析：解析：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。
22.下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立?√
?B.2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部
?C.2007年，中国证券业协会基金公会成立
?D.2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立
解析：解析：2001年8月，中国证券业协会基金公会成立；2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部；2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。
23.基金职业道德教育的内容主要包括两个方面：培养基金职业道德观念和( )。
（分数：2.00）
?A.普及基金职业道德理念
?B.示范基金职业道德行为
?C.灌输基金职业道德规范?√
?D.纠正基金职业道德习惯
解析：解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人 员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。
24.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
（分数：2.00）
?A.6?√
?B.3
?C.2
?D.1
解析：解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
25.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是( )。
（分数：2.00）
?A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
?B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
?C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
?D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益?√
解析：解析：选项D是基金管理人最主要的职责。
26.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的( )。
（分数：2.00）
?A.认购
?B.申购?√
?C.交易
?D.赎回
解析：解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
27.下列关于基金业协会的性质和组成，说法正确的是( )。
（分数：2.00）
?A.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是企业法人
?B.基金管理人、基金托管人、基金服务机构必须加入基金业协会
?C.基金业协会的权力机构为核心会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定
?D.基金业协会设理事会，为基金业协会的执行机构，其成员依章程规定由会员大会选举产生?√
解析：解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。选项A说法不正确。基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。选项B说法不正确。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。选项C说法不正确。
28.基金管理人内部控制机制一般包括四个层次，除各部门主管(包括监察稽核)的检查监督、公司管理层对人员和业务的监督控制、董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导三个乘此外，还包括( )
（分数：2.00）
?A.国家监管部门的检查监督
?B.员工自律?√
?C.社会监督
?D.其他监督
解析：解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
29.目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有( )。Ⅰ．封闭式基金Ⅱ．上市开放式基金(LOF)Ⅲ．交易型开放式指数基金(ETF)Ⅳ．分级基金子份额
（分数：2.00）
?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?√
?B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
?C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
?D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。
30.关于QDII基金的信息披露，下列说法错误的是( )。
（分数：2.00）
?A.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准
?B.QDII基金也是
