基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年3月
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基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年3月
(总分：30.00，做题时间：60分钟)
一、单项选择题(总题数：22，分数：30.00)
1.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。
（分数：1.00）
?A.有利于维护非流通股股东利益
?B.有利于推动市场价值判断体系的形成?√
?C.有助于形成以个人投资者为主的投资
?D.推动股指持续上升
解析：[解析]基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
2.将某分组基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金?（ ）。
（分数：1.00）
?A.被动型分级基金
?B.主动型分级基金
?C.封闭型分级基金
?D.混合型分级基金?√
解析：[解析]分级基金主要有七种分类：①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDⅡ分级基金等；③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金；④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；⑤根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；⑥按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金；⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分组基金。
3.下列基金类型中投资风险最低的是( )。
（分数：1.00）
?A.指数基金
?B.债券基金
?C.股票基金
?D.货币市场基金?√
解析：[解析]D项，按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。
4.能够进行实时套利交易的基金是( )。
（分数：1.00）
?A.伞型基金
?B.LOF
?C.ETF?√
?D.保本基金
解析：[解析]C项，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在盯F二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。
5.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为( )。
（分数：1.00）
?A.基金中的基金
?B.指数基金
?C.平衡型基金
?D.伞形基金?√
解析：[解析]系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
6.基金监管从内容上未涉及到对以下( )的监管。
（分数：1.00）
?A.基金机构的市场准入
?B.基金机构从业人员的资格
?C.基金机构从业人员的行为
?D.基金投资人?√
解析：[解析]对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。
7.投资基金由_______管理、_______托管、投资收益归_______所有。
（分数：1.00）
?A.基金份额持有人；托管人；管理人
?B.托管人；管理人；基金份额持有人
?C.管理人；托管人；基金份额持有人?√
?D.管理人；托管人；管理人
解析：[解析]证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
8.依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是( )。
（分数：1.00）
?A.基金收益的合理预期?√
?B.风险警示内容
?C.基金份额的发售日期和期限
?D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期
解析：
9.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是( )。
（分数：1.00）
?A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
?B.赎回费不得归入基金财产?√
?C.场内赎回为固定赎回费率
?D.前端收费方式下，基金管理入可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率
解析：[解析]B项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产。
10.有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（ ）。
（分数：1.00）
?A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则?√
?B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则
?C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则
?D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则
解析：[解析]开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；②货币市场基金的申购和赎回原则具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
11.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行( )制度。
（分数：1.00）
?A.T+2
?B.T+7
?C.T+l?√
?D.T+0
解析：[解析]沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日(T+1日)完成。
12.以下关于开放式基金的描述，正确的是( )。
（分数：1.00）
?A.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
?B.于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
?C.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管?√
?D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
解析：[解析]A项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；B项，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；D项，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。
13.某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1．1000元、赎回费为零，Y基金净值为1．2000元，转出份额为l00万份，那么转出金额为( )。
（分数：1.00）
?A.100万元
?B.110万元?√
?C.120万元
?D.330万元
解析：[解析]赎回金额的计算公式为：赎回总金额＝赎回份额×赎回日基金份额净值。题中，所求的转出金额＝l000000 *1．1＝110(万元)。
14.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。
（分数：1.00）
?A.基金份额持有人名录?√
?B.召开时间
?C.表决方式
?D.审议事项
解析：[解析]管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
15.基金投资组合一般在( )中公布。
（分数：1.00）
?A.周报
?B.季报?√
?C.临时报告
?D.月报
解析：[解析]基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况以及及投资组合报告附注等内容。
16.基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
（分数：1.00）
?A.30％?√
?B.50％
?C.15％
?D.5％
解析：[解析]当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金
