保险专业代理机构监管规定练习题(2018高管考试试题)（33页）
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《保险专业代理机构监管规定 》练习题（2018 高管考试最新试题 ）
1【单选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》发布时间是 （ B）。
A2013 年 8 月
B2014 年 8 月
C2014 年 9 月
D2014 年 1 月
2【单选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》指导思想是 （ D ）。
马克思列宁主义
毛泽东思想
科学社会主义
邓小平理论 、“三个代表 ”重要思想 、科学发展观
3【单选题 】 11 属于 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》基本原则的是 （ C）。
A 坚持市场主导 、政策管理
B 坚持改革创新 、审慎开放
C 坚持完善监管 、防范风险
坚持全面放开的市场化
4【单选题 】 11 属于 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》发展目标的是 （ C）。
A 保险成为政府 、企业 、居民风险管理和财富管理的补充手段
成为提高保障水平和保障质量的可选渠道
到 2020 年，保险深度达到 5％， 保险密度达到 3500 元 / 人
. 专业 .专注 .
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5【单选题 】 11 根据 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》，商业保险要逐步成为
（A）。
企业发起的养老健康保障计划的重要提供者
成为个人和家庭商业保障计划的部分承担者
社会保险市场化运作的潜在参与者
视情况发挥对基本养老 、医疗保险的补充作用
6【单选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出 ，创新养老保险产品服务 ，
商业保险需要 （ C）。
关注住房反向抵押养老保险试点
发展二胎家庭保障计划
为不同群体提供个性化 、差异化的养老保障 。
推动个人储蓄性养老保险发展
发展养老机构单一责任保险
7【单选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见
》提出 ，发展多样化健康保险服
务,鼓励保险公司开发 （ A ）保险产品 。
A 各类医疗 、疾病保险和失能收入损失保险等商业健康保险产品
B 社保补充健康保险
C 医院责任保险
D 新型农村养老健康保险
8【单选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见
》提出 ，发展多样化健康保险服
务,支持保险机构参与健康服务业产业链整合
，探索运用股权投资
、战略合作等方式 （）。
A 设立新型健康合作医院
B 设立养老健康服务机构
. 专业 .专注 .
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设立健康咨询机构
设立医疗机构和参与公立医院改制
9【单选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出 ，保险是现代经济的重要
产业和风险管理的基本手段 ，是（ C）的重要标志 。
A 社会发展水平
B 经济发展水平
C 社会文明水平 、经济发达程度 、社会治理能力
D 经济水平和政治文明
10 【单选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出，我国保险业仍处于发
展的初级阶段 ，不能适应全面深化改革和经济社会发展的需要 ，与（ B）还有较大差距 。
A 人民群众的新期待
B 现代保险服务业的要求
C 社会发展水平
D 经济水平和政治文明
11 【单选题 】 11 在消费者与保险公司之间基于保险合同内容发生争议后 ，对于保险合同争议的
解决方式 ，下列说法不正确的是 （ C）。
A 调解是指在合同管理机关或法院的参与下 ，通过说服协调 ，使双方自愿达成协议 ，平息争端
B 自行协商解决方式简便 ，有助于增进双方的进一步信任与合作 ，并且有助于合同的继续执行
C 仲裁方式不具有法律效力 ，采用一裁终裁制 ，当事人可以不执行
D 诉讼是指争议双方当事人通过国家审判机关 —— 人民法院进行裁决的一种方式 ，是最极端的
一种方式
. 专业 .专注 .
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12 【单选题 】 11 我国 《保险法 》规定 ，父母可以为其未成年子女投保以死亡为给付条件的人身保
险，但是因被保险人死亡给付的保险金总和不得超过国务院保险监督管理机构规定的限额 。目
前我国保险监管机关规定的未成年人的死亡保额是 （B ）
A 五万元
B 十万元
C 十五万元
D 二十万元
13 【单选题 】 112015 年初 ，中国保监会联合 （ C）出台了 《中国保险业信用体系建设规划
2015-2020 年）》。
审计署
财政部
国家发展改革委
中国人民银行
14 【单选题 】 11 保险索赔时效是指超过规定时限 ，保险公司将不承担赔偿责任 。保险索赔时效
为 5 年的险种是 （A）
人寿保险
意外伤害保险
健康保险
财产保险
15 【单选题 】 11 关于保单退保时的现金价值理解正确的是 （ B）
现金价值是风险保费
现金价值是储蓄保费
. 专业 .专注 .
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现金价值就是投保人所缴的保费
一般第三年退保现金价值是收缴保费的一半左右?
16 【单选题 】 11 消费者购买财产保险后做法正确的是 （ A ）
A 妥善保存各种保险凭证 ，并向单位或家人告知
保户无义务保护好保险财产安全
保单内容变更 ，无需申请批改合同内容
保险对象变化无需如实告知保险公司
17 【单选题 】 11 保险合同有个重要原则 ，就是 “如实告知 ”。据粗略统计 ，目前 80% 以上的保险
拒赔案是由于客户在投保时没有 “如实告知 ”引起的 。
以下关于如实告知做法正确的是 （ D）
A 投保方口头告知业务员即可 ，保单上可不填就不填
机动车辆保险要求车主变更无需告知保险公司更改
机动车辆保险是否为营运车辆无需告知保险公司
被保险人年龄有误应该及时告知保险公司更改
18 【单选题 】 11 一般来说 ，保险销售人员在设计保险方案时遵循的首要原则是
“高额损失优先原
则”，所谓 “高额损失优先原则
”是指 （D ）
A 某一风险事故发生的频率不高
，损失后果不严重 ，则应优先投保
B 某一风险事故发生的频率不高
，损失后果严重 ，则应优先投保
C 某一风险事故发生的频率高
，损失后果不严重 ，则应优先投保
D 某一风险事故发生的频率高
，损失后果严重 ，则应优先投保
19 【单选题 】 11 我国监管机构每年都充分利用“3.15
国际消费者权益日 ”“7.8
全国保险公众宣传日 ”
集中开展保险宣传教育活动
，并持续推动保险知识
“进学校 、进农村 、进社区 、进机关 、进企
业”，最终形成全社会 （ C）
. 专业 .专注 .
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A 懂保险 、买保险 、用保险
B 学保险 、懂保险 、买保险
C 学保险 、懂保险 、用保险
D 懂保险 、用保险 、卖保险
20 【单选题 】 11 中国人自己开办的第一家保险公司是 （ D ）。
A 谏当保安行
B 保险招商局
C 华安合群保寿公司
D 义和公司保险行
21 【单选题 】 11 根据 《保险公司管理规定 》，保险公司在住所地以外的各省 、自治区 、直辖市开
展业务 ，应当首先设立 （ B ）。
A 省分公司
B 分公司
C 中心支公司
D 支公司
22 【单选题 】 11 根据 《保险公司管理规定 》，保险公司以 《保险法 》规定的最低资本金额设立的 ，
在其住所地以外的每一省 、自治区 、直辖市首次申请设立分公司 ，应当增加不少于人民币
B ）元的注册资本 。
A1 千万
B2 千万
C3 千万
D4 千万
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23 【单选题 】 11 保险公司注册资本达到人民币 （ C ）元，在偿付能力充足的情况下 ，设立分
公司不需要增加注册资本 。
A3 亿
B4 亿
C5 亿
D6 亿
24 【单选题 】 11 设立保险公司省级分公司以外的分支机构 ，（ C ）提出申请 （不包括在计划
单列市申请设立分支机构的情况 ）。
只能由保险公司总公司提出申请
只能由省级分公司持总公司批准文件
由保险公司总公司提出申请或者由省级分公司持总公司批准文件
由直接管理该分支机构的上
25 【单选题 】 11 申请人应当自收到筹建通知之日起 （ B ）个月内完成分支机构的筹建工
作。
A3
B6
C9
D12
26 【单选题 】 11 筹建期间届满未完成筹建工作的 ，（ C ）。
A 经中国保监会同意 ，可以延长 3 个月
B 经中国保监会同意 ，可以延长 6 个月
C 应当根据 《保险公司管理规定 》重新提出设立申请
. 专业 .专注 .
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D 应当提请中国保监会视情形决定 2
27 【单选题 】 11 保险公司撤销分支机构 ，应当经中国保监会批准 。分支机构经营保险业务许可
证自被批准撤销之日起自动失效 ，并应当于被批准撤销之日起 （ B ）日内缴回 。
A10
B15
C30
D60
28 【单选题 】 11 保险机构的业务宣传资料应当客观 、完整 、真实 ，并应当载有保险机构的
（ D ）。
主要负责人和组织形式
名称和主要负责人
名称和经营范围
名称和地址
29
【单选题 】 11 保险机构不得将其保险条款
、保险费率与其他 （
C）。
A 保险公司的保险条款 、保险费率等进行比较
B 保险公司的类似保险条款
、保险费率或者金融机构的存款利率等进行比较
C 保险公司的类似保险条款
、保险费率或者金融机构的存款利率等进行片面比较
D 保险公司的类似保险条款
、保险费率等进行片面比较
30
【单选题 】 11 中国保监会有权根据监管需要
，对保险机构董事
、监事 、高级管理人员进行
（
C ）， 要求其就保险业务经营
、风险控制 、内部管理等有关重大事项作出说明。
风险提示
询问
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C 监管谈话
D 警示教育
30 【单选题 】 11 以下说法错误的是 （ C ）。
A 保险机构不得利用政府及其所属部门 、垄断性企业或者组织 ，排挤 、阻碍其他保险机构开展
保险业务 B 保险机构不得劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同 C 保险机构可以
给予或者承诺给予投保人 、被保险人 、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益 D
保险机构不得以捏造 、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉正确答案 ：C
31 【单选题 】 11 保险机构应当依照 《保险法 》和中国保监会的有关规定管理 ，使用 （ D ）。
A 组织机构代码证
B 工商营业执照
C 保险许可证
D 经营保险业务许可证
32 【单选题 】 111. 中国人民银行设立 （ A ）， 负责接收人民币 、外币大额交易和可疑交易报
告。
中国反洗钱监测分析中心
会计部门
保卫部门
稽核部门
33 【单选题 】 112. 《反洗钱法 》的立法宗旨是 （ D ）：
打击黑社会组织犯罪
遏制贪污腐败现象
打击非法金融活动
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D 预防洗钱活动 ，维护金融秩序 ，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
34 【单选题 】 113. 《反洗钱法 》所指的反洗钱是指 （ A ）：
A 采取法律规定的措施 ，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
为打击非法金融活动采取的措施
为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
35 【单选题 】 114. 《反洗钱法 》规定应当依法采取预防 、监控措施 ，履行建立健全客户身份识别
制度、客户身份资料和交易记录保存制度 、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体
包括（ D ）：
个体工商户
商贸流通企业
生产制造企业
金融机构和特定非金融机构
36 【单选题 】 115. 根据 《反洗钱法 》及相关规定 ，国务院反洗钱行政主管部门是指 （ A ）
中国人民银行
公安部
财政部
中国银行业监督管理委员会
37 【单选题 】 116. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门 、机构履行反
洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息 ，只能用于（B ）。
金融市场管理
反洗钱行政调查
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征信管理
公众查询
38 【单选题 】 117. 司法机关依照 《反洗钱法 》获得的客户身份资料和交易信息 ，只能用于 （ C ）
民事诉讼
治安管理
反洗钱刑事诉讼
各类刑事诉讼
39 【单选题 】 118. 《反洗钱法 》规定 ，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ A ） ，
受法律保护 。
A 大额交易和可疑交易报告
B 现金交易报告
C 财务报表
D 业务报告
40 【单选题 】 119. 《反洗钱法 》规定 ，任何单位和个人发现洗钱活动 ，有权向 （ D ）举报 。
接受
举报的机关应当对举报人和举报内容保密 。
A 金融监管机构
B 财政部门
C 检察机关
D 中国人民银行及公安机关
41 【单选题 】 1110. 《反洗钱法 》规定 ，反洗钱资金监测职责由 （ A ）负责 。
A 中国人民银行
B 中国银行业监督管理委员会
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C 公安部
D 财政部
42 【单选题 】11 《中华人民共和国民法通则 》明确规定 ，民事活动应当遵循自愿 、公平 、（ D ）、
诚实信用的原则 。
A 平等
B 诚信
C 尊重
D 等价有偿
43 【单选题 】11 《中华人民共和国刑法 》规定 ，公司 、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的
便利，索取他人财物或者非法收受他人财物 ，谋取利益 ，数额较大的 ，处（ D ）以下有期徒刑
或者拘役；数额巨大的 ，处（ D）以上有期徒刑 ，可以并处没收财产 。
A 两年；两年
B 三年；三年
C四年；四年
D 五年；五年
44 【单选题 】11 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
，扰乱金融秩序的
，处三年以下有期徒
刑或者拘役 ，并处或者单处 （ A）罚金；数额巨大或者其他有其他严重情节的
，处三年以上十
年以下有期徒刑 ，并处 （A ）罚金 。
A 二万元以上二十万元以下
；五万元以上五十万元以下
B 三万元以上三十万元以下
；五万元以上五十万元以下
C 四万元以上四十万元以下
；六万元以上六十万元以下
D 二万元以上二十万元以下
；六万元以上六十万元以下
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45 【单选题 】11 根据 《行政处罚法 》中听证程序的规定 ，当事人要求听证的 ，应当在行政机关告
知后（ C）内提出 。
一日
两日
三日
五日
46 【单选题 】11 根据 《民法通则 》规定 ，无效的民事行为 。从（ C）起就没有法律约束力 。
A 被发现开始
B 行为终止
C 行为开始
D 产生结果开始
47 【单选题 】11 根据 《中华人民共和国行政诉讼法 》，公民 、法人或者其他组织拒绝履行判决 、
裁定的 ，行政机关可以 （ C）。
向第一审人民法院申请强制执行
依法强制执行
向第一审人民法院申请强制执行，或者依法强制执行
向上一级人民法院提起上诉
48 【单选题 】 11 保险公司总公司应当在每季度结束后 （ D ）内向中国保监会报送中介业务统计
报表，其总经理应当在该报表上签字 ，并对该报表内容的真实性负责 。
A3 日
B5 日
C10 日
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D15 日
49 【单选题 】 11 保险行业统计数据 ，以（ D ）提供的数据为准 。
保险公司
保险行业协会
新闻媒体
中国保监会及其派出机构统计部门
50 【单选题 】 11 保险行业协会是保险业的 （ A ）， 是社会团体法人 。
自律性组织
学术机构
监管机构
协调机构
51 【单选题 】 11 保险机构案件责任追究方式之一的 （ A ）中包括了记过 、记大过 。
A 纪律处分
B 组织处分
C 经济处分
D 行政处罚
52 【单选题 】 11 保险机构不得利用政府及其所属部门 、垄断企业或者组织 ，排挤 、阻碍其他保
险机构开展保险业务 。
这一规定主要体现的是什么原则 ？（ B）
A 政企分开
B 公平
C 公开
D 安全
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53 【单选题 】 11 保险机构的统计负责人可由 （ A ）担任 。
机构负责人
统计部门负责人
财务负责人
总公司指定
54 【单选题 】 11 保险机构董事 、监事和高级管理人员 ，应当在人之前向中国保监会提交的书面
材料不包括 （ D ）。
A 拟任董事 、监事或者高级管理人员身份证 、学历证书等有关证书的复印件 ，有护照的应当同
时提供护照复印件
B 中国保监会统一制作的董事 、监事和高级管理人员任职资格申请表
C 拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件
D 拟任高级管理人员自我鉴定及综合评价
55 【单选题 】 11 保险机构董事 、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由 （ B）或者根据
《保险公司管理规定 》指定的计划单列市分支机构负责提交 。
A 保险公司
B 保险公司 、省级分公司
C 保险公司 、省级分公司 、中心支公司
D 保险公司及其支公司以上分支机构
56 【单选题 】 11 保险机构董事 、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的 （ C）测试 。
A 保险法律法规
B 保险业务知识
C 保险法规及相关知识
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保险监管政策
57 【单选题 】 11 保险机构或者其从业人员违反 《保险公司管理规定 》，由中国保监会依照法律 、
行政法规进行处罚 ；法律 、行政法规没有规定的 ，由中国保监会责令改正 ，给予警告 ，对有违
法所得的处以违法所得 （B）罚款 ，但最高不得超过 3 万元；对没有违法所得的处以 1 万元以下
罚款；涉嫌犯罪的 ，依法移交司法机关追究刑事责任 。
A2 倍以上 3 倍以下
B1 倍以上 3 倍以下
C2 倍以上 4 倍以下
D1 倍以上 4 倍以下
58 【单选题 】 11 保险机构临时负责人临时负责时间不得超过 （ C）。
A1
个月
B2
个月
C3
个月
D6
个月
59 【单选题 】 11 保险机构拟任董事长和高级管理人员具有硕士以上学位的
，其任职条件中从事
金融工作或者经济工作的年限可以减少
（ B）。
A1
年
B2
年
C3
年
D4
年
60 【单选题 】11 根据 《中华人民共和国行政诉讼法 》，人民法院应当在立案之日起 （ C）内作出第
一审判决 。
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A30 日
B 两个月
C 三个月
D 四个月
61 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见
》提出，发展商业性长期护理
保险 ,提供与商业健康保险产品相结合的下列哪些健康管理服务
？ ACD.
A 疾病预防
B 财富规划
C 健康维护
D 慢性病管理
62 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见
》提出，支持保险机构参与健
康服务业产业链整合 ，探索运用股权投资
、战略合作等方式
，（ AC ）。
A 设立医疗机构
B 开发商业地产
C 参与公立医院改制
D 投资私募基金
63 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见
》中，下列哪些属于运用保险
机制创新公共服务提供方式的政策措施
？（ ABCD ）
政府向商业保险公司购买服务
探索推进具有资质的商业保险机构开展各类养老服务
探索推进具有资质的商业保险机构开展医疗保险经办服务
鼓励发展治安保险 、社区综合保险等新兴业务
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64 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》中，责任保险发展模式的主
要特点包括下列哪些内容 ？（ ABD ）
政府引导
市场运作
法律强制
立法保障
65 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》中，下列哪些领域是责任保
险发展的重点 ？（ ABCDE ）
A 环境污染
B 食品安全
C 医疗责任
D 医疗意外
E 校园安全
66 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》中，责任保险的功能作用主
要体现在下列哪些方面 ？（ BCD ）
A 事故责任转嫁
B 事前风险预防
C 事中风险控制
D 事后理赔服务
67 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出，积极发展下列哪些险
种，可以增强全社会抵御风险的能力 ？（ ABCD ）
A 企业财产保险
. 专业 .专注 .
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B 工程保险
C 家庭财产保险
D 意外伤害保险
68 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出，将保险纳入灾害事故
防范救助体系 ,充分发挥保险费率杠杆的激励约束作用 ，可以发挥下列哪些作用 ？（ ABD ）
A 强化事前风险防范
B 减少灾害事故发生
C 增加职工福利
D 促进安全生产和突发事件应急管理
69 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出，建立巨灾保险制度要
坚持哪些原则 ？（ ACD ）
以制度建设为基础
以企业利润最大化为目标
以商业保险为平台
以多层次风险分担为保障
70 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出，研究建立 （ BC）等制
度，逐步形成财政支持下的多层次巨灾风险分散机制 。
巨灾私募基金
巨灾保险基金
巨灾再保险
巨灾福利彩票
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71 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出，建立巨灾保险制度 ，
鼓励各地根据风险特点 ，探索对 （ ABCDE ）、 森林火灾等灾害的有效保障模式 ？
A 台风
B 地震
C 滑坡
D 泥石流
E 洪水
72 【多选题 】 11 在人寿保险中 ，投保人对被保险人必须具有保险利益 ，才可以为其投保 ，投保
人具有保险利益的对象包括 （ ABCDE）
本人
配偶
子女
父母
与投保人有抚养 、赡养或抚养关系的家庭其他成员、近亲属
73 【多选题 】 11 选择保险公司直接关系到保户的切身利益 ，因此在选择时要相当慎重 。一般消
费者选择保险公司首先关注保险公司的偿付能力和财务状况 ，了解保险公司经营状况的渠道有
ABC ）
保监会网站
B《中国保险报 》
保险公司网站
银监会网站
证监会网站
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74 【多选题 】 11 投保人或被保险人在投保后仍然需要履行一定的责任和义务 ，否则会导致保险
公司拒绝赔偿或减少赔偿金额 ，以下属于投保方义务的是 （ABCD ）
按时缴纳首期保费和续期保费
防灾防损 ，危险增加时及时通知保险公司
保险事故发生后及时报案 ，不免损失扩大
索赔时提供必要的单证
协助保险人追偿
75 【多选题 】 11 概括而言 ，企业文化的内容包括以下内容 （ ABC ）。
A 经营哲学 价值观念
B 企业精神 企业道德
C 团队意识 企业形象
企业制度企业荣誉
76 【多选题 】 11 企业文化主要有以下的功能 （ ABCDEF ）。
导向功能
约束功能
凝聚功能
激励功能
调适功能
辐射功能
77 【多选题 】 11 《国务院办公厅关于加快发展商业健康保险的若干意见 》要求 ，商业保险机构要
努力提供优质服务 ，主要包括以下哪些方面 （ ABCD ）。
提供即时结算服务
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B 开展异地转诊 、就医结算服务
C 提供全方位的咨询 、查询和投诉服务
简化理赔手续
78 【多选题 】 11 《国务院办公厅关于加快发展商业健康保险的若干意见
》要求加强管理制度建设
，
主要包括以下哪些方面
。（ ABCD
）
A 完善健康保险单独核算
、精算 、风险管理 、核保 、理赔和数据管理等制度 。
B 加强行业服务评价体系建设
，规范健康保险服务标准
。
C 商业保险机构要建立独立的收入账户和赔付支出账户
。
D 建立健全商业保险机构诚信记录制度
，加强信用体系建设 。
79 【多选题 】 11 《国务院办公厅关于加快发展商业健康保险的若干意见
》提出到
2020 年，实现
商业健康保险 （ ABCD ）， 商业健康保险赔付支出占卫生总费用的比重显著提高
。
运行机制较为完善
服务能力明显提升
服务领域更加广泛
投保人数大幅增加
80 【多选题 】 11 《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见 》提出，发展农业保险要坚持
下列哪些原则 ？（ ABC）
A 中央支持保大宗 、保成本
B 地方支持保特色 、保产量
C 有条件的保价格 、保收入
D 条件差的搞试点 、树品牌
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81
【判断题 】 111. 保险公司对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息
，应
当予以保密；非依法律规定 ，不得向任何单位和个人提供
。（√）
82
【判断题 】 112. 在业务关系存续期间
，客户身份资料发生变更的
， 应当及时更新客户身份资料。
（
√ ）
83
【判断题 】 113. 金融机构应当在规定的期限内
，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的
数据信息 、业务凭证 、账簿等相关资料 。（
√ ）
84
【判断题 】 114. 金融机构及其工作人员应当依法协助
、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱
活动。（
√ ）
85
【判断题 】 115. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易
，金融机构应当分别提交大额交易报
告和可疑交易报告 。（ √ ）
86
【判断题 】 116. 可疑交易活动需要调查核实的
，中国人民银行及各级派出机构都可以向金融机
构进行调查 ，金融机构应当予以配合
。（
× ）
87
【判断题 】 117. 对于错误的或要素不全的大额和可疑交易报告
，金融机构应在接到补正通知的
3 个工作日内补正 。（ × ）
88
【判断题 】 11. 财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险
，但财险的洗钱成本较寿险来说更
高一些 。（√ ）
89
【判断题 】 11. 反洗钱调查中查阅和复制的相关资料是可以直接作为法庭证据
。（×）
90
【判断题 】 1110. 客户频繁投保 、退保 、变换险种或者保险金额属可疑交易
。（ √）
91
【判断题 】 11 各保险公司使用的投保提示书
，应当由其总公司统一设计和管理
。各保险公司
应将投保提示书报送中国保监会备案 。（√）
92 【判断题 】 11 各保险公司应将投保人阅读签字后的投保提示书作为重要承保资料进行归档管
理。（√）
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93
【判断题 】 11
各代理银行要积极配合保险公司执行投保提示
、客户回访等规定 ，引导投保人
在投保单上填写真实完整的客户信息并在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明
，严禁代理
银行向保险公司提供虚假客户信息
，严禁防范销售误导风险
。（√）
94
【判断题 】 11
各公司的异议信息情况统计表中
，中介机构违规不属于异议信息的原因
。（ x）
95
【判断题 】 11
各公司可自行决定是否公布资金运用收益信息
，并可自主选择公布的起讫时间
，
但已经确定 ，必须连续公布 （√）。
96
【判断题 】 11
根据 《保险从业人员行为准则
》，保险机构高级管理人员应统筹兼顾
，妥善处理
企业与客户 、企业与员工 、企业与股东 、个人与企业之间的利益关系
（√）。
97
【判断题 】 1114. 定期存款到期后
，不直接提取或者划转
，而是本金或者本金加全部或者部分
利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户
，应该视是否达到大额交易的规定而
定，是否应作为大额交易报告 。（ × ）
98 【判断题 】 1115. 提前偿还贷款 ，与其财务状况明显不符 ，不属于可疑交易的范畴 。
（ × ）
99 【判断题 】 1116. 中国反洗钱监测分析中心接收社会公众的举报 。（ √ ）
100 【判断题 】 1117. 金融机构提交的大额和可疑交易报告 ，其内容不涉及客户的隐私和商业秘
密。（ × ）
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答案
单选
BDCCA
CADCB
CBCAB
ADDCD
BBCCB
CBDCC
DADAD
ABCAD
ADDAC
CCDDA
ABADB
CBCBC
多选
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ACD.AC.ABCD.ABD.ABCDE
BCD.ABCD.ABD.ACD.BC
ABCDE.ABCDE.ABC.ABCD.ABC
ABCDEF.ABCD.ABCD.ABCD.ABC
判断
正确 .正确 .正确 .正确 .正确
错误 .错误 .正确 .错误 .正确
正确 .正确 .正确 .错误 .正确
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